Professional Documents
Culture Documents
PENGEMBANGAN
LEMBAGA BIMBINGAN DAN
KONSULTASI BELAJAR
(LBKB) BINA’UL FIKRI
disusun oleh:
Faozan El Mufid
06.0033.SA
2008/2009
1
2
KATA PENGANTAR
Penyusun
DAFTAR ISI
Gambar 2.1.
.....................................................................................
Bagan Organisasi Lembaga Pendidikan................ 10
Gambar 3.1.
.....................................................................................
Diagram Kartesius SWOT...................................... 27
Gambar 5.1.
.....................................................................................
Grafik IRR.............................................................. 38
Gambar 5.2.
.....................................................................................
Gambar pencarian IRR.......................................... 38
Gambar 8.1.
.....................................................................................
Denah BiFi Lama................................................... 55
Gambar 8.2.
.....................................................................................
Denah BiFi Baru Lantai 1....................................... 56
Gambar 8.3.
.....................................................................................
Denah BiFi Baru Lantai 2....................................... 57
Gambar 8.4.
.....................................................................................
Lokasi BiFi di daerah Mataram.............................. 58
Gambar 8.5.
.....................................................................................
Gedung BiFi Lama................................................. 58
Gambar 8.6.
.....................................................................................
Gedung BiFi Baru.................................................. 59
Gambar 8.7.
.....................................................................................
Ruang Kelas BiFi................................................... 59
Gambar 8.8.
.....................................................................................
Ruang Laboratorium BiFi....................................... 60
Gambar 8.9....................................................................................Kit
Biologi – Anatomi.................................................. 60
Gambar 8.10.
.....................................................................................
Kursi Tutor............................................................. 61
Gambar 8.11.
.....................................................................................
Kursi ruang multimedia......................................... 61
Gambar 8.12.
.....................................................................................
Kursi siswa............................................................ 61
Gambar 8.13.
.....................................................................................
Kursi laboratorium................................................. 61
Tabel 2.1.
.........................................................................................
Tingkat Jabatan, Fungsi Jabatan dan Prasyarat Jabatan
..................................................................................14
Tabel 2.2.
.........................................................................................
Daftar gaji dan upah................................................. 15
Tabel 3.1.
.........................................................................................
Jumlah siswa BIFI tahun 2003 – 2007....................... 16
Tabel 3.2.
.........................................................................................
Jumlah siswa BIFI dari tahun 2003 – 2007 menurut
tingkat sekolah.........................................................
..................................................................................16
Tabel 3.3.
.........................................................................................
Jumlah siswa BIFI tahun 2003 – 2007 berdasarkan siswa
kelas akhir SD, SMP dan SMA................................... 17
Tabel 3.4.
.........................................................................................
Jumlah ruangan yang digunakan dari tahun 2003 – 2007
..................................................................................18
Tabel 3.5.
.........................................................................................
Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah siswa Semester
I................................................................................. 19
Tabel 3.6.
.........................................................................................
Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah siswa Semester
II................................................................................ 19
Tabel 3.7.
.........................................................................................
Tabel perkiraan jumlah siswa BIFI lima tahun ke depan
..................................................................................19
Tabel 3.8.
.........................................................................................
Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah ruang kelas
untuk Semester I...................................................... 21
Tabel 3.9.
.........................................................................................
Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah ruang kelas
untuk Semester II...................................................... 22
Tabel 3.10.
.........................................................................................
Tabel perkiraan jumlah ruang kelas yang diharapkan
dipakai selama lima tahun ke depan........................ 22
Tabel 3.11.
.........................................................................................
Tabel koefisien REGRESI LINEAR pendapatan per kapita
..................................................................................22
Tabel 3.12.
.........................................................................................
Perkiraan pendapatan per kapita Kota Mataram lima
tahun ke depan.........................................................
..................................................................................23
Tabel 3.13.
.........................................................................................
Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah siswa SD.... 23
Tabel 3.14.
.........................................................................................
Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah siswa SMP. 23
Tabel 3.15.
.........................................................................................
Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah siswa SMA. 23
Tabel 3.16.
.........................................................................................
Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah siswa SMK. 24
Tabel 3.17.
.........................................................................................
Tabel perkiraan jumlah siswa sekolah di Kota Mataram
lima tahun ke depan................................................. 24
Tabel 4.1.
.........................................................................................
Jadwal pelaksanaan pengembangan BIFI.................. 31
Tabel 5.1.
.........................................................................................
Tabel perhitungan Payback Period........................... 35
Tabel 5.2.
.........................................................................................
Tabel perhitungan NPV dengan tingkat bunga 9,09%
..................................................................................36
Tabel 5.3.
.........................................................................................
Tabel perhitungan NPV dengan tingkat bunga 30%. 37
Tabel 5.4.
.........................................................................................
Tabel perhitungan NPV dengan tingkat bunga 31%. 37
Tabel 8.1.
.........................................................................................
Analisa SWOT............................................................ 43
Tabel 8.2.
.........................................................................................
Strategi SWOT.......................................................... 45
Tabel 8.3.
.........................................................................................
PDRB Per Kapita ADH Konstan 2000 Termasuk Migas
Kab/Kota di Propinsi NTB, 2001-2006 (dalam Rp)..... 46
Tabel 8.4.
.........................................................................................
Pertumbuhan PDRB ADH Konstan 2000 Termasuk Migas
Kab/Kota di Propinsi NTB, 2001-2006 (dalam %)...... 46
Tabel 8.5.
.........................................................................................
Banyaknya Murid Menurut Jenis Sekolah 2006/2007 47
Tabel 8.6.
.........................................................................................
Rekapitulasi biaya teknis dan operasi...................... 48
Tabel 8.7.
.........................................................................................
Tabel perhitungan modal kerja selama satu bulan
operasi...................................................................... 49
Tabel 8.10.
.........................................................................................
Tabel neraca awal per tanggal 1 Mei 2009............... 50
Tabel 8.11.
.........................................................................................
Tabel neraca per tanggal 31 Juni setiap tahunnya. . . 50
Tabel 8.12.
.........................................................................................
Tabel perhitungan perkiraan Laba/Rugi untuk periode
yang berakhir tanggal 31 Juni setiap tahunnya........ 51
Tabel 8.13.
.........................................................................................
Tabel suku bunga pinjaman BI.................................. 51
Tabel 8.14.
.........................................................................................
Tabel perhitungan perkiraan arus kas...................... 52
Tabel 8.15.
.........................................................................................
Tabel kemampuan pelunasan pinjaman................... 53
Tabel 8.16.
.........................................................................................
Tabel suku bunga simpanan BI................................. 53
Tabel 8.17.
.........................................................................................
Tabel perhitungan PPn 10%...................................... 54
Tabel 8.17. Tabel perhitungan PPn 10%
RINGKASAN EKSEKUTIF
BAB I
PENDAHULUAN
1.1.Latar Belakang
Fakta menunjukkan bahwa hasil pendidikan bangsa Indonesia
belum memuaskan. Laporan Human Development Report
than 2003 menunjukkan bahwa Indonesia berada pada
peringkat 112 dalam hasil pendidikan di seluruh dunia.
Laporan International Education Achievement menunjukkan
bahwa di Indonesia, kemampuan membaca SD berada pada
peringkat 38 dari 39 negara, kemampuan Matematika SMP
berada di peringkat 34 dari 38 negara, dan kemampuan IPA
SMP peringkat 32 dari 38 negara. Hal ini sebenarnya harus
dipertanyakan kembali, mengingat bahwa para pelajar
Indonesia biasanya selalu mendapatkan medali emas, atau
bahkan menjadi juara umum dalam setiap kejuaraan
Olimpiade Pendidikan. Menjadi PR besar bagi masyarakat
Indonesia mengapa hal tersebut bisa terjadi.
2.
2.1.Legalitas Usaha
2.1.1.Jenis Usaha, Bentuk Perusahaan, Badan Hukum
Jenis usaha yang akan penyusun pelajari kelayakannya
adalah perusahaan jasa yang bergerak dalam bidang
pendidikan.
2.2.Organisasi
2.2.1.Visi, Misi, Tujuan, Sasaran
Adapun visi dari lembaga ini adalah:
a. Terwujudnya suatu Lembaga Pendidikan yang
mampu memberikan dasar yang baik dalam
pemahaman konsep dasar ilmu pengetahuan kepada
siswa-siswanya dan tutor-tutornya.
b. Menghasilkan siswa-siswi cerdas berprestasi yang
bermoral, jujur dan ikhlas dalam menuntut ilmu.
c. Menghasilkan siswa-siswi dan tutor dengan pola pikir
tentang pendidikan dan ilmu pengetahuan yang
lebih baik.
Misi yang diemban lembaga ini adalah:
a. Mewujudkan lingkungan yang kondusif dan
bersahabat dalam rangka menumbuhkan rasa
nyaman kepada siswa-siswi dalam belajar.
b. Menyelenggarakan metode pembelajaran yang
mudah dipahami siswa-siswi tanpa keluar dari
kurikulum pemerintah.
c. Menumbuhkan sikap kekeluargaan antara siswa,
orang tua, tutor dan pengelola.
d. Menghasilkan generasi penerus yang cerdas, sehat
dan mandiri.
e. Mengembangkan kemampuan tutor sehingga
mampu menjadi tutor yang lebih baik dalam
pemahaman konsep dan pemahaman tentang
pembelajaran.
1.1.1.SWOT analisis
Identifikasi SWOT pada suatu proyek perlu dilakukan
agar dapat ditentukan strategi proyek berdasarkan
hasil analisis SWOT tersebut. Dalam analisis SWOT kita
dapat menilai faktor-faktor apa saja yang memiliki
pengaruh terhadap pengembangan suatu proyek pada
lokasi tertentu. Faktor yang menjadi keunggulan harus
dapat dioptimalkan, sedangkan faktor yang menjadi
kelemahan harus dapat diatasi atau dieliminasi agar
tidak memberikan pengaruh buruk. Adapun analisa
penyusun terhadap SWOT (Strengths, Weaknesses,
Opportunities dan Threats) dari usaha ini adalah:
Strengths:
a. Letak lembaga pendidikan yang strategis, dekat
dengan sekolah-sekolah favorit di Mataram,
lampiran Gambar 8.4.
b. Harga yang terjangkau dan lebih murah dibanding
lembaga pendidikan yang lain, tanpa
mengesampingkan kualitas.
c. Fasilitas-fasilitas yang berbeda dengan lembaga
pendidikan yang lain yang lebih konvensional.
Weaknesses:
a. Tutor yang bukan hanya berkualitas, tapi juga
mempunyai idealisme yang kurang lebih sama
dengan idealisme lembaga.
b. Sulitnya mencari tutor yang benar-benar memahami
konsep dasar dari pelajaran yang dikuasai.
Opportunities:
a. Masih sedikitnya lembaga pendidikan yang
berkualitas di Mataram.
b. Kebutuhan masyarakat agar anak-anak mereka
mampu berprestasi lebih baik.
c. Keinginan siswa itu sendiri untuk mencari tempat
alternatif dalam usaha mereka memahami materi
pelajaran dengan situasi dan kondisi yang berbeda
dari sekolah mereka.
Threats:
a. Lembaga pendidikan yang lain, terutama lembaga
pendidikan yang sudah memiliki nama secara
nasional.
b. Tingkat pemahaman orang tua yang beranggapan
bahwa lembaga pendidikan yang baik adalah
lembaga pendidikan yang terkenal.
Untuk analisa SWOT selengkapnya, bisa dilihat pada
lampiran 1, tabel 8.1.
1.1.1.Bagan Organisasi
Adapun bagan organisasi dari lembaga pendidikan ini
adalah sebagai berikut:
: Sales
Ketua
Garis
Pemilik
Psikolog
COO
Bagian
CFO
CEO
Ketua
Tutor
Person
Program
Komando
Koordinasi
Laboratorium
Administrasi
Bidang Studi
11
1.1.2.Tingkat Jabatan, Fungsi Jabatan dan Prasyarat
Jabatan
Pada umumnya setiap tingkat jabatan memiliki
prasyarat sebagai berikut:
– Islam dengan kewajiban berjilbab bagi muslimah.
– Peduli terhadap pendidikan di Indonesia.
– Memiliki tanggung jawab terhadap bidangnya
masing-masing.
Adapun penjelasan masing-masing jabatan dari struktur
organisasi lembaga ini ke depan adalah:
Tingkat
No Fungsi Jabatan Prasyarat Jabatan
Jabatan
1. CEO – Membuat – Memiliki
perencanaan, kemampuan
strategi, dan untuk
kebijakan mengendalik
yang an dan
menyangkut mengambil
operasional keputusan
perusahaan – Memiliki jiwa
– Menyusun pemimpin
anggaran dan
program
kerja.
– Melakukan
kontrol atas
kerja semua
karyawan
– Memegang
kendali atas
keputusan
penting yang
bersifat umum
atau berkaitan
dengan
masalah
regulasi dan
finansial
– Bertanggung
jawab dalam
memajukan
lembaga
– Menentukan
susunan
kebutuhan
12
karyawan
harian dan
mingguan,
melakukan
seleksi calon
karyawan,
mewawancara
i, membuat
keputusan
rekruitmen
2. CFO – Bertanggung – Paham
jawab tentang
terhadap hal- masalah
hal yang keuangan
menyangkut
keuangan
perusahaan
baik
operasional
sehari-hari
maupun
kebutuhan
yang bersifat
tidak
terjadwal
– Mengatur
laporan
keuangan
harian,
mingguan,
dan per
periode
akuntansi
– Mengontrol
biaya produksi
dan tenaga
kerja
– Melaporkan
secara
berkala
mengenai
penggunaan
dan
pemasukan
dana
– Mencatat
pengadaan
dana secara
utuh dan
tetap pada
waktunya
– Mengelola
dana
anggaran
perusahaan
untuk
disesuaikan
dengan
kebutuhan
perusahaan
3. COO – Melatih dan – Menguasai
mengembang operasional
kan karyawan perusahaan
agar dapat
memenuhi
standar
lembaga.
– Mendorong
keikutsertaan
karyawan
untuk
mencapai
target
lembaga dan
rencana
peningkatan
– Menjadwalkan
dan membagi
secara adil
jam kerja
karyawan,
dan
menjadwalkan
waktu libur
karyawan
– Bertanggung
jawab atas
hubungan
lembaga
dengan pihak
luar (orang
tua,
pemerintah)
– Bertanggung
jawab
terhadap
sejumlah
dokumen-
dokumen
strategis
perusahaan
– Menjadi
humas
terhadap
segala
sesuatu yang
telah
diputuskan
oleh lembaga
baik yang
sifatnya
internal
maupun
eksternal
4. Bagian – Mengikuti – Mengetahui
Administrasi kebijakan dan tentang
prosedur administrasi
operasional
yang ada
– Bertindak
secara
professional
dengan
mempergunak
an
“Keterampilan
seorang
Bintang”
dalam
berkomunikasi
dan
berinteraksi
baik dengan
siswa, orang
tua, tutor,
maupun
manajer.
– Membuat
laporan
transaksi
harian yang
dikirimkan
kepada CFO
– Menyambut
dan
berinteraksi
dengan orang
tua murid
yang mau
mendaftarkan
anaknya
5. Sales Person – Menyambut – Ramah dan
dan menyenangk
berinteraksi an
dengan setiap – Mengetahui
pelanggan tentang
– Membuat pencatatan
laporan persediaan
transaksi
harian yang
dikirimkan
kepada CFO
6. Ketua – Merumuskan – Memiliki
Program materi yang konsep
Bidang Studi akan dasar yang
diberikan kuat pada
kepada siswa. bidang studi
– Membahas yang
hal-hal yang dikuasai
tidak bisa – Memiliki
diputuskan wawasan ke
oleh seorang depan
tutor (soal terhadap
sulit, siswa bidang studi
khusus, cara yang
pemecahan dikuasai
yang lebih
simpel dsb)
– Mengadakan
pertemuan
setiap tiga
bulan sekali
– Memberikan
training
kepada tutor-
tutor baru,
baik dalam
konsep dasar,
maupun
pemecahan
soal-soal
dengan cara
mudah dan
cepat.
7. Ketua – Mengatur – Memiliki
Laboratorium penggunaan pengetahuan
alat-alat tentang
laboratorium laboratorium
untuk bisa dan
digunakan peralatannya
oleh setiap .
tutor secara
bergantian.
– Merawat alat-
alat
laboratorium.
– Membantu
tutor dalam
melaksanakan
tugasnya
dalam
memberikan
materi
praktikum.
8. Psikolog – Menganalisa – S1 Psikologi
keadaan
setiap siswa.
– Memberikan
waktu
konsultasi
kepada siswa
yang ingin
tahu tentang
apa yang
harus
dilakukan ke
depan
(mengambil
jurusan apa di
SMA, atau di
kuliah)
– Memberikan
waktu
konsultasi
kepada siswa
khusus.
9. Tutor Bidang – Memberikan – Memiliki
Studi materi sesuai konsep
dengan dasar pada
kurikulum bidang
pemerintah studinya
dan sedapat masing-
mungkin satu masing
langkah di
depan
sekolah.
– Memberikan
cara-cara
praktis dalam
mengerjakan
soal.
– Memberikan
pengetahuan
konsep dasar
dari setiap
bidang studi.
– Menganalisa
perkembanga
n siswa.
Tabel 2.1. Tingkat Jabatan, Fungsi Jabatan dan Prasyarat
Jabatan
1.1.Personalia
1.1.1.Kebutuhan Tenaga Kerja
Kebutuhan tenaga kerja dari lembaga pendidikan ini
adalah:
1. 1 (satu) orang CEO.
2. 1 (satu) orang CFO.
3. 1 (satu) orang COO.
4. 1 (satu) orang Sales Person.
5. 1 (satu) orang Bagian Administrasi.
6. 7 (tujuh) orang Ketua Program Bidang Studi.
7. 1 (satu) orang Ketua Laboratorium.
8. 1 (satu) orang Psikolog.
9. 28 (dua puluh delapan) orang Tutor Bidang Studi.
Catatan:
– Tugas dari CFO dan COO dirangkap oleh 1 orang.
– Ketua Program Bidang Studi sekaligus sebagai Tutor
Bidang Studi, sehingga jumlah Tutor Bidang Studi
secara keseluruhan adalah 35 (tiga puluh lima)
orang.
Catatan:
– Karena CFO dan COO dirangkap oleh satu orang,
maka gaji CFO dan COO bukan Rp6.000.000, tapi
tetap Rp3.000.000.
– Upah Tutor Bidang Studi dibagi menjadi tiga, yaitu
Tutor Bidang Studi untuk siswa SMA dan siswa SD
dan SMP, selain itu ada Tutor Bidang Studi untuk
siswa privat. Untuk siswa SMA, upah per sesi adalah
Rp35.000, untuk siswa SD dan SMP, upah per sesi
Rp30.000, sedang untuk siswa privat, upah per sesi
adalah Rp40.000, dengan kenaikan sebesar Rp5.000
– Rp10.000 tiap dua tahun sekali.
– Upah Sales Person dihitung pada saat lembaga
dibuka saja, jika hari libur dan toko tutup, maka
upah tidak dihitung.
– Upah Ketua Bidang Studi dihitung pada saat Ketua
Bidang Studi memberikan pelatihan atau
mengadakan pertemuan dengan Tutor Bidang Studi.
BAB III
ANALISIS ASPEK PEMASARAN
1.
1. Permintaan
1.1.1.Perkembangan Permintaan selama ini
Semester I Semester II
Tahun SD SMP SMA SD SMP SMA
Kelas VI Kelas III Kelas III Kelas VI Kelas III Kelas III
2003 - 18 - - 56 -
2004 22 55 13 36 83 22
2005 28 71 18 40 94 26
2006 47 120 30 65 152 42
2007 75 187 47 81 185 53
Sumber: Data primer diolah
Tabel 3.3. Jumlah siswa BIFI tahun 2003 – 2007 berdasarkan
siswa kelas akhir SD, SMP dan SMA
Coefficients
Intercept 13,8
Tahun (x) 105,9
Tabel 3.5. Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah siswa
Semester I
Coefficients
Intercept 94,4
Tahun (x) 89,7
Tabel 3.6. Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah siswa
Semester II
1. Penawaran
1. Perkembangan Penawaran Selama ini
Dalam perjalanannya, BIFI selalu menawarkan agar
setiap kelas dapat diisi oleh maksimal 15 siswa. Jika
suatu kelas dengan tingkat yang sama belum mencapai
batas maksimal, maka siswa baru yang masuk akan
tetap berada dalam satu kelas dengan siswa yang lain,
sampai siswa tersebut mencapai 15 siswa. Sebelum
adanya pengembangan, jumlah ruang kelas yang dapat
dipakai di BIFI berjumlah 8 ruang, berarti secara total
dapat menampung 120 siswa setiap waktunya. Dan
dengan pemilihan 4 waktu yang berbeda, berarti dalam
satu hari BIFI mampu menampung 480 siswa. Dengan
pemilihan dua hari yang berbeda berarti secara
kapasitas penuh, BIFI mampu menampung 960 siswa.
Namun pada praktiknya, siswa-siswa lama BIFI selalu
menginginkan kelas yang berbeda dengan kelas yang
seharusnya masih bisa diisi sampai mencapai batas
maksimal. Hal ini disebabkan karena hal-hal seperti:
a. Terlalu banyak siswa laki-laki atau siswi perempuan
dalam kelas tersebut, sehingga siswa tersebut tidak
ingin berada satu kelas dengan mereka.
b. Mereka mendaftar secara rombongan, sehingga
mereka tidak mau dipisahkan dengan teman-
temannya.
c. Adanya program lain yang berbenturan dengan
jadwal di BIFI, seperti misalnya les renang, atau
pengayaan di sekolah.
d. Pemilihan waktu belajar (di BIFI tersedia empat
waktu belajar yaitu pagi, siang, sore dan malam), di
mana meskipun di kelas siang masih ada yang
kosong, tetapi beberapa siswa yang tidak mau
masuk siang justru memilih kelas malam.
e. Terkadang terdapat siswa baru yang hanya terdapat
satu orang saja karena tidak adanya teman lain yang
satu tingkat yang bertepatan waktunya dengan
siswa tersebut, seperti siswa yang memilih kelas
pagi, sedangkan siswa tersebut hanya satu-satunya
siswa yang mengikuti bimbingan.
Karena beberapa alasan di atas, pada penawaran
sebelumnya masih terdapat beberapa kelas yang tidak
maksimal jumlah siswanya, bahkan bisa dikatakan
jumlah siswa tersebut tidak menutupi biaya operasional
untuk menjalankan satu kelas tersebut. Meskipun
begitu, karena salah satu alasan pendirian BIFI adalah
bukan business oriented, maka pihak pengelola masih
tetap menerima siswa-siswa tersebut. Selain itu
beberapa waktu juga memang tidak digunakan secara
maksimal, seperti waktu pagi hari. Biasanya, hanya
beberapa sekolah saja yang masih memiliki kelas sore.
Sehingga diperkirakan bahwa waktu pagi hanya akan
menampung beberapa kelas saja. Pada perjalanannya,
waktu sore adalah waktu dimana setiap kelas selalu
terisi (meskipun tidak semuanya mencapai batas
maksimal 15 siswa).
Coefficients
Intercept 4,4
Tahun 8,5
Coefficients
Intercept 10,4
Tahun (x) 7,4
Coefficients
Intercept 3139339,333
Tahun (x) 273128,6
Pendapatan
Tahun
per kapita
2009 5.324.368
2010 5.597.496
2011 5.870.625
2012 6.143.753
2013 6.416.882
Tabel 3.12. Perkiraan pendapatan per kapita Kota Mataram lima
tahun ke depan
Coefficients
Intercept 15983,55735
Tahun (x) 113,6834096
Coefficients
Intercept 7503,05122
Tahun (x) 521,5502662
Tabel 3.15. Tabel koefisien REGRESI LINEAR jumlah siswa SMA
Coefficients
Intercept 4401,648883
Tahun (x) 353,6113773
2. Program Pemasaran
1. Rencana Penjualan dan Pelayanan
Adapun rencana di masa mendatang untuk biaya
pendaftaran akan mengalami kenaikan sebanyak
Rp5.000 setiap 4 tahun sekali (siswa baru Rp25.000
sedangkan siswa lama Rp10.000), sedangkan biaya
bimbingan selama semester akan mengalami kenaikan
setiap 2 tahun sekali sebanyak 6% dari biaya semula,
dengan pembulatan ke Rp25.000 terdekat. Di samping
biaya pendaftaran dan biaya bimbingan selama satu
semester, untuk kelas-kelas akhir (kelas VI SD, kelas III
SMP dan kelas III SMA) dikenai biaya tambahan, yaitu
untuk biaya Try Out dan buku Ujian Nasional
(penambahan biaya tambahan ini bervariasi,
tergantung dari harga buku Ujian Nasional, mulai dari
Rp30.000 untuk SD sampai Rp60.000 untuk SMA).
2. Strategi Pemasaran
Dari analisis SWOT yang terdapat dalam lampiran 1
tabel 8.1, diperoleh hasil dari Strengths – Weaknesses
adalah 0,35, hal ini menunjukkan bahwa bobot
kekuatan BIFI lebih besar dibandingkan dengan
kelemahan yang dimiliki. Sedangkan hasil dari
Opportunities – Threats adalah -0,2, hal ini
menunjukkan bahwa ancaman untuk BIFI bobotnya
relatif lebih besar dibandingkan dengan kesempatan
yang bisa diperoleh. Dari data tersebut dapat
digambarkan Diagram Kartesius dari SWOT, sehingga
dari diagram tersebut dapat diketahui strategi apa yang
paling optimal untuk dijalankan. Diagram kartesius dari
analisis SWOT tersebut adalah sebagai berikut:
1. Rencana Pendirian/Pengembangan
1. Evaluasi Lokasi
Lokasi BIFI berada di lokasi yang strategis, karena
terletak di antara sekolah-sekolah favorit di Kota
Mataram (lampiran 6 gambar 8.4.) Dan karena
sebagian besar pangsa pasar potensial BIFI adalah
siswa-siswi SMP, maka lokasi BIFI merupakan lokasi
terbaik.
W a k tu
J e nis K e g ia ta n M ei J uni J uli A g us tus S e pte m be r
3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4 1 2 3 4
P engeco ran
R eno vasi G ed ung
P emasangan P erlengk ap an K elas
P agar d an K ano p i
P emasangan P erlengk ap an To k o
Tabel 4.1. Jadwal pelaksanaan pengembangan BIFI
1.
2.
3.
3. Modal Kerja
Dengan memperkirakan bahwa jumlah ruang kelas
yang akan terpakai total adalah 45 ruang, maka dapat
diperkirakan modal kerja yang dibutuhkan adalah
seperti yang terlampir pada lampiran 4, tabel 8.7.,
dimana perhitungan tersebut adalah modal kerja yang
perlu dipersiapkan selama 1 bulan operasi.
2. Rencana Pembelajaan dan Sumber Dana
1. Modal Sendiri
Pemilik menanamkan uangnya sebesar Rp300.000.000
sebagai modal awal.
2. Modal Asing/Pinjaman
Bank memberikan pinjaman sebesar Rp150.000.000
dengan jangka waktu pengembalian selama 2 tahun,
dengan bunga 9,77%, sesuai dengan BI Rate seperti
terlampir pada lampiran 5 tabel 8.13. dan perhitungan
pembayaran bunga dengan sistem anuitas.
3. Proyeksi Keuangan
1. Proyeksi Pendapatan
Proyeksi pendapatan dapat dilihat pada lampiran 4,
tabel 8.8.
2. Proyeksi Biaya
Perkiraan biaya yang mungkin timbul dapat dilihat pada
lampiran 4, tabel 8.9.
Payback
Tahun Laba Bersih Penyusutan Laba Tunai Akumulasi
Period
0 Rp (450.000.000) 0 Rp (450.000.000) Rp (450.000.000)
1 Rp (49.916) Rp 60.840.000 Rp 60.790.084 Rp (389.209.916) 1
2 Rp 67.550.084 Rp 60.840.000 Rp 128.390.084 Rp (260.819.832) 1
3 Rp 184.150.000 Rp 60.840.000 Rp 244.990.000 Rp (15.829.832) 1
4 Rp 253.575.000 Rp 60.840.000 Rp 314.415.000 Rp 298.585.168 0,95
5 Rp 335.540.000 Rp 60.840.000 Rp 396.380.000 Rp 694.965.168
Jumlah Rp 840.765.168 Rp 304.200.000 Rp 1.144.965.168 3,95
Analisis NPV:
AnalisaNPV
UmurProyek: 5tahun
TingkatBunga: 9,09%pertahun
Perkiraan Arus
Tahun Faktor Diskonto Nilai Sekarang
Kas Proyek
0 Rp (450.000.000) 1 Rp (450.000.000)
1 Rp 60.790.084 0,916674306 Rp 55.724.708
2 Rp 128.390.084 0,840291783 Rp 107.885.132
3 Rp 244.990.000 0,770273886 Rp 188.709.399
4 Rp 314.415.000 0,70609028 Rp 222.005.375
5 Rp 396.380.000 0,647254817 Rp 256.558.864
Laba Proyek pada Nilai Sekarang Rp 380.883.480
Tabel 5.2. Tabel perhitungan NPV dengan tingkat bunga
9,09%
Cost of Capital = ke x MS + kd x MA
( MS + MA ) ( MS + MA )
AnalisaNPV
UmurProyek: 5tahun
Tingkat Bunga: 30%pertahun
AnalisaNPV
UmurProyek: 5tahun
Tingkat Bunga: 31%pertahun
D
C
B
A
E
Keterangan:
AB = NPV pada tingkat bunga 30%
BC = NPV pada tingkat bunga 31%
BD = Sumbu x dimana NPV = 0
D = IRR
AB = BD
AC CE
Analisis BEP:
BEP = BT
1- BV
Penjualan
1.
2.
3.
1. Penambahan Devisa
Pada dasarnya usaha yang berhubungan dengan lembaga
pendidikan tidak dikenai pajak oleh pemerintah, sehingga di
sini lembaga pendidikan tidak akan menambah devisa.
Meskipun begitu, usaha dagang yang menjadi bagian dari
lembaga pendidikan tetap dikenai pajak. Sehingga lembaga
ini tetap menambahkan devisa bagi negara dengan pajak
yang dipungut dari usaha dagangnya. Secara lengkap, dapat
dilihat dalam lampiran 5, tabel 8.17.
1.
1.1.Kesimpulan
Berdasarkan studi kelayakan yang diambil dari masing-
masing aspek, dapat ditarik suatu kesimpulan sebagai
berikut:
a. Aspek hukum, organisasi/manajemen
Berdasarkan studi kelayakan yang telah dilakukan, dalam
aspek ini pengembangan lembaga ini dinyatakan layak
karena telah memiliki unsur-unsur untuk mendirikan suatu
organisasi, dengan manajemen yang juga sudah jelas.
b. Aspek pemasaran
Berdasarkan studi kelayakan yang telah dilakukan, dalam
aspek ini pengembangan lembaga ini dinyatakan layak
karena peluang pasar yang ada masih memungkinkan
untuk terus berlanjutnya lembaga ini di masa mendatang,
dan strategi yang digunakan akan mampu bersaing
dengan pesaing-pesaingnya.
c. Aspek teknis dan operasi
Berdasarkan studi kelayakan yang telah dilakukan, dalam
aspek ini pengembangan lembaga ini dinyatakan layak,
karena semua peralatan dan perlengkapan guna
pengembangan lembaga ini mudah diperoleh dan
dijangkau.
d. Aspek keuangan
Berdasarkan studi kelayakan yang telah dilakukan, dalam
aspek ini pengembangan lembaga ini dinyatakan layak,
karena nilai NPV yang positif, dan IRR (30,10%) lebih besar
dari pada diskon faktor yang digunakan (9,09%). Selain itu
modal yang dikeluarkan juga dapat kembali dalam waktu
yang relatif singkat, yaitu 3 tahun 11 bulan. Sedangkan
tingkat BEP yang dapat diperoleh adalah pada saat
lembaga memperoleh pendapatan sebesar
Rp402.136.094.
e. Aspek ekonomi dan sosial
Berdasarkan studi kelayakan yang telah dilakukan, dalam
aspek ini pengembangan lembaga ini dinyatakan layak,
karena telah memenuhi persyaratan dalam mendirikan
lembaga organisasi.
1.1.Saran
Dari studi kelayakan yang sudah dilakukan dapat diberikan
saran sebagai berikut:
a. Pengembangan Lembaga Bimbingan dan Konsultasi
Belajar BIFI dipandang dari kelima aspek yang ada di atas
layak untuk dilaksanakan.
b. Dengan adanya studi kelayakan ini, diharapkan agar
masyarakat dapat memperoleh informasi tentang
pendirian Lembaga Pendidikan, sehingga mereka dapat
ikut serta dalam membantu pemerintah dan memiliki
keinginan untuk mendirikan lembaga pendidikan sejenis,
atau yang lebih baik.
LAMPIRAN
57
yang baik. (S2, S3, T1, T2) W2, T2)
58
Kabupaten/Kota 2001 2002 2003 2004 2005 2006 Rata-Rata
1 Lombok Barat 2.317.188 2.366.406 2.433.628 2.482.065 2.530.552 2.538.435 2.444.712
2 Lombok Tengah 1.874.738 1.914.525 1.958.152 2.027.567 2.100.252 2.120.734 1.999.328
3 Lombok Timur 1.996.234 2.020.406 2.074.297 2.150.893 2.229.970 2.290.692 2.127.082
4 Sumbawa 3.330.626 3.396.373 3.484.910 3.581.112 3.655.540 3.700.288 3.524.808
5 Sumbawa Barat 3.272.091 3.332.795 3.410.764 3.490.924 3.600.765 3.604.966 3.452.051
6 Dompu 3.514.457 3.563.525 3.641.717 3.647.523 3.612.192 3.755.453 3.622.478
7 Bima 2.660.256 2.708.276 2.824.172 2.932.608 2.947.140 3.075.688 2.858.023
8 Kota Bima 2.650.348 2.700.386 2.776.234 2.859.542 2.911.848 3.052.215 2.825.096
9 Mataram 3.189.684 3.375.637 3.664.513 3.962.910 4.182.335 4.557.886 3.822.161
10 NTB 2.417.583 2.467.133 2.563.209 2.658.293 2.728.916 2.789.941 2.604.179
Sumber: BPS NTB, data diolah
Tabel 8.3. PDRB Per Kapita ADH Konstan 2000 Termasuk Migas Kab/Kota di Propinsi NTB, 2001-2006 (dalam Rp)
59
Kabupaten/Kota 2001 2002 2003 2004 2005 2006 Rata-Rata
1 Lombok Barat 3,31 2,62 4,36 5,58 4,07 5,64 4,26
2 Lombok Tengah 2,81 3,28 3,46 4,55 4,30 5,09 3,92
3 Lombok Timur 2,01 2,58 4,07 4,85 4,57 4,68 3,79
4 Sumbawa 3,36 3,94 4,60 4,50 4,03 4,68 4,19
5 Sumbawa Barat 20,09 3,46 0,25 8,77 (3,90) (5,14) 3,92
6 Dompu 4,91 3,79 4,61 1,88 2,42 4,09 3,62
7 Bima 4,19 3,09 5,53 4,92 1,37 4,26 3,89
8 Kota Bima 4,53 3,65 4,48 4,21 3,41 4,82 4,18
9 Mataram 4,90 7,45 10,23 9,53 7,79 7,70 7,93
10 NTB 7,32 3,51 3,90 6,07 1,79 2,19 4,13
Sumber: BPS NTB, data diolah
Tabel 8.4. Pertumbuhan PDRB ADH Konstan 2000 Termasuk Migas Kab/Kota di Propinsi NTB, 2001-2006 (dalam %)
Tingkat
2002 2003 2004 2005 2006
Pendidikan
1 SD 45.074 42.307 43.100 42.670 42.850
2 SLTP 16.024 15.949 16.599 15.835 16.649
3 SMU 7.641 7.992 8.367 8.973 9.758
4 SMK 4.581 4.657 4.972 5.313 6.021
Sumber : Dinas Pendidikan Pemuda dan Olahraga Provinsi NTB, data diolah
Tabel 8.5. Banyaknya Murid Menurut Jenis Sekolah 2006/2007
60
61
62
Aktiva Pasiva
Kas Rp 1.250.000 Hutang Usaha Rp 150.000.000
Perlengkapan Rp 16.250.000
Peralatan Rp 178.000.000 Modal Rp 300.000.000
Gedung Rp 254.500.000
Jumlah Aktiva Rp 450.000.000 Jumlah Pasiva Rp 450.000.000
Tabel 8.10. Tabel neraca awal per tanggal 1 Mei 2009
65
66
Tenor Rates
1 Month 9,77%
Release Date : 1/22/2009
Tenor Rates
3 Month 10,09%
Release Date : 1/22/2009
Tahun
Ke te rangan 2009 2010 2011 2012 2013
Se me s te r I Se me ste r II Se me s te r I Se me s te r II Se me ste r I Se me s te r II Se me ste r I Se me s te r II Se me ste r I Se me s te r II
K as Masuk:
K as Awal Rp 450.000.000 Rp 33.392.542 Rp 41.450.084 Rp 95.055.126 Rp 133.000.168 Rp 249.325.168 Rp 341.150.168 Rp 496.145.168 Rp 618.725.168 Rp 819.905.168
Pendapatan Bimbel Rp 304.400.000 Rp 296.565.000 Rp 352.665.000 Rp 337.095.000 Rp 427.805.000 Rp 403.305.000 Rp 479.765.000 Rp 447.350.000 Rp 564.405.000 Rp 521.645.000
Pendaptan Toko Rp 120.000.000 Rp 120.000.000 Rp 120.000.000 Rp 120.000.000 Rp 110.000.000 Rp 110.000.000 Rp 110.000.000 Rp 110.000.000 Rp 110.000.000 Rp 110.000.000
Total K as M asuk Rp 874.400.000 Rp 449.957.542 Rp 514.115.084 Rp 552.150.126 Rp 670.805.168 Rp 762.630.168 Rp 930.915.168 Rp 1.053.495.168 Rp 1.293.130.168 Rp 1.451.550.168
K as K eluar:
Biaya renovasi Gedung Rp 254.500.000 Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp -
Biaya Peralatan Rp 178.000.000 Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp -
Biaya Perlengkapan Toko Rp 100.000.000 Rp 100.000.000 Rp 100.000.000 Rp 100.000.000 Rp 100.000.000 Rp 100.000.000 Rp 100.000.000 Rp 100.000.000 Rp 100.000.000 Rp 100.000.000
Biaya Perlengkapan Laboratorium
Rp 11.250.000 Rp 11.250.000 Rp 11.250.000 Rp 11.250.000 Rp 11.250.000 Rp 11.250.000 Rp 11.250.000 Rp 11.250.000 Rp 11.250.000 Rp 11.250.000
Biaya Upah Tutor non SM A Rp 67.950.000 Rp 67.950.000 Rp 77.400.000 Rp 75.600.000 Rp 107.100.000 Rp 107.100.000 Rp 115.500.000 Rp 115.500.000 Rp 136.800.000 Rp 134.400.000
Biaya Upah Tutor SM A Rp 17.325.000 Rp 17.325.000 Rp 17.325.000 Rp 19.425.000 Rp 24.600.000 Rp 24.600.000 Rp 27.000.000 Rp 27.000.000 Rp 38.475.000 Rp 38.475.000
Biaya Upah K etua Bidang StudiRp 1.750.000 Rp 1.750.000 Rp 1.750.000 Rp 1.750.000 Rp 2.100.000 Rp 2.100.000 Rp 2.100.000 Rp 2.100.000 Rp 2.450.000 Rp 2.450.000
Biaya Upah Psikolog Rp 12.000.000 Rp 12.000.000 Rp 12.000.000 Rp 12.000.000 Rp 14.400.000 Rp 14.400.000 Rp 14.400.000 Rp 14.400.000 Rp 16.800.000 Rp 16.800.000
Biaya Listrik Variabel Rp 2.265.000 Rp 2.265.000 Rp 2.580.000 Rp 2.520.000 Rp 3.060.000 Rp 3.060.000 Rp 4.125.000 Rp 4.125.000 Rp 4.275.000 Rp 4.275.000
Biaya ATK Rp 2.265.000 Rp 2.265.000 Rp 2.580.000 Rp 2.520.000 Rp 3.060.000 Rp 3.060.000 Rp 4.125.000 Rp 4.125.000 Rp 4.275.000 Rp 4.275.000
Biaya Upah Sales Person Rp 3.250.000 Rp 3.250.000 Rp 3.250.000 Rp 3.250.000 Rp 3.900.000 Rp 3.900.000 Rp 3.900.000 Rp 3.900.000 Rp 4.550.000 Rp 4.550.000
Biaya K onsumsi Rp 3.397.500 Rp 3.397.500 Rp 3.870.000 Rp 3.780.000 Rp 4.590.000 Rp 4.590.000 Rp 4.950.000 Rp 4.950.000 Rp 5.130.000 Rp 5.130.000
Biaya Gaji Rp 108.000.000 Rp 108.000.000 Rp 108.000.000 Rp 108.000.000 Rp 109.800.000 Rp 109.800.000 Rp 109.800.000 Rp 109.800.000 Rp 111.600.000 Rp 111.600.000
Biaya Listrik Tetap Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000
Biaya Telepon Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000 Rp 3.000.000
Biaya Pemasaran Rp 1.200.000 Rp 1.200.000 Rp 1.200.000 Rp 1.200.000 Rp 1.200.000 Rp 1.200.000 Rp 1.200.000 Rp 1.200.000 Rp 1.200.000 Rp 1.200.000
Biaya Angsuran Bunga Rp 34.809.269 Rp 36.544.691 Rp 38.366.632 Rp 40.279.407 Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp -
Biaya Bunga Rp 6.625.689 Rp 4.890.267 Rp 3.068.326 Rp 1.155.551 Rp - Rp - Rp - Rp - Rp - Rp -
Biaya Penyusutan Rp 30.420.000 Rp 30.420.000 Rp 30.420.000 Rp 30.420.000 Rp 30.420.000 Rp 30.420.000 Rp 30.420.000 Rp 30.420.000 Rp 30.420.000 Rp 30.420.000
Total K as K eluar Rp 841.007.458 Rp 408.507.458 Rp 419.059.958 Rp 419.149.958 Rp 421.480.000 Rp 421.480.000 Rp 434.770.000 Rp 434.770.000 Rp 473.225.000 Rp 470.825.000
Saldo K as Akhir Rp 33.392.542 Rp 41.450.084 Rp 95.055.126 Rp 133.000.168 Rp 249.325.168 Rp 341.150.168 Rp 496.145.168 Rp 618.725.168 Rp 819.905.168 Rp 980.725.168
Tabel 8.14. Tabel perhitungan perkiraan arus kas
68
Angsuran Angsuran
Sisa Pokok Jumlah Angsuran
ke- Pokok Bunga
1 Rp. 5.684.576,34 Rp. 1.221.250,00 Rp. 144.315.423,66 Rp. 6.905.826,34
2 Rp. 5.730.858,26 Rp. 1.174.968,07 Rp. 138.584.565,40 Rp. 6.905.826,34
3 Rp. 5.777.517,00 Rp. 1.128.309,34 Rp. 132.807.048,40 Rp. 6.905.826,34
4 Rp. 5.824.555,62 Rp. 1.081.270,72 Rp. 126.982.492,78 Rp. 6.905.826,34
5 Rp. 5.871.977,21 Rp. 1.033.849,13 Rp. 121.110.515,57 Rp. 6.905.826,34
6 Rp. 5.919.784,89 Rp. 986.041,45 Rp. 115.190.730,68 Rp. 6.905.826,34
7 Rp. 5.967.981,81 Rp. 937.844,53 Rp. 109.222.748,87 Rp. 6.905.826,34
8 Rp. 6.016.571,12 Rp. 889.255,21 Rp. 103.206.177,74 Rp. 6.905.826,34
9 Rp. 6.065.556,04 Rp. 840.270,30 Rp. 97.140.621,70 Rp. 6.905.826,34
10 Rp. 6.114.939,78 Rp. 790.886,56 Rp. 91.025.681,93 Rp. 6.905.826,34
11 Rp. 6.164.725,58 Rp. 741.100,76 Rp. 84.860.956,35 Rp. 6.905.826,34
12 Rp. 6.214.916,72 Rp. 690.909,62 Rp. 78.646.039,63 Rp. 6.905.826,34
13 Rp. 6.265.516,50 Rp. 640.309,84 Rp. 72.380.523,13 Rp. 6.905.826,34
14 Rp. 6.316.528,25 Rp. 589.298,09 Rp. 66.063.994,88 Rp. 6.905.826,34
15 Rp. 6.367.955,31 Rp. 537.871,03 Rp. 59.696.039,57 Rp. 6.905.826,34
16 Rp. 6.419.801,08 Rp. 486.025,26 Rp. 53.276.238,49 Rp. 6.905.826,34
17 Rp. 6.472.068,96 Rp. 433.757,38 Rp. 46.804.169,52 Rp. 6.905.826,34
18 Rp. 6.524.762,39 Rp. 381.063,95 Rp. 40.279.407,13 Rp. 6.905.826,34
19 Rp. 6.577.884,83 Rp. 327.941,51 Rp. 33.701.522,30 Rp. 6.905.826,34
20 Rp. 6.631.439,78 Rp. 274.386,56 Rp. 27.070.082,52 Rp. 6.905.826,34
21 Rp. 6.685.430,75 Rp. 220.395,59 Rp. 20.384.651,77 Rp. 6.905.826,34
22 Rp. 6.739.861,30 Rp. 165.965,04 Rp. 13.644.790,47 Rp. 6.905.826,34
23 Rp. 6.794.735,00 Rp. 111.091,34 Rp. 6.850.055,47 Rp. 6.905.826,34
24 Rp. 6.850.055,47 Rp. 55.770,87 Rp. 0,00 Rp. 6.905.826,34
Tabel
Jumlah 8.15. Tabel kemampuan pelunasan
Rp. 150.000.000,00 Rp. 15.739.832,12 pinjaman Rp. 165.739.832,12
Pendapatan
Tahun % Pajak Pajak
Toko
2008 10% Rp 240.000.000 Rp 24.000.000
2009 10% Rp 240.000.001 Rp 24.000.000
2010 10% Rp 240.000.002 Rp 24.000.000
2011 10% Rp 240.000.003 Rp 24.000.000
2012 10% Rp 240.000.004 Rp 24.000.000
Jumlah Rp 120.000.000
Tabel 8.17. Tabel perhitungan PPn 10%
71