P. 1
UU_8_Tahun_2010

UU_8_Tahun_2010

|Views: 7|Likes:

More info:

Published by: Achmad Almuhram Gaffar on Sep 28, 2013
Copyright:Attribution Non-commercial

Availability:

Read on Scribd mobile: iPhone, iPad and Android.
download as RTF, PDF, TXT or read online from Scribd
See more
See less

05/01/2014

pdf

text

original

UNDANG-UNDANG REPUBLIK INDONESIA NOMOR 8 TAHUN 2010 TENTANG PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG

DENGAN RAHMAT TUHAN YANG MAHA ESA PRESIDEN REPUBLIK INDONESIA, Menimbang : . bahwa tindak pidana Pencucian Uang tidak hanya mengancam astabilitas aperekonomian adan aintegritas sistem keuangan, tetapi juga dapat membahayakan sendi-sendi kehidupan bermasyarakat, berbangsa, dan bernegara berdasarkan Pancasila dan Undang-Undang Dasar Negara Republik Indonesia Tahun 1945; bahwa pencegahan dan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang memerlukan landasan hukum yang kuat untuk menjamin kepastian hukum, efektivitas penegakan hukum, serta penelusuran dan pengembalian Harta Kekayaan hasil tindak pidana; bahwa Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak aPidana aPencucian aUang asebagaimana atelah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 perlu disesuaikan dengan perkembangan kebutuhan penegakan hukum, praktik, dan standar internasional sehingga perlu diganti dengan undang-undang baru; bahwa berdasarkan pertimbangan sebagaimana dimaksud dalam huruf a, huruf b, dan huruf c, perlu membentuk Undang-Undang tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang;

b.

c.

d.

Mengingat

:

Pasal 5 ayat (1) dan Pasal 20 Undang-Undang Dasar Negara Republik Indonesia Tahun 1945; Dengan Persetujuan Bersama

DEWAN PERWAKILAN RAKYAT REPUBLIK INDONESIA dan PRESIDEN REPUBLIK INDONESIA MEMUTUSKAN: . . .

-2MEMUTUSKAN: Menetapkan a: UNDANG-UNDANG TENTANG PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG. BAB I KETENTUAN UMUM Pasal 1 Dalam Undang-Undang ini yang dimaksud dengan: 1. Pencucian Uang dalah seg l perbuatan yang memenuhi unsur-unsur tindak pidana sesuai dengan ketentuan dalam Undang-Undang ini. Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan yang selanjutnya disingkat PPATK dalah lembaga independen yang dibentuk dalam rangka mencegah dan memberantas tindak pidana Pencucian Uang. Transaksi adalah seluruh kegiatan yang menimbulkan hak dan/atau kewajiban atau menyebabkan timbulnya hubungan hukum antara dua pihak atau lebih. Transaksi Keuangan adalah Transaksi untuk melakukan tau amenerima apenempatan, apenyetoran, apenarikan, pemindahbukuan, pentransferan, pembayaran, hibah, sumbangan, apenitipan, adan/atau apenukaran tas sejumlah uang atau tindakan dan/atau kegiatan lain yang berhubungan dengan uang. Transaksi Keuangan Mencurigakan adalah: . Transaksi Keuangan yang menyimpang dari profil, karakteristik, atau kebias n pola Transaksi dari Pengguna Jasa yang bersangkutan; b. Transaksi Keuangan oleh Pengguna Jasa yang patut diduga dilakukan dengan tujuan untuk menghindari pelaporan Transaksi yang bersangkutan ayang awajib adilakukan aoleh aPihak Pelapor sesuai dengan ketentuan Undang-Undang ini; c. Transaksi aKeuangan ayang adilakukan tau abatal dilakukan dengan menggunakan Harta Kekay n yang diduga berasal dari hasil tindak pidana; atau d. Transaksi aKeuangan ayang adiminta aoleh aPPATK untuk adilaporkan aoleh aPihak aPelapor akarena melibatkan Harta Kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana.

2.

3.

4.

5.

6. Transaksi . . .

-36. Transaksi Keuangan Tunai adalah Transaksi Keuangan yang adilakukan adengan amenggunakan auang akertas dan/atau uang logam. Pemeriksaan dalah proses identifikasi masalah, nalisis, dan evaluasi Transaksi Keuangan Mencurigakan ayang adilakukan asecara aindependen, objektif, dan profesional untuk menilai dug n adanya tindak pidana. Hasil Pemeriksaan adalah penilaian akhir dari seluruh proses aidentifikasi amasalah, nalisis adan aevaluasi Transaksi aKeuangan aMencurigakan ayang adilakukan secara aindependen, aobjektif, adan aprofesional ayang disampaikan kepada penyidik. Setiap Orang adalah orang perseorangan atau Korporasi.

7.

8.

9.

10.aKorporasi adalah kumpulan orang dan/atau kekay n yang aterorganisasi, abaik amerupakan abadan ahukum maupun bukan badan hukum. 11.aPihak aPelapor dalah aSetiap aOrang ayang amenurut Undang-Undang aini awajib amenyampaikan alaporan kepada PPATK. 12.aPengguna Jasa adalah pihak yang menggunakan jasa Pihak Pelapor. 13.aHarta Kekayaan dalah semua benda bergerak tau benda tidak bergerak, baik yang berwujud maupun yang tidak berwujud, yang diperoleh baik secara langsung maupun tidak langsung. 14.aPersonil Pengendali Korporasi adalah setiap orang yang memiliki kekuasaan atau wewenang sebagai penentu kebijakan Korporasi atau memiliki kewenangan untuk melakukan kebijakan Korporasi tersebut tanpa harus mendapat otorisasi dari atasannya. 15.aPermufakatan Jahat adalah perbuatan dua orang atau lebih yang bersepakat untuk melakukan tindak pidana Pencucian Uang. 16.aDokumen adalah data, rekaman, atau informasi yang dapat dilihat, dibaca, dan/atau didengar, yang dapat dikeluarkan dengan atau tanpa bantuan suatu sarana, baik yang tertuang di atas kertas atau benda fisik apa pun aselain akertas amaupun ayang aterekam asecara elektronik, termasuk tetapi tidak terbatas pada: . tulisan, suara, atau gambar; b. peta . . .

c. di bidang . l. t. prostitusi. e. b. i. penyuapan. r. c. peta. di bidang pasar modal. rancangan. atau perforasi yang memiliki makna atau dapat dipahami oleh orang yang mampu membaca atau memahaminya. penculikan. q. g. 17. penyelundupan tenaga kerja. atau sejenisnya. n ayang . perdagangan orang. . angka. m. tanda. korupsi. d. f. psikotropika. perjudian. h. n. . kepabeanan. terorisme. v. pencurian. s. p. melakukan udit akepatuhan. dan/atau pengenaan sanksi terhadap Pihak Pelapor.aLembaga Pengawas dan Pengatur adalah lembaga yang memiliki kewenangan pengawasan. huruf. pemalsuan uang. o. u. di bidang perbankan. 18. k. cukai. pengaturan. narkotika.aPengawasan aKepatuhan dalah aserangkaian akegiatan Lembaga Pengawas dan Pengatur serta PPATK untuk memastikan kepatuhan Pihak Pelapor atas kewajiban pelaporan menurut Undang-Undang ini dengan mengeluarkan aketentuan tau apedoman apelaporan. j.-4b. foto. penipuan. penyelundupan migran. di bidang perasuransian. penggelapan.aperdagangan senjata gelap. dan mengenakan sanksi. simbol. amemantau akewajiban pelaporan. Pasal 2 (1) Hasil atindak apidana dalah aHarta aKekay diperoleh dari tindak pidana: .

mengubah bentuk. aorganisasi teroris. Pasal 4 Setiap Orang yang menyembunyikan atau menyamarkan asal usul. membayarkan. x.000. atau kepemilikan yang sebenarnya tas Harta Kekay n yang diketahuinya atau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana asebagaimana adimaksud adalam aPasal a2 yat a(1) dipidana akarena atindak apidana aPencucian aUang adengan pidana penjara paling lama 20 (dua puluh) tahun dan denda paling banyak Rp5. di bidang lingkungan hidup.-5di bidang perpajakan. w. v. yang dilakukan di wilayah Negara Kesatuan Republik Indonesia tau adi aluar awilayah aNegara aKesatuan Republik Indonesia dan tindak pidana tersebut juga merupakan tindak pidana menurut hukum Indonesia.000. . atau tindak pidana lain yang diancam dengan pidana penjara 4 (empat) tahun atau lebih. (2) aHarta Kekayaan yang diketahui atau patut diduga akan digunakan dan/atau digunakan secara langsung atau tidak alangsung auntuk akegiatan aterorisme.000.000. mentransfer. membelanjakan. menukarkan dengan mata uang atau surat berharga atau perbuatan lain tas aHarta aKekay n ayang adiketahuinya tau apatut diduganya amerupakan ahasil atindak apidana asebagaimana dimaksud adalam aPasal a2 yat a(1) adengan atujuan menyembunyikan tau amenyamarkan s l usul aHarta Kekay n dipidana karena tindak pidana Pencucian Uang dengan pidana penjara paling lama 20 (dua puluh) tahun dan denda paling banyak Rp10.000. Pasal 5 . y. menghibahkan. membawa ke luar negeri. z. menitipkan. di bidang kehutanan. lokasi.000. . sumber. atau teroris perseorangan disamakan sebagai hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf n. mengalihkan. pengalihan hak-hak.00 (sepuluh miliar rupiah). BAB II TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG Pasal 3 Setiap Orang yang menempatkan. . di bidang kelautan dan perikanan. peruntukan.00 (lima miliar rupiah).

dilakukan sesuai dengan tugas dan fungsi pelaku tau pemberi perintah. pencabutan .000.00 (seratus miliar rupiah). c.00 (satu miliar rupiah). dan Pasal 5 dilakukan oleh Korporasi. pidana dijatuhkan terhadap Korporasi dan/atau Personil Pengendali Korporasi. Pasal 6 (1) aDalam hal tindak pidana Pencucian Uang sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3. c. oleh Personil dilakukan dalam rangka pemenuhan maksud dan tujuan Korporasi. dan dilakukan adengan amaksud amemberikan amanfaat bagi Korporasi. penitipan. .000. b. .-6Pasal 5 (1) Setiap Orang yang menerima tau menguasai penempatan. hibah.000. Pasal 4. (2) aSelain pidana denda sebagaimana dimaksud pada ayat (1). (2) Ketentuan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) tidak berlaku abagi aPihak aPelapor ayang amelaksanakan kewajiban pelaporan sebagaimana diatur dalam UndangUndang ini. (2) aPidana dijatuhkan terhadap Korporasi apabila tindak pidana Pencucian Uang: . Pasal 7 (1) aPidana apokok ayang adijatuhkan aterhadap aKorporasi dalah pidana denda p ling banyak Rp100. d. dilakukan tau diperintahkan Pengendali Korporasi. pembekuan sebagian atau seluruh kegiatan usaha Korporasi. atau menggunakan Harta Kekayaan yang diketahuinya tau patut diduganya merupakan hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud adalam aPasal a2 yat a(1) adipidana adengan pidana penjara paling lama 5 (lima) tahun dan denda paling banyak Rp1. pengumuman putusan hakim.000. sumbangan. terhadap Korporasi juga dapat dijatuhkan pidana tambahan berupa: . pentransferan.000. b. pembayaran. .000. penukaran.

Pasal 4. f. . pencabutan izin usaha. dan/atau pengambilalihan Korporasi oleh negara. . pidana kurungan pengganti denda dijatuhkan aterhadap aPersonil aPengendali aKorporasi dengan memperhitungkan denda yang telah dibayar. . d. dan Pasal 5. pidana denda tersebut diganti dengan pidana kurungan paling lama 1 (satu) tahun 4 (empat) bulan. dan Pasal 5. pidana denda tersebut diganti dengan perampasan Harta Kekay n amilik aKorporasi tau aPersonil aPengendali Korporasi yang nilainya sama dengan putusan pidana denda yang dijatuhkan. Pasal 8 Dalam hal harta terpidana tidak cukup untuk membayar pidana denda sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3. perampasan aset Korporasi untuk negara. e.-7c. tau aPermufakatan Jahat auntuk amelakukan atindak apidana aPencucian aUang dipidana dengan pidana yang sama sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3. BAB III . (2) Dalam hal penjualan Harta Kekayaan milik Korporasi yang dirampas sebagaimana dimaksud pada ayat (1) tidak mencukupi. Pasal 10 Setiap Orang yang berada di dalam atau di luar wilayah Negara aKesatuan aRepublik aIndonesia ayang aturut aserta melakukan apercob n. pembubaran dan/atau pelarangan Korporasi. Pasal 4. apembantuan. Pasal 9 (1) Dalam hal Korporasi tidak mampu membayar pidana denda sebagaimana dimaksud dalam Pasal 7 ayat (1).

(3) Pejabat atau pegawai PPATK atau Lembaga Pengawas dan Pengatur dilarang memberitahukan laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang akan atau telah dilaporkan kepada PPATK secara langsung atau tidak l ngsung dengan cara apa pun kepada Pengguna Jasa tau pihak lain.000. penuntut aumum. (2) Setiap Orang yang melanggar ketentuan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dipidana dengan pidana penjara paling lama 4 (empat) tahun. adan ahakim ajika adilakukan adalam rangka memenuhi kewajiban sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan. (4) Ketentuan mengenai larangan sebagaimana dimaksud pada ayat (3) tidak berlaku dalam rangka pemenuhan kewajiban menurut Undang-Undang ini. (5) Pelanggaran tas aketentuan asebagaimana adimaksud pada yat (1) dan yat (3) dipidana dengan pidana penjara paling lama 5 (lima) tahun dan pidana denda paling banyak Rp1. akecuali auntuk memenuhi kewajiban menurut Undang-Undang ini. penuntut umum. Pasal 12 (1) Direksi.-8BAB III TINDAK PIDANA LAIN YANG BERKAITAN DENGAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG Pasal 11 (1) Pejabat atau pegawai PPATK. hakim.000. penyidik.000. pengurus atau pegawai Pihak Pelapor dilarang memberitahukan kepada Pengguna Jasa atau pih k alain.00 (satu miliar rupiah). . (2) Ketentuan mengenai larangan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) tidak berlaku untuk pemberian informasi kepada Lembaga Pengawas dan Pengatur. adengan acara pa pun amengenai alaporan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang sedang disusun tau telah disampaikan kepada PPATK. penyidik. abaik asecara alangsung amaupun atidak l ngsung. (3) Ketentuan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) tidak berlaku bagi pejabat atau pegawai PPATK. komisaris. . dan Setiap Orang yang memperoleh Dokumen tau keterangan dalam rangka pelaksanaan tugasnya menurut aUndang-Undang aini awajib amerahasiakan Dokumen tau aketerangan atersebut. . Pasal 13 .

4. penyidik. penuntut umum. yang menangani perkara tindak pidana Pencucian Uang yang sedang diperiksa. melanggar ketentuan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 83 ayat (1) dan/atau Pasal 85 ayat (1) dipidana dengan pidana penjara paling lama 10 (sepuluh) tahun. 3. perusahaan pembiay n. penyedia jasa keuangan: 1. Pasal 16 Dalam hal pejabat atau pegawai PPATK. Pasal 15 Pejabat tau apegawai aPPATK ayang amelanggar akewajiban sebagaimana dimaksud dalam Pasal 37 ayat (4) dipidana dengan pidana penjara paling lama 2 (dua) tahun dan denda paling banyak Rp500.-9Pasal 13 Dalam hal terpidana tidak mampu membayar pidana denda sebagaimana dimaksud dalam Pasal 12 yat (5). BAB IV PELAPORAN DAN PENGAWASAN KEPATUHAN Bagian Kesatu Pihak Pelapor Pasal 17 (1) Pihak Pelapor meliputi: .000. pidana denda tersebut diganti dengan pidana kurungan paling lama 1 (satu) tahun 4 (empat) bulan.000. Pasal 14 Setiap aOrang ayang amelakukan acampur atangan aterhadap pelaksanaan tugas dan kewenangan PPATK sebagaimana dimaksud dalam Pasal 37 ayat (3) dipidana dengan pidana penjara paling lama 2 (dua) tahun dan denda paling banyak Rp500.000.00 (lima ratus juta rupiah). . atau hakim. dana . . perusahaan asuransi dan perusahaan pialang suransi. 2.000. bank. .00 (lima ratus juta rupiah).

8. (3) Kewajiban . pedagang kendaraan bermotor.apenyelenggara akegiatan ausaha apengiriman uang.apenyelenggara e-money dan/atau e-wallet. 2. manajer investasi. pedagang permata dan perhiasan/logam mulia. atau balai lelang.apenyelenggara alat pembayaran menggunakan kartu. 6. .10 4.apedagang valuta asing. Bagian Kedua Penerapan Prinsip Mengenali Pengguna Jasa Pasal 18 (1) Lembaga Pengawas dan Pengatur menetapkan ketentuan prinsip mengenali Pengguna Jasa. 12. 10. 15. . 11. 4. kustodian. 5.apegadaian. 3.aperusahaan yang bergerak di bidang perdagangan berjangka komoditi. 9. . b. 13. 5. 14. atau 16. perusahaan efek. wali amanat. (2) Pihak aPelapor awajib amenerapkan aprinsip amengenali Pengguna Jasa yang ditetapkan oleh setiap Lembaga Pengawas dan Pengatur sebagaimana dimaksud pada yat (1). 7. perusahaan properti/agen properti. perposan sebagai penyedia jasa giro. pedagang barang seni dan antik. (2) aKetentuan mengenai Pihak Pelapor selain sebagaimana dimaksud apada yat a(1) adiatur adengan aPeraturan Pemerintah. penyedia barang dan/atau jasa lain: 1. dana pensiun lembaga keuangan..akoperasi ayang amelakukan akegiatan asimpan pinjam.

verifikasi Pengguna Jasa. atau Pihak aPelapor ameragukan akebenaran ainformasi yang dilaporkan Pengguna Jasa. aketentuan amengenai aprinsip amengenali Pengguna aJasa adan apengawasannya adiatur adengan Peraturan Kepala PPATK. melakukan ahubungan ausaha adengan aPengguna Jasa. terdapat Transaksi Keuangan dengan mata uang rupiah dan/atau mata uang asing yang nilainya paling sedikit tau setara dengan Rp100. (6) Dalam ahal abelum aterdapat aLembaga aPengawas adan Pengatur.000.00 (seratus juta rupiah). . . identifikasi Pengguna Jasa. (4) Lembaga Pengawas dan Pengatur wajib melaksanakan pengawasan tas akepatuhan aPihak aPelapor adalam menerapkan prinsip mengenali Pengguna Jasa. sumber dana. c. . Pasal 19 (1) Setiap Orang yang melakukan Transaksi dengan Pihak Pelapor wajib memberikan identitas dan informasi yang benar ayang adibutuhkan aoleh aPihak aPelapor adan sekurang-kurangnya amemuat aidentitas adiri..11 - (3) Kewajiban amenerapkan aprinsip amengenali aPengguna Jasa sebagaimana dimaksud pada ayat (2) dilakukan pada saat: . dan pemantauan Transaksi Pengguna Jasa. b. c. (2) Dalam ahal aTransaksi adilakukan auntuk akepentingan pih k lain. asumber dana. Setiap Orang sebagaimana dimaksud pada yat (1) wajib memberikan informasi mengenai identitas diri. (5) Prinsip mengenali Pengguna Jasa sekurang-kurangnya memuat: . terdapat Transaksi Keuangan Mencurigakan yang terkait tindak pidana Pencucian Uang dan tindak pidana pendan n terorisme. d. b. Pasal 20 .000. dan tujuan Transaksi pihak lain tersebut. dan tujuan Transaksi dengan mengisi formulir yang disediakan oleh Pihak Pelapor dan melampirkan Dokumen pendukungnya.

apenyedia ajasa akeuangan ameragukan akebenaran informasi yang disampaikan oleh Pengguna Jasa. (3) Dalam ahal aidentitas adan/atau aDokumen apendukung yang diberikan sebagaimana dimaksud pada ayat (2) tidak lengkap. (2) Pihak Pelapor wajib menyimpan catatan dan Dokumen mengenai identitas pelaku Transaksi paling singkat 5 (lima) tahun sejak berakhirnya hubungan usaha dengan Pengguna Jasa tersebut. Pihak Pelapor wajib menolak Transaksi dengan orang tersebut. atau b. Pengguna Jasa menolak untuk mematuhi prinsip mengenali Pengguna Jasa. (3) Pihak aPelapor ayang atidak amelakukan akewajiban sebagaimana dimaksud pada ayat (2) dikenai sanksi sesuai dengan ketentuan per turan perundangundangan. Pihak aPelapor awajib ameminta ainformasi amengenai identitas dan Dokumen pendukung dari Pengguna Jasa dan orang lain tersebut. (2) Dalam hal Transaksi dengan Pihak Pelapor dilakukan untuk diri sendiri atau untuk dan atas nama orang lain. Pasal 21 (1) Identitas dan Dokumen pendukung yang diminta oleh Pihak Pelapor harus sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan ayang aditetapkan aoleh asetiap Lembaga Pengawas dan Pengatur. .. Bagian . . . (2) aPenyedia jasa keuangan sebagaimana dimaksud pada yat (1) wajib melaporkannya kepada PPATK mengenai tindakan pemutusan hubungan usaha tersebut sebagai Transaksi Keuangan Mencurigakan. Pasal 22 (1) aPenyedia jasa keuangan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 17 ayat (1) huruf a wajib memutuskan hubungan us ha dengan Pengguna Jasa jika: .12 Pasal 20 (1) Pihak Pelapor wajib mengetahui bahwa Pengguna Jasa yang amelakukan aTransaksi adengan aPihak aPelapor bertindak untuk diri sendiri atau untuk dan atas nama orang lain.

Pasal 24 . Transaksi lain yang ditetapkan oleh Kepala PPATK tau atas permintaan penyedia jasa keuangan yang disetujui oleh PPATK. c. (4) Kewajiban pelaporan atas Transaksi Keuangan Tunai sebagaimana adimaksud apada yat a(1) ahuruf ab dikecualikan terhadap: . .13 Bagian Ketiga Pelaporan Paragraf 1 Penyedia Jasa Keuangan Pasal 23 (1) Penyedia jasa keuangan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 17 ayat (1) huruf a wajib menyampaikan laporan kepada PPATK yang meliputi: . Transaksi untuk pembayaran gaji dan tau pensiun. c. b. yang dilakukan baik dalam satu kali Transaksi maupun beberapa kali Transaksi dalam 1 (satu) hari kerja. b. dan/atau Transaksi Keuangan transfer dana dari dan ke luar negeri.00 (lima ratus juta rupiah) tau dengan mata uang asing yang nilainya setara. Transaksi Keuangan Tunai dalam jumlah paling sedikit Rp500. (3) Besarnya jumlah Transaksi Keuangan transfer dana dari dan ke luar negeri yang wajib dilaporkan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf c diatur dengan Peraturan Kepala PPATK.. (5) Kewajiban pelaporan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) ahuruf ab atidak aberlaku auntuk aTransaksi ayang dikecualikan.000. Transaksi ayang adilakukan aoleh apenyedia ajasa keuangan dengan pemerintah dan bank sentral. Transaksi Keuangan Mencurigakan. . (2) Perubahan besarnya jumlah Transaksi Keuangan Tunai sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf b ditetapkan dengan Keputusan Kepala PPATK. .000.

(4) Penyedia ajasa akeuangan ayang atidak amenyampaikan l poran kepada PPATK sebagaimana dimaksud pada yat a(1). adikenai asanksi dministratif.14 Pasal 24 (1) Penyedia jasa keuangan wajib membuat dan menyimpan daftar Transaksi yang dikecualikan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 23 ayat (4). jenis. yat a(2). ayat (2). Pasal 26 (1) Penyedia jasa keuangan dapat melakukan penundaan Transaksi paling lama 5 (lima) hari kerja terhitung sejak penundaan Transaksi dilakukan. dan tata cara penyampaian laporan sebagaimana dimaksud pada yat (1). . (2) Penyampaian alaporan aTransaksi aKeuangan aTunai sebagaimana dimaksud dalam Pasal 23 ayat (1) huruf b dilakukan apaling alama a14 a(empat abelas) ahari akerja terhitung sejak tanggal Transaksi dilakukan. (2) Penyedia ajasa akeuangan ayang atidak amembuat adan menyimpan daftar Transaksi yang dikecualikan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dikenai sanksi dministratif.. . dan ayat (3) diatur dengan Peraturan Kepala PPATK. (3) Penyampaian laporan Transaksi Keuangan transfer dana dari dan ke luar negeri sebagaimana dimaksud dalam Pasal 23 ayat (1) huruf c dilakukan paling lama 14 (empat abelas) ahari akerja aterhitung asejak atanggal Transaksi dilakukan. Pasal 25 (1) Penyampaian laporan Transaksi Keuangan Mencurigakan sebagaimana dimaksud dalam Pasal 23 yat (1) huruf a dilakukan sesegera mungkin paling lama 3 a(tiga) ahari akerja asetelah apenyedia ajasa akeuangan mengetahui danya unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan. (2) Penundaan . (5) Ketentuan lebih lanjut mengenai bentuk. adan yat a(3). .

000. . (7) Dalam hal penund n Transaksi telah dilakukan sampai dengan hari kerja kelima. . c. b. melakukan Transaksi yang patut diduga menggunakan Harta Kekayaan yang berasal dari hasil tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1).15 (2) Penundaan Transaksi sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dilakukan dalam hal Pengguna Jasa: . penyedia jasa keuangan harus memutuskan kan amelaksanakan aTransaksi tau menolak Transaksi tersebut. (2) Laporan .000.. (3) Pelaksanaan penundaan Transaksi sebagaimana dimaksud apada yat a(1) adicatat adalam aberita c ra penundaan Transaksi. memiliki rekening untuk menampung Harta Kekayaan yang berasal dari hasil tindak pidana seb gaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1). atau diketahui adan/atau apatut adiduga amenggunakan Dokumen palsu. (5) Penyedia jasa keuangan wajib melaporkan penundaan Transaksi kepada PPATK dengan melampirkan berita c ra penundaan Transaksi dalam waktu paling lama 24 (dua apuluh aempat) ajam aterhitung asejak awaktu penundaan Transaksi dilakukan.00 a(lima aratus ajuta arupiah) kepada PPATK. (4) Penyedia ajasa akeuangan amemberikan asalinan aberita c ra penund n Transaksi kepada Pengguna Jasa. (6) Setelah menerima laporan penund n Transaksi sebagaimana adimaksud apada yat a(5) aPPATK awajib memastikan pelaksanaan penund n Transaksi dilakukan sesuai dengan Undang-Undang ini. Paragraf 2 Penyedia Barang dan/atau Jasa lain Pasal 27 (1) Penyedia abarang adan/atau ajasa alain asebagaimana dimaksud adalam aPasal a17 yat a(1) ahuruf ab awajib menyampaikan laporan Transaksi yang dilakukan oleh Pengguna Jasa dengan mata uang rupiah dan/atau mata uang asing yang nilainya paling sedikit atau setara dengan aRp500. .

Pasal 29 Kecuali terdapat unsur penyalahgunaan wewenang. baik secara perdata maupun pidana. atas pelaksanaan kewajiban pelaporan menurut Undang-Undang ini. pengumuman akepada apublik amengenai atindakan tau sanksi. . (3) Penyedia abarang adan/atau ajasa alain ayang atidak menyampaikan alaporan akepada aPPATK asebagaimana dimaksud pada ayat (1) dan ayat (2) dikenai sanksi dministratif. d.. (4) Penerimaan . (3) Sanksi dministratif ayang adikenakan aoleh aPPATK sebagaimana dimaksud pada ayat (2) dapat berupa: . Pasal 30 (1) Pengenaan sanksi administratif sebagaimana dimaksud dalam Pasal 25 ayat (4) dan Pasal 27 ayat (3) dilakukan oleh Lembaga Pengawas dan Pengatur sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan. dan/atau denda administratif. teguran tertulis. Pihak Pelapor. c. (2) Dalam hal Lembaga Pengawas dan Pengatur sebagaimana dimaksud pada ayat (1) belum dibentuk. Paragraf 3 Pelaksan n Kewajiban Pelaporan Pasal 28 Pelaksanaan akewajiban apelaporan aoleh aPihak aPelapor dikecualikan dari ketentuan kerahasiaan yang berlaku bagi Pihak Pelapor yang bersangkutan. pejabat. . b. peringatan.16 (2) Laporan Transaksi sebagaimana dimaksud pada ayat (1) disampaikan paling lama 14 (empat belas) hari kerja terhitung sejak tanggal Transaksi dilakukan. . pengenaan sanksi administratif terhadap Pihak Pelapor dilakukan oleh PPATK. dan pegawainya tidak dapat dituntut.

Lembaga Pengawas dan Pengatur segera menyampaikan temuan tersebut kepada PPATK. (4) Tata car pelaksanaan Pengawasan Kepatuhan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dan ayat (2) diatur oleh Lembaga Pengawas dan Pengatur dan/atau PPATK sesuai dengan kewenangannya. . (3) Hasil pelaksanaan Pengawasan Kepatuhan yang dilakukan aoleh aLembaga aPengawas adan aPengatur sebagaimana adimaksud apada yat a(1) adisampaikan kepada PPATK. Pasal 33 Lembaga Pengawas dan Pengatur wajib memberitahukan kepada PPATK setiap kegiatan atau Transaksi Pihak Pelapor yang diketahuinya tau patut diduganya dilakukan baik l ngsung maupun tidak langsung dengan tujuan melakukan tindak pidana Pencucian Uang sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3.17 (4) Penerim n ahasil adenda dministratif asebagaimana dimaksud pada ayat (3) huruf d dinyatakan sebagai Penerim n aNegara aBukan aPajak asesuai adengan ketentuan peraturan perundang-undangan. . . (5) Ketentuan lebih lanjut mengenai tata cara pemberian sanksi administratif sebagaimana dimaksud pada ayat (3) diatur dengan Peraturan Kepala PPATK. BAB V . Bagian Keempat Pengawasan Kepatuhan Pasal 31 (1) Pengawasan Kepatuhan atas kewajiban pelaporan bagi Pihak Pelapor sebagaimana dimaksud dalam Pasal 17 yat (1) dilakukan oleh Lembaga Pengawas dan Pengatur dan/atau PPATK. (2) Dalam ahal aPengawasan aKepatuhan tas akewajiban pelaporan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) tidak dilakukan atau belum terdapat Lembaga Pengawas dan Pengatur.. Pasal 32 Dalam hal Lembaga Pengawas dan Pengatur menemukan Transaksi Keuangan Mencurigakan yang tidak dilaporkan oleh Pihak Pelapor kepada PPATK. aPengawasan aKepatuhan tas akewajiban pelaporan dilakukan oleh PPATK. Pasal 4. dan Pasal 5.

surat sanggup bayar.000.00 a(seratus ajuta arupiah) tau yang nilainya setara dengan itu ke dalam atau ke luar daerah apabean aIndonesia awajib amemberitahukannya kepada Direktorat Jenderal Bea dan Cukai.000.000. (2) Direktorat aJenderal aBea adan aCukai awajib amembuat l poran amengenai apembaw n auang atunai adan/atau instrumen apembayaran alain asebagaimana adimaksud pada yat (1) dan menyampaikannya kepada PPATK paling alama a5 a(lima) ahari akerja asejak aditerimanya pemberitahuan. .18 BAB V PEMBAWAAN UANG TUNAI DAN INSTRUMEN PEMBAYARAN LAIN KE DALAM ATAU KE LUAR DAERAH PABEAN INDONESIA Pasal 34 (1) Setiap orang yang membawa uang tunai dalam mata u ng arupiah adan/atau amata auang sing.00 (tiga ratus juta rupiah). acek perj lanan.000. . . Pasal 35 (1) Setiap orang yang tidak memberitahukan pembaw n u ng atunai adan/atau ainstrumen apembayaran alain sebagaimana dimaksud dalam Pasal 34 ayat (1) dikenai sanksi administratif berupa denda sebesar 10% (sepuluh perseratus) dari seluruh jumlah uang tunai dan/atau instrumen pembayaran lain yang dibawa dengan jumlah paling banyak Rp300.000. tetapi jumlah uang tunai dan/atau instrumen pembayaran lain yang dibawa lebih besar dari jumlah yang diberitahukan dikenai sanksi administratif berupa denda sebesar 10% (sepuluh perseratus) dari kelebihan jumlah uang tunai dan/atau ainstrumen apembayaran alain ayang adibawa dengan jumlah paling banyak Rp300.. (2) Setiap orang yang telah memberitahukan pembaw n u ng atunai adan/atau ainstrumen apembayaran alain sebagaimana dimaksud dalam Pasal 34 ayat (1).000. adan/atau instrumen apembayaran alain adalam abentuk acek.00 (tiga ratus juta rupiah). (3) Sanksi . atau bilyet giro paling sedikit aRp100. (3) PPATK adapat ameminta ainformasi atambahan adari Direktorat Jenderal Bea dan Cukai mengenai pembaw n u ng tunai dan/atau instrumen pembayaran lain sebagaimana dimaksud pada ayat (1).

Bagian . (4) PPATK wajib menolak dan/atau mengabaikan segala bentuk campur tangan dari pihak mana pun dalam rangka pelaksan n tugas dan kewenangannya. BAB VI PUSAT PELAPORAN DAN ANALISIS TRANSAKSI KEUANGAN Bagian Kesatu Kedudukan Pasal 37 (1) PPATK dalam melaksanakan tugas dan kewenangannya bersifat independen dan bebas dari campur tangan dan pengaruh kekuasaan mana pun. (2) Dalam hal diperlukan. dan penyetoran ke kas negara sebagaimana dimaksud dalam Pasal 34 dan Pasal 35 diatur dengan Peraturan Pemerintah. (4) Direktorat Jenderal Bea dan Cukai harus membuat l poran amengenai apengenaan asanksi dministratif sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dan ayat (2) dan menyampaikannya kepada PPATK paling lama 5 (lima) hari kerja sejak sanksi administratif ditetapkan. pengenaan sanksi administratif.19 (3) Sanksi administratif sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dan ayat (2) yang berkaitan dengan pembawaan uang tunai diambil langsung dari uang tunai yang dibawa dan disetorkan ke kas negara oleh Direktorat Jenderal Bea dan Cukai. (2) PPATK bertanggung jawab kepada Presiden. Pasal 36 Ketentuan lebih lanjut mengenai tata cara pemberitahuan pembaw n uang tunai dan/atau instrumen pembayaran l in.. Pasal 38 (1) PPATK aberkedudukan adi aIbukota aNegara aKesatuan Republik Indonesia. . . perwakilan PPATK dapat dibuka di daerah. . (3) Setiap Orang dilarang melakukan segala bentuk campur tangan terhadap pelaksan n tugas dan kewenangan PPATK.

Pasal 41 (1) aDalam melaksanakan fungsi pencegahan dan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang sebagaimana dimaksud dalam Pasal 40 huruf a. mengoordinasikan upaya pencegahan tindak pidana Pencucian Uang dengan instansi terkait. b. memberikan rekomendasi kepada pemerintah mengenai upaya pencegahan tindak pidana Pencucian Uang. . d. mewakili apemerintah aRepublik aIndonesia adalam organisasi dan forum internasional yang berkaitan dengan apencegahan adan apemberantasan atindak pidana Pencucian Uang.20 Bagian Kedua Tugas. menyelenggarakan . d. PPATK berwenang: . Pasal 40 Dalam melaksanakan tugas sebagaimana dimaksud dalam Pasal 39. dan analisis tau apemeriksaan alaporan adan ainformasi Transaksi aKeuangan ayang aberindikasi atindak apidana Pencucian Uang dan/atau tindak pidana l in sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1). . Fungsi. dan Wewenang Pasal 39 PPATK mempunyai tugas mencegah dan memberantas tindak pidana Pencucian Uang. f. . meminta dan mendapatkan data dan informasi dari instansi pemerintah dan/atau lembaga swasta yang memiliki kewenangan mengelola data dan informasi. apengelolaan data dan informasi yang diperoleh PPATK. c. PPATK mempunyai fungsi sebagai berikut: . menetapkan pedoman identifikasi Transaksi Keuangan Mencurigakan.. pengawasan terhadap kepatuhan Pihak Pelapor. pencegahan dan Pencucian Uang. pemberantasan tindak pidana b. e. c. termasuk adari ainstansi apemerintah adan/atau lembaga swasta yang menerima laporan dari profesi tertentu.

e. (2) Penyampaian data dan informasi oleh instansi pemerintah dan/atau lembaga swasta kepada PPATK sebagaimana adimaksud apada yat a(1) ahuruf dikecualikan dari ketentuan kerahasiaan. dan menetapkan ketentuan pelaksanaan prinsip mengenali Pengguna Jasa bagi Pihak Pelapor yang tidak memiliki Lembaga Pengawas dan Pengatur. b. merekomendasikan akepada alembaga ayang aberwenang mencabut izin usaha Pihak Pelapor. . memberikan aperingatan akepada aPihak aPelapor ayang melanggar kewajiban pelaporan. menyampaikan ainformasi adari ahasil udit akepada lembaga ayang aberwenang amelakukan apengawasan terhadap Pihak Pelapor. menyelenggarakan program pendidikan pelatihan antipencucian uang. f.21 f. (3) Ketentuan lebih lanjut mengenai tata cara penyampaian data dan informasi oleh instansi pemerintah dan/atau lembaga swasta sebagaimana dimaksud pada ayat (1) huruf a diatur dengan Peraturan Pemerintah. menetapkan ketentuan dan pelaporan bagi Pihak Pelapor. Pasal 43 Dalam rangka melaksanakan fungsi pengawasan terhadap kepatuhan aPihak aPelapor asebagaimana adimaksud adalam Pasal 40 huruf c. d. g. Pasal 42 Dalam melaksanakan fungsi pengelolaan data dan informasi sebagaimana dimaksud dalam Pasal 40 huruf b. PPATK berwenang menyelenggarakan sistem informasi. dan dan menyelenggarakan sosialisasi pencegahan dan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang. pedoman tata c ra menetapkan kategori Pengguna Jasa yang berpotensi melakukan tindak pidana Pencucian Uang. PPATK berwenang: .. melakukan audit kepatuhan atau audit khusus. g. Pasal 44 . . c. .

PPATK dapat: . mengadakan akegiatan dministratif alain adalam lingkup tugas dan tanggung jawab sesuai dengan ketentuan Undang-Undang ini. . . b. i. meneruskan ainformasi adan/atau ahasil nalisis kepada instansi peminta. k. d. f. menerima l poran dan/atau informasi dari masyarakat mengenai adanya dug n tindak pidana Pencucian Uang. h. nalisis tau apemeriksaan e.. c. meminta penyedia jasa keuangan untuk menghentikan asementara aseluruh tau asebagian Transaksi yang diketahui atau dicurigai merupakan hasil tindak pidana. j. (2) Penyedia . l. . meminta informasi perkembangan penyelidikan dan penyidikan yang dilakukan oleh penyidik tindak pidana asal dan tindak pidana Pencucian Uang. merekomendasikan kepada instansi penegak hukum mengenai pentingnya melakukan intersepsi tau penyadapan tas informasi elektronik dan/atau adokumen aelektronik asesuai adengan ketentuan peraturan perundang-undangan. meminta ainformasi akepada ainstansi terkait. meminta informasi kep da Pihak Pelapor berdasarkan apermint n adari ainstansi apenegak hukum atau mitra kerja di luar negeri. g. baik di dalam maupun di lu r negeri. dan meneruskan ahasil kepada penyidik. meminta aketerangan akepada aPihak aPelapor adan pih k alain ayang aterkait adengan adug n atindak pidana Pencucian Uang. tau apihak meminta informasi kep da Pihak Pelapor berdasarkan pengembangan hasil analisis PPATK.22 Pasal 44 (1) Dalam arangka amelaksanakan afungsi nalisis tau pemeriksaan alaporan adan ainformasi asebagaimana dimaksud dalam Pasal 40 huruf d. meminta dan menerima laporan dan informasi dari Pihak Pelapor.

wakil kepala. c. dan d. jabatan fungsional. Pasal 45 Dalam melaksanakan kewenangannya seb gaimana dimaksud dalam Undang-Undang ini. kepala. jabatan struktural lain. (2) Kepala . . Bagian Ketiga Akuntabilitas Pasal 47 (1) PPATK membuat dan menyampaikan laporan pelaksanaan tugas. (2) Laporan seb gaimana dimaksud pada yat (1) disampaikan kepada Presiden dan Dewan Perwakilan Rakyat. dan wewenangnya secara berkala setiap 6 (enam) bulan.. Pasal 46 Ketentuan alebih alanjut amengenai atata acara apelaksanaan kewenangan PPATK diatur dengan Peraturan Presiden. fungsi. . Pasal 49 (1) Kepala PPATK sebagaimana dimaksud dalam Pasal 48 huruf amewakili aPPATK adi adalam adan adi aluar pengadilan. Bagian Keempat Susunan Organisasi Pasal 48 Susunan organisasi PPATK terdiri atas: .23 (2) aPenyedia jasa keuangan sebagaimana dimaksud pada yat (1) huruf i harus segera menindaklanjuti setelah menerima permint n dari PPATK. . b. terhadap PPATK tidak berlaku ketentuan peraturan perundang-undangan dan kode etik yang mengatur kerahasiaan.

b. seorang atau beberapa orang pegawai PPATK. warga negara Indonesia. h. aseorang acalon aharus amemenuhi asyarat asebagai berikut: . fungsi. sehat jasmani dan rohani. Pasal 52 (1) Wakil Kepala PPATK bertugas membantu Kepala PPATK. fungsi. dan wewenang PPATK. e. g. d. Pasal 51 Untuk dapat diangkat sebagai Kepala atau Wakil Kepala PPATK. dan i.. bersedia memberikan informasi mengenai daftar Harta Kekay n. Pasal 50 Kepala PPATK adalah penanggung jawab yang memimpin dan mengendalikan pelaksan n tugas. dan memiliki integritas pribadi yang baik.24 (2) Kepala PPATK dapat menyerahkan kewenangan mewakili sebagaimana adimaksud apada yat a(1) akepada aWakil Kepala PPATK. tau ahukum adan apengalaman kerja di bidang tersebut paling singkat 10 (sepuluh) tahun. Pasal 53 . dan wewenang PPATK. takwa. . memiliki asalah asatu akeahlian adi abidang aekonomi. (2) Wakil aKepala aPPATK adalam amelaksanakan atugas sebagaimana dimaksud pada ayat (1) bertanggung jawab kepada Kepala PPATK. adan/atau apihak alain ayang akhusus aditunjuk untuk itu. kuntansi. (3) Dalam hal Kepala PPATK berhalangan. akeuangan. berusia paling rendah 40 (empat puluh) tahun dan paling atinggi a60 a(enam apuluh) atahun apada asaat pengangkatan. f. bukan pemimpin partai politik. . c. . tidak pernah dijatuhi pidana penjara. jujur. adil. tidak merangkap jabatan atau pekerjaan lain. Wakil Kepala PPATK bertanggung jawab memimpin dan mengendalikan pelaksan n tugas.

"Saya bersumpah/berjanji bahwa saya kan melaksanakan tugas dan kewenangan selaku Kepala/Wakil Kepala PPATK dengan sebaik-baiknya dan dengan penuh rasa tanggung jawab". .25 Pasal 53 Kepala dan Wakil Kepala PPATK sebagaimana dimaksud dalam aPasal a48 ahuruf adan ahuruf ab adiangkat adan diberhentikan oleh Presiden. mengundurkan .. konstitusi. dan peraturan perundangundangan yang berlaku". Pasal 55 Kepala dan Wakil Kepala PPATK memegang jabatan selama 5 (lima) tahun dan dapat diangkat kembali hanya untuk 1 (satu) kali masa jabatan berikutnya. "Saya abersumpah/berjanji abahwa asaya kan asetia terhadap negara. "Saya bersumpah/berjanji bahwa saya dalam melakukan tau atidak amelakukan asesuatu adalam jabatan ini tidak akan menerima langsung atau tidak l ngsung adari asiapa apun ajuga asesuatu ajanji tau pemberian dalam bentuk apa pun". "Saya bersumpah/berjanji bahwa saya kan merahasiakan kepada siapa pun hal-hal yang menurut peraturan perundang-undangan wajib dirahasiakan". b. . meninggal dunia. . (2) Sumpah atau janji sebagaimana dimaksud pada ayat (1) berbunyi sebagai berikut: "Saya bersumpah/berjanji bahwa saya untuk menjadi Kepala/Wakil aKepala aPPATK alangsung tau atidak l ngsung adengan anama adan adalih pa pun atidak memberikan tau amenjanjikan auntuk amemberikan sesuatu kepada siapa pun". Pasal 56 Jabatan Kepala atau Wakil Kepala PPATK berhenti karena: . Pasal 54 (1) Kepala dan Wakil Kepala PPATK sebelum memangku jabatannya awajib amengucapkan asumpah tau ajanji menurut gama adan akepercayaannya adi ahadapan Presiden.

atau melanggar sumpah atau janji jabatan. . g. b. kehilangan akewarganegar nnya asebagai awarga negara Indonesia. Pasal 57 (1) Pemberhentian aKepala tau aWakil aKepala aPPATK sebagaimana adimaksud adalam aPasal a56 ahuruf ad dilakukan karena: .. atau diberhentikan. bertempat tinggal di luar wilayah Negara Kesatuan Republik Indonesia. c. d. berakhir masa jabatannya. mengundurkan diri. Pasal 59 . (3) Dalam hal tuntutan terhadap Kepala dan/atau Wakil Kepala aPPATK amenjadi aterdakwa adinyatakan atidak terbukti berdasarkan putusan pengadilan yang telah memperoleh akekuatan ahukum atetap. pengharg n. dijatuhi apidana apenjara aberdasarkan aputusan pengadilan ayang atelah amemperoleh akekuatan hukum tetap. (2) Ketentuan lebih lanjut mengenai penghasilan. f. hak-hak l in. yat (1) . (4) Pemberhentian sebagaimana dimaksud pada dan ayat (2) ditetapkan oleh Presiden. menderita sakit terus-menerus yang penyembuhannya memerlukan waktu lebih dari 3 (tiga) bulan yang tidak memungkinkan melaksanakan tugasnya. ajabatan ayang bersangkutan dipulihkan kembali. d. hak-hak lain. dinyatakan pailit oleh pengadilan. aKepala adan/atau aWakil Kepala PPATK diberhentikan sementara dari jabatannya. Pasal 58 (1) Kepala dan Wakil Kepala PPATK berhak memperoleh penghasilan. merangkap jabatan. penghargaan. dan fasilitas. e. c. (2) Dalam ahal aKepala adan/atau aWakil aKepala aPPATK menjadi terdakwa tindak pidana yang berkaitan dengan penyalahgun n ajabatannya.26 b. . dan fasilitas bagi Kepala dan Wakil Kepala PPATK diatur dengan Peraturan Pemerintah.

. (2) Penyelenggaraan amanajemen asumber adaya amanusia PPATK sebagaimana dimaksud pada ayat (1) disusun dan dilaksanakan berdasarkan prinsip meritokrasi.27 Pasal 59 Kepala PPATK dapat mengangkat tenaga ahli paling banyak 5 (lima) orang untuk memberikan pertimbangan mengenai masalah tertentu sesuai dengan bidang keahliannya. (3) Ketentuan lebih lanjut mengenai manajemen sumber daya manusia PPATK sebagaimana dimaksud pada ayat (2) diatur dengan Peraturan Pemerintah. Bagian Keenam Pembiayaan Pasal 63 Biaya untuk pelaksanaan tugas PPATK dibebankan kepada Anggaran Pendapatan dan Belanja Negara. pengembangan. Pasal 60 Ketentuan lebih lanjut mengenai susunan organisasi dan tata kerja PPATK diatur dengan Peraturan Presiden. pemberhentian. Bagian Kelima Manajemen Sumber Daya Manusia Pasal 61 Kepala aPPATK dalah apejabat apembina akepegawaian adi lingkungan PPATK. pemindahan. . Pasal 62 (1) Kepala aPPATK aselaku apejabat apembina akepegawaian menyelenggarakan manajemen sumber daya manusia PPATK ayang ameliputi aperencanaan. dan pemberian remunerasi.. apengangkatan. . BAB VII .

penyidik melakukan koordinasi dengan PPATK. (2) Dalam hal ditemukan adanya indikasi tindak pidana Pencucian aUang tau atindak apidana alain.28 BAB VII PEMERIKSAAN DAN PENGHENTIAN SEMENTARA TRANSAKSI Pasal 64 (1) PPATK amelakukan apemeriksaan aterhadap aTransaksi Keuangan Mencurigakan terkait dengan adanya indikasi tindak pidana Pencucian Uang atau tindak pidana lain. . . (3) aDalam melaksanakan penyidikan sebagaimana dimaksud pada ayat (2). Pasal 66 (1) Penghentian sementara Transaksi sebagaimana dimaksud dalam Pasal 65 ayat (1) dilaksanakan dalam waktu paling lama 5 (lima) hari kerja setelah menerima berita acara penghentian sementara Transaksi. (2) PPATK dapat memperpanjang penghentian sementara Transaksi sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dalam waktu paling lama 15 (lima belas) hari kerja untuk melengkapi hasil analisis atau pemeriksaan yang akan disampaikan kepada penyidik. . Pasal 67 (1) Dalam hal tidak ada orang dan/atau pihak ketiga yang mengajukan keberatan dalam waktu 20 (dua puluh) hari sejak tanggal penghentian sementara Transaksi. (2) Dalam hal penyedia jasa keuangan memenuhi permintaan PPATK sebagaimana dimaksud pada ayat (1). PPATK menyerahkan penanganan Harta Kekayaan yang diketahui atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana atersebut akepada apenyidik auntuk adilakukan penyidikan. pelaksanaan apenghentian asementara adicatat adalam berita acara penghentian sementara Transaksi. aPPATK menyerahkan Hasil Pemeriksaan kepada penyidik untuk dilakukan penyidikan. Pasal 65 (1) PPATK dapat meminta penyedia jasa keuangan untuk menghentikan sementara seluruh tau sebagian Transaksi sebagaimana dimaksud dalam Pasal 44 ayat (1) huruf i. (2) Dalam ..

kecuali ditentukan lain dalam Undang-Undang ini. penyidik dapat mengajukan permohonan kepada pengadilan negeri untuk memutuskan Harta Kekayaan tersebut sebagai aset negara atau dikembalikan kepada yang berhak. DAN PEMERIKSAAN DI SIDANG PENGADILAN Bagian Kesatu Umum Pasal 68 Penyidikan. . apenuntut aumum. apenuntut aumum. (3) Pengadilan sebagaimana dimaksud pada ayat (2) harus memutus dalam waktu paling lama 7 (tujuh) hari. . tau ahakim sebagaimana dimaksud pada ayat (1) harus dilakukan secara atertulis adengan amenyebutkan asecara ajelas mengenai: . . tau ahakim aberwenang memerintahkan Pihak Pelapor untuk melakukan penundaan Transaksi terhadap Harta Kekay n yang diketahui atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana. Pasal 70 (1) aPenyidik. adan pemeriksaan di sidang pengadilan terhadap tindak pidana Pencucian aUang atidak awajib adibuktikan aterlebih adahulu tindak pidana asalnya. apenuntutan. BAB VIII PENYIDIKAN.. (2) aPerintah apenyidik. Pasal 69 Untuk adapat adilakukan apenyidikan. identitas .29 (2) aDalam hal yang diduga sebagai pelaku tindak pidana tidak ditemukan dalam waktu 30 (tiga puluh) hari. adan apemeriksaan adi asidang pengadilan serta pelaksanaan putusan yang telah memperoleh kekuatan hukum tetap terhadap tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang ini dilakukan sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan. b. anama adan ajabatan ayang ameminta apenundaan Transaksi. apenuntutan. PENUNTUTAN.

tau ahakim sebagaimana dimaksud pada ayat (1) harus dilakukan secara atertulis adengan amenyebutkan asecara ajelas mengenai: . apenuntut aumum. d. Pasal 71 (1) Penyidik. c. (4) aPihak Pelapor wajib melaksanakan penundaan Transaksi sesaat setelah surat perintah/permintaan penund n Transaksi diterima dari penyidik. Setiap Orang yang telah dilaporkan oleh PPATK kep da penyidik. tau ahakim aberwenang memerintahkan Pihak Pelapor untuk melakukan pemblokiran Harta Kekay n yang diketahui atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana dari: . atau terdakwa. atau hakim. atau hakim yang meminta penund n Transaksi paling lama 1 (satu) hari kerja sejak tanggal pelaksanaan penundaan Transaksi. (2) Perintah apenyidik. (3) aPenundaan Transaksi sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dilakukan paling lama 5 (lima) hari kerja. (3) Pemblokiran asebagaimana adimaksud apada yat a(1) dilakukan paling lama 30 (tiga puluh) hari kerja. tindak pidana yang disangkakan atau didakwakan. lasan pemblokiran. apenuntut aumum. dan tempat Harta Kekay n berada. b. penuntut umum. penuntut umum. dan tempat Harta Kekay n berada. b. c. c. d. identitas aSetiap aOrang ayang aTransaksinya kan dilakukan penund n. lasan penundaan Transaksi.. nama dan jabatan penyidik. . . identitas Setiap Orang yang telah dilaporkan oleh PPATK kepada penyidik. . atau terdakwa. tersangka. penuntut umum. tersangka. e. (4) Dalam . (5) aPihak Pelapor wajib menyerahkan berita cara pelaksanaan apenund n aTransaksi akepada apenyidik. atau hakim.30 b.

31 (4) Dalam ahal ajangka awaktu apemblokiran asebagaimana dimaksud pada ayat (3) berakhir. penuntut umum. b. tersangka. tau hakim tidak berlaku ketentuan peraturan perundangundangan yang mengatur rahasia bank dan kerahasiaan Transaksi Keuangan lain. Pasal 72 (1) aUntuk kepentingan pemeriksaan dalam perkara tindak pidana Pencucian Uang. uraian singkat tindak pidana yang disangkakan tau didakwakan.. atau hakim. atau hakim aberwenang ameminta aPihak aPelapor auntuk memberikan keterangan secara tertulis mengenai Harta Kekay n dari: . c. atau hakim yang memerintahkan pemblokiran paling lama 1 (satu) hari kerja sejak tanggal pelaksan n pemblokiran. atau hakim. penuntut umum. penuntut umum. (5) Pihak Pelapor wajib melaksanakan pemblokiran sesaat setelah asurat aperintah apemblokiran aditerima adari penyidik. identitas orang yang terindikasi dari hasil analisis tau pemeriksaan PPATK. orang yang telah dilaporkan oleh PPATK kepada penyidik. . (3) aPermintaan aketerangan asebagaimana adimaksud apada yat (1) harus diajukan dengan menyebutkan secara jelas mengenai: . atau terdakwa. nama dan jabatan penyidik. . tempat Harta Kekayaan berada. bagi penyidik. penyidik. penuntut umum. (6) Pihak Pelapor wajib menyerahkan berita cara pelaksanaan pemblokiran kepada penyidik. penuntut umum. atau terdakwa. dan d. (2) aDalam ameminta aketerangan asebagaimana adimaksud pada yat (1). Pihak Pelapor wajib mengakhiri pemblokiran demi hukum. tersangka. b. (4) Permintaan . (7) Harta Kekay n yang diblokir harus tetap berada pada Pihak Pelapor yang bersangkutan. c. .

Jaksa Agung atau kepala kejaksaan tinggi dalam hal permintaan diajukan oleh jaksa penyidik dan/atau penuntut umum. . Bagian Kedua Penyidikan Pasal 74 Penyidikan tindak pidana Pencucian Uang dilakukan oleh penyidik tindak pidana asal sesuai dengan ketentuan hukum c ra adan aketentuan aperaturan aperundang-undangan. Kep l Kepolisian Negara Republik Indonesia atau kep la kepolisian adaerah adalam ahal apermint n diajukan aoleh apenyidik adari aKepolisian aNegara Republik Indonesia. b. kecuali ditentukan lain menurut Undang-Undang ini. . c. lat bukti sebagaimana dimaksud dalam Hukum Acara Pidana. (5) aSurat apermintaan auntuk amemperoleh aketerangan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dan ayat (3) harus ditandatangani oleh: . laporan polisi dan surat perintah penyidikan. lat abukti alain aberupa ainformasi ayang adiucapkan. Pasal 73 Alat abukti ayang asah adalam apembuktian atindak apidana Pencucian Uang ialah: .32 (4) aPermintaan sebagaimana dimaksud pada ayat (3) harus disertai dengan: . atau disimpan secara elektronik dengan lat optik tau lat yang serupa optik dan Dokumen. surat penunjukan sebagai penuntut umum. Pasal 75 . hakim ketua majelis yang memeriksa perkara yang bersangkutan. dan/atau b. atau d. dikirimkan.. diterima. . atau surat penetapan majelis hakim. (6) aSurat permintaan sebagaimana dimaksud pada ayat (5) ditembuskan kepada PPATK. b. c. pimpinan instansi atau lembaga atau komisi dalam hal apermintaan adiajukan aoleh apenyidik aselain penyidik Kepolisian Negara Republik Indonesia.

Bagian Keempat Pemeriksaan di Sidang Pengadilan Pasal 77 Untuk akepentingan apemeriksaan adi asidang apengadilan. Pasal 79 . . terdakwa wajib membuktikan bahwa Harta Kekayaannya bukan merupakan hasil tindak pidana.33 Pasal 75 Dalam hal penyidik menemukan bukti permulaan yang cukup terjadinya tindak pidana Pencucian Uang dan tindak pidana sal.. . ahakim amemerintahkan terdakwa gar membuktikan bahwa Harta Kekayaan yang terkait dengan perkara bukan berasal atau terkait dengan tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1). . Bagian Ketiga Penuntutan Pasal 76 (1) Penuntut umum wajib menyerahkan berkas perkara tindak pidana Pencucian Uang kepada pengadilan negeri paling lama 30 (tiga puluh) hari kerja terhitung sejak tanggal diterimanya berkas perkara yang telah dinyatakan lengkap. penyidik menggabungkan penyidikan tindak pidana sal dengan penyidikan tindak pidana Pencucian Uang dan memberitahukannya kepada PPATK. Pasal 78 (1) Dalam pemeriksaan di sidang pengadilan sebagaimana dimaksud adalam aPasal a77. (2) Terdakwa membuktikan bahwa Harta Kekay n yang terkait adengan aperkara abukan aberasal tau aterkait dengan tindak pidana sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (1) dengan cara mengajukan plat bukti yang cukup. (2) Dalam hal penuntut umum telah menyerahkan berkas perkara kepada pengadilan negeri seb gaimana dimaksud pada ayat (1). ketua pengadilan negeri wajib membentuk majelis hakim perkara tersebut paling lama 3 (tiga) hari kerja sejak diterimanya berkas perkara tersebut.

(2) Pengajuan banding sebagaimana dimaksud pada ayat (1) harus dilakukan langsung oleh terdakwa paling lama 7 (tujuh) hari setelah putusan diucapkan.. perkara dapat diperiksa dan diputus tanpa hadirnya terdakwa. terdakwa dapat mengajukan banding. (4) Dalam hal terdakwa meninggal dunia sebelum putusan dijatuhkan dan terdapat bukti yang cukup kuat bahwa yang abersangkutan atelah amelakukan atindak apidana Pencucian Uang. (3) Putusan ayang adijatuhkan atanpa akehadiran aterdakwa diumumkan oleh penuntut umum p da papan pengumuman pengadilan. Pasal 82 . (5) Penetapan aperampasan asebagaimana adimaksud apada yat (4) tidak dapat dimohonkan upaya hukum. tau diberitahukan kepada kuasanya. kantor pemerintah daerah. Pasal 81 Dalam hal diperoleh bukti yang cukup bahwa masih ada Harta Kekay n yang belum disita. hakim atas tuntutan penuntut umum memutuskan perampasan Harta Kekayaan yang telah disita.34 Pasal 79 (1) Dalam hal terdakwa telah dipanggil secara sah dan patut tidak hadir di sidang pengadilan tanpa alasan yang sah. terdakwa wajib diperiksa dan segala keterangan saksi dan surat yang dibacakan dalam sidang sebelumnya dianggap sebagai diucapkan dalam sidang yang sekarang. . . hakim memerintahkan jaksa penuntut umum untuk melakukan penyitaan Harta Kekay n tersebut. Pasal 80 (1) Dalam ahal ahakim amemutus asebagaimana adimaksud dalam Pasal 79 ayat (3). . (2) Dalam ahal aterdakwa ahadir apada asidang aberikutnya sebelum putusan dijatuhkan. (6) Setiap Orang yang berkepentingan dapat mengajukan keberatan kepada pengadilan yang telah menjatuhkan penetapan sebagaimana dimaksud pada ayat (5) dalam waktu 30 (tiga puluh) hari sejak tanggal pengumuman sebagaimana dimaksud pada ayat (3).

tau ahakim awajib amerahasiakan aPihak aPelapor adan pelapor. apenuntut umum. (2) Ketentuan mengenai tata cara pemberian pelindungan khusus sebagaimana dimaksud pada yat (1) diatur dalam peraturan perundang-undangan. hakim. Pasal 84 (1) Setiap Orang yang melaporkan terjadinya dugaan tindak pidana Pencucian Uang wajib diberi pelindungan khusus oleh negara dari kemungkinan ncaman yang membahayakan diri. dan orang lain yang terkait dengan pemeriksaan perkara atersebut amengenai alarangan asebagaimana dimaksud pada ayat (1). penuntut umum. (2) Pelanggaran terhadap ketentuan sebagaimana dimaksud pada ayat (1) memberikan hak kepada pelapor atau ahli warisnya auntuk amenuntut aganti akerugian amelalui pengadilan. saksi. jiwa. ahakim awajib amengingatkan asaksi. . BAB IX PELINDUNGAN BAGI PELAPOR DAN SAKSI Pasal 83 (1) Pejabat dan pegawai PPATK. penuntut umum. (2) Dalam setiap persidangan sebelum sidang pemeriksaan dimulai. panggilan disampaikan kepada pengurus di tempat tinggal pengurus tau di tempat pengurus berkantor. dan/atau hartanya. penyidik. Pasal 86 . .35 Pasal 82 Dalam hal tindak pidana dilakukan oleh Korporasi.. termasuk keluarganya. dan aorang alain ayang aterkait adengan atindak apidana Pencucian aUang ayang asedang adalam apemeriks n dilarang menyebutkan nama atau alamat pelapor atau hal alain ayang amemungkinkan adapat aterungkapnya identitas pelapor. . Pasal 85 (1) Di sidang pengadilan.

baik secara perdata amaupun apidana. (2) Ketentuan mengenai tata cara pemberian pelindungan khusus sebagaimana dimaksud pada yat (1) diatur dalam peraturan perundang-undangan. Pasal 87 (1) Pelapor dan/atau saksi tidak dapat dituntut. (2) Pihak yang terkait sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dalah pihak yang mempunyai keterkaitan langsung tau tidak l ngsung dengan pencegahan dan pemberantasan atindak apidana aPencucian aUang adi Indonesia. termasuk keluarganya.. BAB X KERJA SAMA DALAM PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG Pasal 88 (1) Kerja sama nasional yang dilakukan PPATK dengan pih k ayang aterkait adituangkan adengan tau atanpa bentuk kerja sama formal.36 Pasal 86 (1) Setiap aOrang ayang amemberikan akesaksian adalam pemeriksaan tindak pidana Pencucian Uang wajib diberi pelindungan akhusus aoleh anegara adari akemungkinan ncaman ayang amembahayakan adiri. (2) Kerja sama internasional yang dilakukan PPATK dapat dilaksanakan dalam bentuk kerja sama formal tau berdasarkan abantuan atimbal abalik tau aprinsip resiprositas. Pasal 89 (1) Kerja sama internasional dilakukan oleh PPATK dengan lembaga sejenis yang ada di negara lain dan lembaga internasional ayang aterkait adengan apencegahan adan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang. . adan/atau hartanya. . tas alaporan adan/atau kesaksian yang diberikan oleh yang bersangkutan. . ajiwa. (2) Saksi ayang amemberikan aketerangan apalsu adi tas sumpah dipidana sesuai dengan ketentuan dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana. Pasal 90 .

financial intelligence unit negara lain. . . lembaga yang berwenang melakukan pengawasan terhadap penyedia jasa keuangan. lembaga yang bertugas memeriksa pengelolaan dan tanggung jawab keuangan negara. lembaga lain yang terkait dengan pencegahan dan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang atau tindak pidana lain terkait dengan tindak pidana Pencucian Uang. g. aselain penyidik Kepolisian Negara Republik Indonesia. d. d. Kepala Kepolisian Negara Republik Indonesia atau kep la kepolisian daerah. (3) Permint n informasi sebagaimana dimaksud pada ayat (1) akepada aPPATK adiajukan asecara atertulis adan ditandatangani oleh: . baik adalam alingkup anasional amaupun ainternasional. adan apenerim n ainformasi dalam apertukaran ainformasi asebagaimana adimaksud pada ayat (1) dapat dilakukan atas inisiatif sendiri atau tas permintaan pihak yang dapat meminta informasi kepada PPATK. tau pemimpin satuan kerja atau kantor di lembaga yang berwenang melakukan pengawasan terhadap penyedia jasa keuangan. c. b. e. pemimpin. Jaksa Agung atau kepala kejaks n tinggi. pimpinan dari lembaga lain yang terkait dengan pencegahan adan apemberantasan atindak apidana Pencucian Uang tau tindak pidana lain terkait dengan tindak pidana Pencucian Uang.37 Pasal 90 (1) Dalam amelakukan apencegahan adan apemberantasan tindak pidana Pencucian Uang. dan penerim n informasi dengan pihak. (2) Permintaan. direktur tau pejabat yang setingkat. atau h. PPATK dapat melakukan kerja sama pertukaran informasi berupa permintaan.. f. Pasal 91 . c. pemberian. b. apemberian. . hakim ketua majelis. instansi penegak hukum. dan e. pimpinan instansi atau lembaga atau komisi dalam hal apermint n adiajukan aoleh apenyidik. yang meliputi: . pimpinan financial intelligence unit negara lain. pimpinan alembaga ayang abertugas amemeriksa pengelolaan dan tanggung jawab keuangan negara.

BAB XII KETENTUAN PERALIHAN Pasal 94 Pada saat Undang-Undang ini mulai berlaku: . (2) Kerja sama bantuan timbal balik sebagaimana dimaksud pada ayat (1) dapat dilaksanakan jika negara dimaksud telah mengadakan perjanjian kerja sama bantuan timbal balik dengan Negara Kesatuan Republik Indonesia atau berdasarkan prinsip resiprositas. aPPATK adan ainstansi aterkait adapat melaksanakan ketentuan tersebut sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan. (2) Pembentukan Komite Koordinasi Nasional Pencegahan dan aPemberantasan aTindak aPidana aPencucian aUang diatur dengan Peraturan Presiden. ditetapkan sebagai PPATK berdasarkan Undang-Undang ini. b. BAB XI KETENTUAN LAIN-LAIN Pasal 93 Dalam hal ada perkembangan konvensi internasional atau rekomendasi ainternasional adi abidang apencegahan adan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang dan pendan n aterorisme.38 Pasal 91 (1) Dalam arangka amencegah adan amemberantas atindak pidana Pencucian Uang. dapat dilakukan kerja sama bantuan timbal balik dalam masalah pidana dengan negara lain melalui forum bilateral tau multilateral sesuai dengan ketentuan per turan perundangundangan. Pasal 92 (1) Untuk meningkatkan koordinasi antarlembaga terkait dalam pencegahan dan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang. PPATK ayang adibentuk aberdasarkan aUndang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 tentang Perubahan atas UndangUndang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang. . . . PPATK .. dibentuk Komite Koordinasi Nasional Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang.

adiperiksa adan adiputus dengan aUndang-Undang aNomor a15 aTahun a2002 atentang Tindak Pidana Pencucian Uang sebagaimana telah diubah dengan aUndang-Undang aNomor a25 aTahun a2003 atentang Perubahan tas Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang. Pasal 95 Tindak Pidana Pencucian Uang yang dilakukan sebelum berlakunya aUndang-Undang aini. . BAB XIII . Kepala adan aWakil aKepala aPPATK ayang adiangkat berdasarkan Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang tetap amenjalankan atugas. Komite Koordinasi Nasional Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang yang dibentuk aberdasarkan aKeputusan aPresiden aNomor a1 Tahun a2004 atetap amenjalankan atugas. . afungsi. PPATK ayang adibentuk aberdasarkan aUndang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 tentang Perubahan atas UndangUndang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang tetap menjalankan tugas. e. adan awewenangnya sampai dengan diangkatnya Kepala dan Wakil Kepala PPATK yang baru paling lambat 1 (satu) tahun sejak berlakunya Undang-Undang ini.39 b. adan wewenangnya asampai adibentuk aKomite aKoordinasi Nasional Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang berdasarkan Undang-Undang ini.. fungsi. d. dan wewenangnya berdasarkan Undang-Undang ini. . afungsi. Susunan organisasi PPATK yang dibentuk berdasarkan Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana aPencucian aUang asebagaimana atelah adiubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang tetap berlaku sampai terbentuknya susunan organisasi PPATK yang baru berdasarkan Undang-Undang ini. c.

Pasal 100 Undang-Undang diundangkan. aTambahan aLembaran aNegara Republik Indonesia Nomor 4191) sebagaimana telah diubah dengan aUndang-Undang aNomor a25 aTahun a2003 atentang Perubahan tas Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (Lembaran Negara Republik aIndonesia aTahun a2003 aNomor a108. Pasal 99 Pada asaat aUndang-Undang aini amulai aberlaku. . . . dinyatakan tetap berlaku sepanjang tidak bertentangan atau belum diganti berdasarkan Undang-Undang ini. aUndangUndang aNomor a15 aTahun a2002 atentang aTindak aPidana Pencucian aUang a(Lembaran aNegara aRepublik aIndonesia Tahun a2002 aNomor a30. Pasal 97 Pelaksanaan akewajiban apelaporan aTransaksi aKeuangan transfer dana dari dan ke luar negeri sebagaimana dimaksud dalam Pasal 23 ayat (1) huruf c dilaksanakan paling lambat 5 (lima) tahun setelah Undang-Undang ini diundangkan. Pasal 98 Semua peraturan pelaksanaan Undang-Undang Nomor 15 Tahun a2002 atentang aTindak aPidana aPencucian aUang sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang..40 BAB XIII KETENTUAN PENUTUP Pasal 96 Pelaksanaan akewajiban apelaporan aoleh apenyedia abarang dan/atau jasa lain sebagaimana dimaksud dalam Pasal 27 yat (1) dilaksanakan paling lambat 2 (dua) tahun setelah Undang-Undang ini diundangkan. aTambahan Lembaran Negara Republik Indonesia Nomor 4324) dicabut dan dinyatakan tidak berlaku. ini mulai berlaku pada tanggal Agar .

ttd PATRIALIS AKBAR LEMBARAN NEGARA REPUBLIK INDONESIA TAHUN 2010 NOMOR 122 Salinan sesuai dengan aslinya SEKRETARIAT NEGARA REPUBLIK INDONESIA Kepala Biro Peraturan Perundang-undangan Bidang Perekonomian dan Industri. Setio Sapto Nugroho . Disahkan di Jakarta pada tanggal 22 Oktober 2010 PRESIDEN REPUBLIK INDONESIA. H.. memerintahkan pengundangan Undang-Undang ini dengan penempatannya dalam Lembaran Negara Republik Indonesia. ttd DR.41 Agar setiap orang mengetahuinya. SUSILO BAMBANG YUDHOYONO Diundangkan di Jakarta pada tanggal 22 Oktober 2010 MENTERI HUKUM DAN HAK ASASI MANUSIA REPUBLIK INDONESIA.

atetapi ajuga adapat amembahayakan asendi-sendi akehidupan bermasyarakat. Apabila Harta Kekay n hasil tindak pidana yang dikuasai oleh pelaku atau organisasi kejahatan dapat disita atau dirampas. Karena itu. . . pelaku dan hasil tindak pidana dapat diketahui melalui apenelusuran untuk selanjutnya hasil tindak pidana tersebut dirampas untuk negara atau dikembalikan kepada yang berhak. Dalam konsep antipencucian uang. Penelusuran Harta Kekayaan hasil tindak pidana pada umumnya dilakukan oleh lembaga keuangan melalui mekanisme yang diatur dalam peraturan perundang-undangan.PENJELASAN ATAS UNDANG-UNDANG REPUBLIK INDONESIA NOMOR 8 TAHUN 2010 TENTANG PENCEGAHAN DAN PEMBERANTASAN TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG I. aberbangsa. Lembaga .aUMUM Pada umumnya pelaku tindak pidana berusaha menyembunyikan atau menyamarkan asal usul Harta Kekayaan yang merupakan hasil dari tindak pidana dengan berbagai cara agar Harta Kekay n hasil tindak pidananya susah ditelusuri oleh aparat penegak hukum sehingga dengan leluasa memanfaatkan Harta Kekayaan tersebut baik untuk kegiatan yang sah maupun tidak sah. dengan sendirinya dapat menurunkan atingkat akriminalitas. aUntuk aitu aupaya apencegahan adan pemberantasan atindak apidana aPencucian aUang amemerlukan alandasan hukum yang kuat untuk menjamin kepastian hukum. tindak pidana Pencucian Uang tidak hanya mengancam stabilitas dan integritas sistem perekonomian dan sistem keuangan. adan abernegara aberdasarkan aPancasila adan Undang-Undang Dasar Negara Republik Indonesia Tahun 1945. aLembaga akeuangan amemiliki aperanan apenting khususnya adalam amenerapkan aprinsip amengenali aPengguna aJasa adan melaporkan Transaksi tertentu kepada otoritas (financial intelligence unit) sebagai abahan nalisis adan auntuk aselanjutnya adisampaikan akepada penyidik. efektivitas penegakan hukum serta penelusuran dan pengembalian Harta Kekay n hasil tindak pidana. .

tetapi juga menjaga dirinya dari berbagai risiko. sempitnya cakupan pelapor dan jenis laporannya. ntara lain karena aperaturan aperundang-undangan ayang da aternyata amasih memberikan ruang timbulnya penafsiran yang berbeda-beda. terkonsentrasinya Transaksi. akurang atepatnya apemberian asanksi. Untuk . Hal itu. Dalam mencegah dan memberantas tindak pidana Pencucian Uang perlu dilakukan kerja sama regional dan internasional melalui forum bilateral tau multilateral agar intensitas tindak pidana yang menghasilkan atau melibatkan Harta Kekay n yang jumlahnya besar dapat diminimalisasi. serta kurang jelasnya tugas dan kewenangan dari para pelaksana Undang-Undang ini. tercermin dari meningkatnya kesadaran dari pelaksana Undang-Undang tentang Tindak Pidana Pencucian Uang. . dan reputasi karena tidak lagi digunakan sebagai sarana dan sasaran oleh pelaku tindak pidana untuk mencuci uang hasil tindak pidana. adanya celah hukum. seperti penyedia jasa akeuangan adalam amelaksanakan akewajiban apelaporan. yaitu risiko operasional. melintasi batas-batas yurisdiksi. Upaya yang dilakukan tersebut dirasakan belum optimal. hukum.-2Lembaga keuangan tidak hanya berperan dalam membantu penegakan hukum. Dengan pengelolaan risiko yang baik. telah menunjukkan arah yang positif. Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) dalam kegiatan analisis. Financial Action Task Force (FATF) on Money Laundering telah mengeluarkan standar internasional yang menjadi ukuran bagi setiap negara dalam pencegahan dan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang dan tindak pidana pendan n terorisme yang dikenal dengan Revised 40 Recommendations dan 9 Saecial Recommendations (Revised 40+9) FATF. antara lain mengenai perluasan aPihak aPelapor a(reporting arties) ayang amencakup apedagang permata dan perhiasan/logam mulia dan pedagang kendar n bermotor. lembaga keuangan akan mampu melaksanakan fungsinya secara optimal sehingga pada gilirannya sistem keuangan menjadi lebih stabil dan terpercaya. keterbatasan akses informasi. dan menggunakan modus yang semakin variatif. aLembaga Pengawas dan Pengatur dalam pembuatan peraturan. abelum adimanfaatkannya pergeseran beban pembuktian. Untuk mengantisipasi hal itu. . Dalam aperkembangannya. . Penanganan tindak pidana Pencucian Uang di Indonesia yang dimulai sejak disahkannya Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang sebagaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang. memanfaatkan lembaga di luar sistem keuangan. dan penegak hukum dalam menindaklanjuti hasil analisis hingga penjatuhan sanksi pidana dan/atau sanksi administratif. atindak apidana aPencucian aUang asemakin kompleks. bahkan telah merambah ke berbagai sektor.

perluasan kewenangan Direktorat Jenderal Bea dan Cukai terhadap pembawaan uang tunai dan instrumen pembayaran lain ke dalam atau ke luar daerah pabean. 13.apemberian kewenangan kepada penyidik tindak pidana asal untuk menyidik dugaan tindak pidana Pencucian Uang. . atermasuk akewenangan auntuk menghentikan sementara Transaksi.apenataan kembali hukum acara pemeriksaan tindak pidana Pencucian Uang. aperlu adisusun aUndang-Undang atentang aPencegahan adan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang sebagai pengganti UndangUndang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang seb gaimana telah diubah dengan Undang-Undang Nomor 25 Tahun 2003 tentang Perubahan atas Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak aPidana aPencucian aUang. 11.-3Untuk amemenuhi akepentingan anasional adan amenyesuaikan astandar internasional. antara lain: 1. pengaturan amengenai apenjatuhan asanksi apidana adan asanksi dministratif. pengukuhan penerapan prinsip mengenali Pengguna Jasa.aperluasan ainstansi ayang aberhak amenerima ahasil nalisis tau pemeriksaan PPATK. penetapan mengenai jenis pelaporan oleh penyedia barang dan/atau jasa lainnya. 2. 6. 4.apenambahan akewenangan aPPATK. pemberian akewenangan akepada aPihak aPelapor auntuk amenunda Transaksi. 10. . 12.apenataan kembali kelembagaan PPATK. 14. redefinisi pengertian hal yang terkait dengan tindak pidana Pencucian Uang. Pasal 2 .apengaturan mengenai penyit n Harta Kekayaan yang berasal dari tindak pidana. II. PASAL DEMI PASAL Pasal 1 Cukup jelas. perluasan Pihak Pelapor. 3. penataan mengenai Pengawasan Kepatuhan. 8. dan 15. 5. penyempurnaan kriminalisasi tindak pidana Pencucian Uang. . aMateri amuatan ayang aterdapat adalam Undang-Undang ini. 7. 9.

-4Pasal 2 Ayat (1) aHuruf a Cukup jelas. Huruf i Cukup jelas. Huruf m .undang mengenai tindak pidana suap. Huruf l Yang adimaksud adengan a“perdagangan aorang” dalah perdagangan aorang asebagaimana adimaksud adalam aKitab Undang-Undang aHukum aPidana adan aundang-undang mengenai pemberantasan tindak pidana perdagangan orang. Huruf g Cukup jelas. Huruf k Cukup jelas. . Huruf j Cukup jelas. Huruf f Yang adimaksud adengan a“penyelundupan amigran” dalah penyelundupan amigran asebagaimana adimaksud adalam undang-undang mengenai keimigrasian. aHuruf c Cukup jelas. . . Huruf h Cukup jelas. Huruf e Yang adimaksud adengan a“penyelundupan atenaga akerja” dalah penyelundupan tenaga kerja sebagaimana dimaksud dalam undang-undang mengenai penempatan dan perlindungan tenaga kerja Indonesia di luar negeri. Huruf b Yang adimaksud adengan a“penyuapan” dalah apenyuapan sebagaimana dimaksud dalam undang. Huruf d Cukup jelas.

aHuruf u Yang adimaksud adengan a“prostitusi” dalah aprostitusi sebagaimana adimaksud adalam aKitab aUndang-Undang Hukum Pidana dan undang-undang mengenai pemberantasan tindak pidana perdagangan orang. aHuruf p Cukup jelas. Huruf n Cukup jelas. aHuruf x Cukup jelas. Huruf y . Huruf w Cukup jelas. . aHuruf r Cukup jelas.-5Huruf m Yang dimaksud dengan “perdagangan senjata gelap” adalah perdagangan senjata gelap sebagaimana dimaksud dalam Undang-Undang Darurat Nomor 12 Tahun 1951 tentang mengubah "Ordonnantietijdelijke Bijzondere Strafbepalingen" (Staatsblad a1948: a17) adan aUndang-Undang aRepublik Indonesia Dahulu Nomor 8 Tahun 1948 tentang Pendaftaran dan Pemberian Idzin Pemakaian Senjata Api. . aHuruf t Cukup jelas. aHuruf o Yang adimaksud adengan a“penculikan” dalah apenculikan sebagaimana adimaksud adalam aKitab aUndang-Undang Hukum Pidana. aHuruf s Cukup jelas. aHuruf v Cukup jelas. . aHuruf q Cukup jelas.

dan bertindak dengan tujuan melakukan satu atau lebih tindak pidana yang diatur dalam Undang-Undang ini dengan tujuan memperoleh keuntungan finansial atau non-finansial baik secara langsung maupun tidak l ngsung. Ayat (2) aCukup jelas. keinginan. atau tujuan pada saat terjadinya Transaksi yang diketahuinya yang mengisyaratkan adanya pelanggaran hukum. Ayat (2) aCukup jelas. Pasal 4 Cukup jelas. Pasal 5 Ayat (1) Yang dimaksud dengan “patut diduganya” adalah suatu kondisi yang memenuhi setidak-tidaknya pengetahuan. . Ayat (2) aCukup jelas. Undang-Undang ini menganut asas kriminalitas ganda (double criminality). . . Berdasarkan ketentuan ini. Pasal 7 . Pasal 6 Ayat (1) Korporasi amencakup ajuga akelompok ayang aterorganisasi ayaitu kelompok terstruktur yang terdiri dari 3 (tiga) orang atau lebih. maka dalam menentukan hasil tindak pidana. yang eksistensinya untuk waktu tertentu. aHuruf z Cukup jelas.-6aHuruf y Cukup jelas. Pasal 3 Cukup jelas.

Pasal 12 Ayat (1) Ketentuan ini dikenal sebagai “anti-ti ing off”.-7Pasal 7 Cukup jelas. Ayat (3) aCukup jelas. Ayat (4) aCukup jelas. Ayat (2) aCukup jelas. Pasal 8 Cukup jelas. Pasal 14 . . . Ayat (3) Ketentuan ”anti-ti ing off” berlaku pula bagi pejabat atau pegawai PPATK aserta apejabat tau apegawai aLembaga aPengawas adan Pengatur untuk mencegah Pengguna Jasa yang diduga sebagai pelaku akejahatan amelarikan adiri adan aHarta aKekayaan ayang bersangkutan dialihkan sehingga mempersulit proses penyidikan tindak pidana. Pasal 10 Cukup jelas. Ayat (2) aCukup jelas. Pasal 11 Ayat (1) Ketentuan aini atermasuk asebagai aketentuan amengenai arahasia jabatan. Ayat (5) aCukup jelas. Pasal 13 Cukup jelas. . Pasal 9 Cukup jelas. Ketentuan dalam yat ini dimaksudkan agar Pengguna Jasa tidak memindahkan Harta Kekayaannya sehingga mempersulit penegak hukum untuk melakukan apelacakan aterhadap aPengguna ajasa adan aHarta Kekay n yang bersangkutan.

aHuruf b Yang dimaksud dengan “penyedia barang dan/atau jasa l in” meliputi baik berizin maupun tidak berizin. Ayat (2) Yang dimaksud dengan “menerapkan prinsip mengenali Pengguna Jasa” adalah Customer Due Dilligence (CDD) dan Enhanced Due Dilligence (EDD) sebagaimana dimaksud dalam Rekomendasi 5 Financial Action Task Force (FATF) on Money Laundering. Huruf c . Pasal 16 Cukup jelas. . Pasal 15 Cukup jelas. Pasal 18 Ayat (1) Cukup jelas. .-8Pasal 14 Cukup jelas. Pasal 17 Ayat (1) aHuruf a Termasuk adalam apengertian a“penyedia ajasa akeuangan” dalah aSetiap aOrang ayang amenyediakan ajasa adi abidang keuangan atau jasa lainnya yang terkait dengan keuangan baik secara formal maupun nonformal. Ayat (2) Cukup jelas. . Huruf b a Cukup jelas. Ayat (5) aHuruf a Yang adimaksud adengan a a“identifikasi aPengguna aJasa” termasuk pemutakhiran data Pengguna Jasa. Ayat (3) aCukup jelas. Ayat (4) aCukup jelas.

-9Huruf c a Cukup jelas. Ayat (6) Cukup jelas. Pasal 19 Cukup jelas. Pasal 20 Cukup jelas. Pasal 21 Ayat (1) Cukup jelas. Ayat (2) Cukup jelas. Ayat (3) Yang adimaksud adengan a“ketentuan aperaturan aperundangundangan” antara lain peraturan yang dikeluarkan oleh Lembaga Pengawas dan Pengatur seperti Peraturan Bank Indonesia (PBI) dan Peraturan Menteri Keuangan (PMK). Pasal 22 Ayat (1) Yang dimaksud dengan “hubungan usaha” termasuk hubungan rekening koran. Ayat (2) Cukup jelas. Pasal 23 Ayat (1) Huruf a Pada dasarnya, Transaksi Keuangan Mencurigakan diawali dari Transaksi antara lain: 1) 2) tidak memiliki tujuan ekonomis dan bisnis yang jelas; menggunakan uang tunai dalam jumlah yang relatif besar dan/atau dilakukan secara berulang-ulang di luar kewajaran; atau ktivitas aTransaksi anasabah adi aluar akebiasaan adan kewajaran.

3)

Apabila . . .

- 10 Apabila aTransaksi-Transaksi ayang atidak alazim atersebut memenuhi kriteria sebagaimana dimaksud dalam Pasal 1 ngka 5, Transaksi tersebut dapat diklasifikasikan sebagai Transaksi Keuangan Mencurigakan yang wajib dilaporkan. Sedangkan aterhadap aTransaksi tau ktivitas adi aluar kebiasaan dan kewajaran sebagaimana tersebut di tas, penyedia ajasa akeuangan adiminta amemberikan aperhatian khusus atas semua Transaksi yang kompleks, tidak biasa dalam jumlah besar, dan semua pola Transaksi tidak biasa, yang tidak memiliki alasan ekonomis yang jelas dan tidak da tujuan yang sah. Latar belakang dan tujuan Transaksi tersebut harus, sejauh mungkin diperiksa, temuan-temuan yang didapat dibuat tertulis, dan tersedia untuk membantu pih k berwenang dan auditor. Huruf b Cukup jelas. Huruf c Cukup jelas. Ayat (2) Cukup jelas. Ayat (3) Cukup jelas. Ayat (4) Huruf a Yang dimaksud dengan Transaksi dengan pemerintah adalah Transaksi yang menggunakan rekening pemerintah, dan dilakukan auntuk adan tas anama apemerintah ayaitu pemerintah pusat, pemerintah daerah, kementerian, lembaga apemerintah anon-kementerian tau abadan-badan pemerintah lainnya, namun tidak termasuk badan usaha milik negara/daerah. Huruf b Cukup jelas. Huruf c Yang dimaksud dengan “Transaksi lain” adalah TransaksiTransaksi yang dikecualikan sesuai dengan karakteristiknya selalu dilakukan dalam bentuk tunai dan dalam jumlah yang besar, misalnya setoran rutin oleh pengelola jalan tol atau pengelola supermarket.

Selain . . .

- 11 Selain berdasarkan jenis transaksi, Kepala PPATK dapat menetapkan transaksi lain yang dikecualikan berdasarkan besarnya jumlah transaksi, bentuk atau wilayah kerja Pihak Pelapor atertentu. aPemberlakukan apengecualian atersebut dapat dilakukan baik untuk waktu yang tidak terbatas (permanen) maupun untuk waktu tertentu. Ayat (5) Cukup jelas. Pasal 24 Ayat (1) Ketentuan ini dimaksudkan agar data atau informasi mengenai Transaksi yang dikecualikan tersebut dapat diteliti atau diperiksa oleh PPATK untuk keperluan analisis. Rincian daftar Transaksi yang wajib dibuat dan disimpan pada dasarnya asama adengan aTransaksi atunai ayang aseharusnya dilaporkan kepada PPATK. Daftar dapat dibuat dalam bentuk elektronik sepanjang dapat dijamin bahwa data atau informasi tersebut tidak mudah hilang atau rusak. Ayat (2) Cukup jelas. Pasal 25 Ayat (1) Ketentuan ini dimaksudkan agar penyedia jasa keuangan dapat sesegera mungkin melaporkan Transaksi Keuangan Mencurigakan gar Harta Kekayaan yang diduga berasal dari hasil tindak pidana dan pelaku Pencucian Uang dapat segera dilacak. Unsur Transaksi Keuangan Mencurigakan adalah sebagaimana dimaksud dalam Pasal 1 angka 5 huruf a, huruf b, huruf c, dan huruf d. Ayat (2) Cukup jelas. Ayat (3) Cukup jelas. Ayat (4) Cukup jelas. Ayat (5) Cukup jelas. Pasal 26 Ayat (1) Cukup jelas. Ayat (2) . . .

. Yang dimaksud dengan “dituntut secara pidana” antara lain tuntutan pencemaran nama baik. Ayat (4) .. terhadap Pihak Pelapor yang telah memiliki Lembaga Pengawas dan Pengatur ada 2 (dua) pintu Pengawasan Kepatuhan. Pasal 27 Cukup jelas. Pasal 30 Cukup jelas. Pasal 28 Cukup jelas. yaitu oleh Lembaga Pengawas dan Pengatur dan/atau PPATK. penyedia jasa keuangan harus memutuskan kan melaksanakan Transaksi atau menolak Transaksi tersebut. Ayat (4) Cukup jelas. Ayat (3) Cukup jelas. . . Pasal 31 Ayat (1) Dengan demikian. Pasal 29 Yang dimaksud dengan “dituntut secara perdata” antara lain adalah tuntutan ganti rugi. Ayat (3) Cukup jelas. Ayat (5) Cukup jelas.12 Ayat (2) Cukup jelas. Ayat (7) Hal ini berarti paling lama pada hari kerja kelima penundaan transaksi dilakukan. Ayat (6) Cukup jelas. Ayat (2) Cukup jelas.

Pasal 36 Cukup jelas. Pasal 34 Ayat (1) Cek. Ayat (2) Cukup jelas. . Ayat (3) Yang dimaksud dengan “melakukan segala bentuk campur tangan” dalah perbuatan tau tindakan dari pihak mana pun yang mengakibatkan aberkurangnya akebebasan aPPATK auntuk adapat melaksanakan tugas. dan wewenangnya. Pasal 37 Ayat (1) Cukup jelas.13 Ayat (4) Cukup jelas. cek perjalanan (travellers cheque). Pasal 40 . Pasal 38 Cukup jelas. Ayat (3) Cukup jelas.. . . Pasal 33 Cukup jelas. Pasal 32 Cukup jelas. Pasal 39 Cukup jelas. Ayat (4) Cukup jelas. atau bilyet giro yang dikenal sebagai Bearer Negotiable Instruments. surat sanggup bayar. fungsi. . Ayat (2) Cukup jelas. Pasal 35 Cukup jelas.

. Badan Pertanahan Nasional (BPN).. Huruf c Pengawasan kepatuhan dilakukan oleh PPATK terhadap Pihak Pelapor yang belum memiliki Lembaga Pengawas dan Pengatur. Direktorat Jenderal Administrasi Hukum Umum Kementerian Hukum dan Hak Asasi Manusia. Yang adimaksud adengan a“lembaga aswasta” ntara alain sosiasi advokat. Pasal 41 Ayat (1) Huruf a Yang dimaksud dengan “instansi pemerintah” antara lain Direktorat Jenderal Pajak dan Pusat Pembina Akuntan dan Jasa Penilai Kementerian Keuangan. notaris. . Huruf g . pejabat pembuat akta tanah. Huruf b Cukup jelas. . dan akuntan independen. Huruf d Cukup jelas. konsultan bidang keuangan. asosiasi notaris.14 Pasal 40 Huruf a Cukup jelas. Huruf c Cukup jelas. Yang adimaksud a“profesi atertentu” ntara alain dvokat. Huruf b Cukup jelas. Huruf d Cukup jelas. tau aterhadap aPihak aPelapor ayang apengawasannya atelah diserahkan oleh Lembaga Pengawas dan Pengatur kepada PPATK. dan asosiasi akuntan. Huruf e Cukup jelas. Huruf f Cukup jelas.

b. dan memelihara sistem aplikasi. c. Huruf d . menyimpan.15 Huruf g Cukup jelas. memfasilitasi pertukaran informasi dengan instansi terkait baik dalam negeri maupun luar negeri. Huruf b Cukup jelas. 2. mengevaluasi data dan informasi yang diterima oleh PPATK secara manual dan elektronik. adan amemelihara ainfrastruktur jaringan komputer dan basis data. mengumpulkan. Ayat (2) Penyampaian adata adan ainformasi aoleh ainstansi apemerintah dan/atau lembaga swasta tidak memerlukan izin siapa pun. mengembangkan. g. e. Pasal 43 Huruf a Cukup jelas.. menyajikan informasi untuk kebutuhan analisis. penyedia jasa keuangan yang pengawasan kepatuhan atas kewajiban pelaporan bagi penyedia jasa keuangan tersebut dilakukan oleh Lembaga Pengawas dan Pengatur dan/atau PPATK. membangun. Pasal 42 Yang dimaksud dengan “menyelenggarakan sistem informasi” antara lain: . memelihara data dan informasi ke dalam basis data. Ayat (3) Cukup jelas. membangun. dan melakukan sosialisasi penggunaan sistem aplikasi kepada Pihak Pelapor. amengembangkan. . d. Huruf c Audit khusus dapat dilakukan terhadap: 1. . . f. penyedia jasa keuangan berdasarkan permintaan lembaga tau instansi yang berwenang meminta informasi kepada PPATK sesuai ketentuan peraturan perundang-undangan.

Huruf i .. Huruf f Cukup jelas. . Pasal 44 Ayat (1) Huruf a Cukup jelas. Huruf f Cukup jelas. Huruf h Cukup jelas. Huruf b Cukup jelas. Huruf g Cukup jelas. Huruf e Cukup jelas. . .16 Huruf d Cukup jelas. Huruf e Cukup jelas. dapat berupa melakukan audit khusus baik yang dilakukan sendiri aoleh aPPATK amaupun adilakukan abersama-sama dengan Lembaga Pengawas dan Pengatur. Huruf c Cukup jelas. Huruf g Meminta keterangan kepada Pihak Pelapor dan pihak lain yang terkait dengan dug n tindak pidana Pencucian Uang. Huruf d Permintaan informasi dari instansi penegak hukum atau mitra kerja di luar negeri dalam ketentuan ini dilakukan sepanjang tidak mengganggu kepentingan nasional dengan memperhatikan ketentuan peraturan perundang-undangan di bidang hubungan luar negeri dan perjanjian internasional.

. . Huruf b . dilakukan untuk pemeriksaan. Huruf j Cukup jelas. . Pasal 49 Cukup jelas. Huruf k Cukup jelas. DPR RI sewaktuwaktu berhak meminta laporan PPATK. dan sebagainya. Pasal 48 Cukup jelas. Huruf l Cukup jelas. Pasal 50 Cukup jelas. Pasal 47 Ayat (1) Cukup jelas. ntara alain arahasia abank. Pasal 45 Yang adimaksud adengan a“kerahasiaan” rahasia non-bank. Ayat (2) Cukup jelas.. Ayat (2) Dalam rangka melaksanakan fungsi pengawasan. Pasal 51 Huruf a Cukup jelas.17 Huruf i Permintaan PPATK kepada penyedia jasa keuangan untuk menghentikan sementara seluruh atau sebagian Transaksi yang adiketahui tau adicurigai amerupakan ahasil atindak pidana. Pasal 46 Cukup jelas.

Huruf c Cukup jelas. Pasal 55 Cukup jelas. Pasal 58 Cukup jelas. Huruf g Cukup jelas. Pasal 53 Cukup jelas. Pasal 59 . Pasal 57 Cukup jelas. . Pasal 56 Cukup jelas.18 Huruf b Cukup jelas. Huruf i Cukup jelas. Pasal 52 Cukup jelas. Huruf f Cukup jelas. Huruf d Cukup jelas. . Huruf e Cukup jelas. Pasal 54 Cukup jelas.. Huruf h Dalam ketentuan ini yang dimaksud dengan “pekerjaan lain” dalah pekerj n yang berpotensi mempengaruhi pelaksanaan tugas dan menimbulkan konflik kepentingan. .

Ayat (3) Dalam ketentuan ini koordinasi juga dilakukan diantara penyidik tindak pidana asal yang memperoleh Hasil Pemeriksaan PPATK. Pasal 65 Ayat (1) Yang dimaksud dengan ”menghentikan sementara seluruh atau sebagian Transaksi” adalah tidak melaksanakan Transaksi yang diketahui atau dicurigai merupakan hasil tindak pidana. Pasal 62 Cukup jelas. Ayat (2) Laporan Hasil Pemeriksaan PPATK diserahkan kepada Kepolisian Negara Republik Indonesia dan Kejaksaan Republik Indonesia dan tembusannya disampaikan kepada penyidik lain sesuai kewenangannya berdasarkan Undang-Undang ini. Pasal 67 Cukup jelas.19 Pasal 59 Cukup jelas. Pasal 69 . Pasal 66 Cukup jelas. Pasal 63 Cukup jelas. Pasal 60 Cukup jelas. . Pasal 61 Cukup jelas. . . Ayat (2) Cukup jelas.. Pasal 68 Cukup jelas. Pasal 64 Ayat (1) Cukup jelas.

. Ayat (4) . . Ayat (7) a Cukup jelas. b. penuntut umum. n negeri untuk tingkat penuntutan. dan kewenangan hakim pada tahap pemeriksaan di sidang pengadilan. atau hakim sesuai dengan tahap pemeriksaan. a Ayat (6) Cukup jelas.. Ayat (2) Yang adimaksud adengan a“ketentuan aperaturan aperundangundangan” juga termasuk ketentuan mengenai kerahasiaan yang berlaku bagi Pihak Pelapor. Pasal 72 Ayat (1) Cukup jelas. Pasal 71 Ayat (1) Perintah penyidik.20 Pasal 69 Cukup jelas. . Ayat (5) Cukup jelas. Ayat (2) Surat permintaan pemblokiran yang dikirimkan kepada penyedia jasa keuangan tersebut harus ditandatangani oleh: .akoordinator apenyidik/ketua atim apenyidik auntuk atingkat penyidikan. apada atahap apenuntutan akewenangan apada penuntut umum. Pasal 70 Cukup jelas. yakni pada tahap penyidikan kewenangan pada apenyidik. Ayat (4) Cukup jelas. hakim ketua majelis untuk tingkat pemeriksaan pengadilan. Ayat (3) Cukup jelas.akepala kejaks Ayat (3) Cukup jelas. c.

Ayat 2 . Pasal 79 Ayat (1) Ketentuan aini adimaksudkan gar aupaya apencegahan adan pemberantasan tindak pidana Pencucian Uang dalam pelaksan n peradilannya adapat aberjalan adengan alancar.21 Ayat (4) Cukup jelas. Ayat (5) Dalam hal Kepala Kepolisian Negara Republik Indonesia tau kepala kepolisian daerah. aserta aDirektorat aJenderal aPajak adan aDirektorat Jenderal Bea dan Cukai Kementerian Keuangan Republik Indonesia. atau pimpinan instansi atau lembaga tau komisi. Komisi Pemberantasan Korupsi (KPK). amaka ajika terdakwa telah dipanggil secara sah dan patut tidak hadir di sidang pengadilan tanpa alasan yang sah. Pasal 77 Cukup jelas.. tau Jaksa Agung tau kepala kejaks n tinggi berhalangan. Ayat (6) a Cukup jelas. penandatanganan dapat dilakukan oleh pejabat yang ditunjuk. Pasal 74 Yang dimaksud dengan “penyidik tindak pidana asal” adalah pejabat dari instansi yang oleh undang-undang diberi kewenangan untuk melakukan penyidikan. Badan Narkotika Nasional a(BNN). Pasal 76 Cukup jelas. . Pasal 75 Cukup jelas. . . Penyidik atindak apidana sal adapat amelakukan apenyidikan atindak pid na Pencucian Uang apabila menemukan bukti permulaan yang cukup aterjadinya atindak apidana aPencucian aUang asaat amelakukan penyidikan tindak pidana asal sesuai kewenangannya. yaitu Kepolisian Negara Republik Indonesia. Kejaksaan. perkara tersebut tetap diperiksa tanpa kehadiran terdakwa. Pasal 78 Cukup jelas. Pasal 73 Cukup jelas.

a Pasal 86 . Ayat (2) Yang dimaksud dengan “harus dilakukan langsung oleh terdakwa” dalah terdakwa harus hadir dan menandatangani sendiri akta pernyataan banding di pengadilan negeri yang memutus perkara tersebut. Ayat (2) Cukup jelas. . Pasal 80 Ayat (1) Cukup jelas. Pasal 81 Cukup jelas.22 Ayat (2) Cukup jelas. Ayat (6) Cukup jelas. a Pasal 85 Cukup jelas. aDisamping aitu asebagai ausaha auntuk mengembalikan kekay n negara dalam hal tindak pidana tersebut telah merugikan keuangan Negara. Ayat (4) Ketentuan ini dimaksudkan untuk mencegah agar ahli waris dari terdakwa menguasai atau memiliki Harta Kekayaan yang berasal dari atindak apidana. Pasal 82 Cukup jelas. . a Pasal 84 Cukup jelas. Ayat (5) Cukup jelas.. . Pasal 83 Ayat (1) Yang adimaksud adengan a“pelapor” dalah asetiap aorang ayang beritikad abaik adan asecara asukarela amenyampaikan alaporan terjadinya dugaan tindak pidana Pencucian Uang. Ayat (3) Cukup jelas.

Pasal 92 Cukup jelas. Pasal 95 Cukup jelas. Pasal 93 Ketentuan ini dimaksudkan agar PPATK dan instansi terkait dapat menetapkan aketentuan asesuai adengan aperkembangan akonvensi internasional atau rekomendasi internasional di bidang pencegahan dan apemberantasan atindak apidana aPencucian aUang. Pasal 90 Cukup Jelas. Pasal 91 Ayat (1) Yang dimaksud dengan “peraturan perundang-undangan” adalah undang-undang yang mengatur mengenai bantuan timbal balik dalam amasalah apidana adan aundang-undang ayang amengatur mengenai perjanjian internasional. a Pasal 88 Ayat (1) Yang dimaksud dengan “kerja sama formal” ntara lain nota kesepahaman atau memorandum of understanding. ntara alain mengeluarkan ketentuan atau pedoman mengenai penerapan program ntipencucian uang bagi penyedia jasa keuangan. . Pasal 94 Cukup jelas. Ayat (2) Cukup jelas.23 Pasal 86 Cukup jelas. Pasal 96 .. . Pasal 89 Cukup jelas. . a Pasal 87 Cukup jelas. Ayat (2) Cukup jelas.

Pasal 98 Cukup jelas. Pasal 99 Cukup jelas. TAMBAHAN LEMBARAN NEGARA REPUBLIK INDONESIA NOMOR 5164 ..24 Pasal 96 Cukup jelas. Pasal 100 Cukup jelas. Pasal 97 Cukup jelas.

You're Reading a Free Preview

Download
scribd
/*********** DO NOT ALTER ANYTHING BELOW THIS LINE ! ************/ var s_code=s.t();if(s_code)document.write(s_code)//-->