P. 1
Money Laundry

Money Laundry

|Views: 389|Likes:
Published by Hendra Smart

More info:

Published by: Hendra Smart on Nov 24, 2011
Copyright:Attribution Non-commercial

Availability:

Read on Scribd mobile: iPhone, iPad and Android.
download as DOC, PDF, TXT or read online from Scribd
See more
See less

12/03/2013

pdf

text

original

MONEY LAUNDRY

LATAR BELAKANG Pada beberapa tahun terakhir ini, kejahatan-kejahatan yang melibatkan uang ( dana ) mulai bermunculan. Seperti halnya Money laundry yang jelas illegal karena memberi insentif dan perlindungan terhadap uang-uang haram. Pemimpin Bank Indonesia di Batam mengatakan melalui persetujuan bersama antara DPR dan Presiden RI yang tertuang dalam UU No. 25 tahun 2003, pencucian uang (money laundry) merupakan tindakan pidana dan atas nama hukum tindakan tersebut akan dikenakan sangsi. Pencucian uang atau money laundry adalah perbuatan menempatkan, mentransfer, membayarkan, membelanjakan, menghibahkan,menyumbangkan, menitipkan, membawa keluar negeri, menukarkan atau perbuatan lainnya atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana dengan maksud untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan sehingga seolah-olah menjadi harta kekayaan yang sah. Untuk itu, kasus pencucian uang atau money laundry harus dipersulit atau dicegah. Dengan mempersulit dan mencegah Money laundry diharapkan ada sistem yang bisa mengurangi kegiatan-kegiatan ilegal seperti penyelundupan, korupsi, pembiayaan tindak terorisme, penggelapan pajak, dan lain-lain. Kalau seorang kriminal tidak bisa menikmati uang hasil kejahatannya, maka jelas akan berkurang kesempatan bagi mereka untuk melakukan tindak kejahatan. Dan itulah tujuan kegiatan anti money laundry. Pada makalah ini, akan dibahas mengenai perkembangan praktek money laundry, contoh kasus dan pembahasannya, dan juga upaya untuk mencegah kasus money laundry yang terjadi baik di Indonesia maupun di Internasional. PERKEMBANGAN PRAKTEK MONEY LAUNDRY Asal muasal money laundry dilakukan oleh organisasi criminal yang sering dikenal dengan sebutan mafia. Money laundry biasanya dilakukan atas beberapa alasan, seperti karena dana yang dimiliki adalah hasil curian/korupsi, hasil kejahatan (semisal pada sindikat kriminal), penjualan ganja, pelacuran, penggelapan pajak, dan sebagainya. Atas hal tersebut maka uang tersebut harus “dicuci” atau ditransaksikan ke pihak ketiga, lewat badan hukum, atau melalui negara dunia ketiga. Sehingga uang tersebut dapat diterima kembali oleh pemilik asal uang tersebut seolaholah berasal dari hasil usaha yang legal. Untuk itu, perlu diperketat mengenai pengawasan aliran dana baik asal usul sumbernya maupun tujuan dana pemakaian dana tersebut. Tujuannya adalah tidak lain untuk memutus dan mencegah rantai aliran dana yang tidak jelas tersebut yang akan “dicucikan” oleh pemiliknya. Ada dua sumber dana haram yang biasanya digunakan dalam praktek money laundry, yaitu dana yang berasal dari dalam negeri dan luar negeri. Dana tersebut bergentayangan dan dicarikan tempat yang aman untuk menyimpannya oleh pemiliknya. Hal tersebut dapat dilihat dengan munculnya “Dragon Bank”. “DRAGON BANK” merupakan salah satu lembaga keuangan yang mengelola “uang haram” setelah menerima pemutihan ( money laundering ) dari pemilik dana dan berpusat di Vanuatu Pasifik selatan. Dalam perkembangannya, kasus money laundry tidak hanya melibatkan lembaga keuangan, badan hukum, atau lembaga yang lainnya. Namun parahnya, saat ini kasus money laundry sudah

karena pasar modal memiliki perangkat hukum yang melindungi identitas nasabah (kecuali bila sudah terbukti merupakan tindak kejahatan). Mereka tidak mengecek dari mana asal uang tersebut. Misalnya. biasanya pelaku kasus money laundry melarikan dananya ke luar negeri. Entah itu tempat suci atau bukan. Indonesia telah bergabung dengan organisasi internasional yaitu United Nations Convention AgainstIllicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances atau yang lebih . Kalimantan Timur. Pada umumnya. pelaku money laundry akan menyimpan di negara-negara yang belum melakukan perjanjian ekstradisi dengan negara asal pelaku. Upaya penanggulangan money laundry dalam negeri ( Domestik ) Indonesia merupakan surga bagi pelaku pencucian uang ( money laundering ). dana yang dihasilkan dari kejahatan dan tindak pidana korupsi pada umumnya tidak langsung dibelanjakan. Karena bila disimpan di bank. Sumber dana dalam kasus money laundry itu sebesar Rp. namun disimpan di bank dengan menggunakan rekening atas nama pribadi.mulai merambah atau melibatkan lembaga keagamaan yang menurut orang-orang merupakan tempat yang suci dan sakral seperti masjid. 500 juta dan berasal dari korupsi dana proyek peningkatan mutu relevansi SDM senilai Rp1. modus operandi yang digunakan dalam money laundry sangat mudah dan sederhana. Tetapi sadarkah kita bahwa bisa saja tempat ibadah kita yang katanya "suci" itu menjadi tempat pencucian uang para koruptor di negeri ini? Ini merupakan salah satu fakta yang menunjukkan bahwa money laundry sudah tidak mengenal tempat yang akan dituju untuk mencuci dana. Muchtar Noerjaya dari FKB. ketentuan deposito dari nasabah yang tidak boleh diusut asal-usulnya. UPAYA PENANGGULANGAN MONEY LAUNDRY Berikut ini merupakan beberapa cara yang dilakukan dalam upaya menanggulangi kasus money laundry baik yang terjadi di dalam negeri maupun internasional. Metode money laundry dan yang paling sulit dideteksi adalah lewat pasar modal. seolah-olah dihalalkan oleh para pelakunya.5 M pada tahun 2006.M. dan wihara. Namun itu merupakan kesalahan yang fatal. Selain disimpan di bank. Pada tanggal 19 Desember 1988. antara lain. utamanya bank. dengan memasukkan dana itu ke dalam sistem keuangan. Hal itu disebabkan. Hal ini menunjukkan bahwa pelaku money laundry memiliki perilaku moral yang parah dan tidak beretika. MODUS OPERANDI MONEY LAUNDRY Ada banyak sekali cara untuk “mencuci” uang. Dana tersebut tidak langsung dibelanjakan. pura. akan mudah dilacak oleh pihak yang berwenang. Menurut H. Uang tersebut dapat disimpan di salah satu bank di negara tersebut atau langsung di kucurkan untuk mendanai proyek tertentu yang menguntungkan bagi pihaknya. seolah-olah mereka buta karena dana tersebut. yang penting diberikan ke tempat suci tersebut. Salah satu contoh kasus money laundry misalnya yang terjadi pada pejabat daerah di daerah Bontang. Sehingga negara asal akan kesulitan mencari jejak aliran dana tersebut di luar negeri. belum adanya UU pencucian uang dan kerahasiaan nasabah yang begitu ketat. gereja. tapi disembunyikan atau disamarkan terlebih dahulu.

dimana penerapan Prinsip Mengenal Nasabah merupakan faktor yang penting dalam melindungi kesehatan bank. Menteri Kehakiman dan HAM pada saat itu. Pada tahun 2002. Selain itu.dikenal UN Drugs Convention dengan komitmen untuk memberantas kasus money laundry internasional. seperti Singapura. Tidak ada dalam Pasal-Pasal UUTPU itu tidak membuat pengertian dari pencucian uang. drug transactio. Namun. terutama bagi mereka yang melakukannya di negara-negara yang belum melakukan perjanjian ekstradisi dengan Indonesia. Peraturan penerapan Prinsip Mengenal Nasabah itu didasarkan pada Basle Committee on Banking Regulation dalam Core Principles for Effective Banking Supervision. baik yang dilakukan secara langsung maupun tidak langsung oleh pelaku kejahatan. Indonesia juga telah menjadi anggota United Nations Convention AgainstIllicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances atau yang lebih dikenal UN Drugs Convention yang lahir di Wina. yang memasukkan Indonesia sebagai salah satu negara diantara 15 negara yang dianggap tidak kooperatif (non-cooperative countries and teritories) untuk memberantas aksi money laundring. melacak dan membekukan/menyita dana yang tidak jelas asal usulnya. diharapkan akan muncul upaya untuk melakukan pemberantasan kasus money laundry di tingkat internasional . Bank Indonesia juga memberikan langkah konkret dengan menerbitkan Peraturan Bank Indonesia Nomor: 3/10/PBI/2001 tentang Penerapan Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles). and other illegal sources into legitimate channels so that its original source cannot be traced”. Diharapkan UU tersebut dapat memberantas pelaku money laundry di luar negeri. Upaya Penanggulangan money laundry secara Internasional Pada tahun 2002. maka bank perlu menerapkan Prinsip Mengenal Nasabah secara lebih efektif. sebagaimana terdapat dalam daftar yang dirilis oleh Financial Actions Task Force on Money Laundring (FATF) yang merupakan satgas dari Organization for Economic Cooperation and Development (OECD). pemerintah membuat Undang-Undang Nomor 15 Tahun 2002 tentang Tindak Pidana Pencucian Uang (Money Laundering) (selanjutnya disebut “UUTPPU”) yang berlaku sejak diumumkan pada tanggal 17 April 2002. Hal tersebut dilakukan untuk menanggapi keputusan FATF tanggal 22 Juni 2001. Dengan adanya organisasi tersebut. Selain itu. UUTPU ditujukan untuk mencegah dan memberantas kejahatan dalam bentuk praktek pencucian uang di Indonesia. bahwa pencucian uang adalah “upaya untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan yang diperoleh dari tindak pidana. Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) tersebut juga didasarkan sebagaimana yang dikemukakan FATF untuk pencucian uang.” Sementara itu. bahwa pencucian uang disebutkan sebagai “Term used to describe invesment or other transfer of money flowing from racketeering. Austria pada tanggal 19 Desember 1988 dan ditandatangani 106 negara. Upaya pemerintah tidak hanya berhenti disitu saja. dalam Black’ s Law Dictionary disebutkan. Indonesia juga menetapkan kegiatan pencucian uang sebagai suatu tindak pidana dan mengambil langkahlangkah dengan membuat peraturan-peraturan tertentu agar pihak yang berwajib dapat mengidentifikasi. dalam Penjelasan UUTPU tersebut disebutkan. Dengan demikian. Yusril Ihza Mahendra. dimana Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer Principles) merupakan upaya untuk mencegah industri perbankan digunakan sebagai sarana atau sasaran kejahatan. Kemudian Indonesia mengambil langkah untuk pemberantasan kasus money laundry di dalam negeri dengan menciptakan Undang-undang Nomor 7 tahun 1997. menyatakan akan segera memberlakukan UU untuk memberantas kasus money laundry.

DAFTAR PUSTAKA Mencuci Uang. Selanjutnya. Money laundry merupakan salah satu contoh cara menhilangkan jejak dana hasil kejahatan seperti korupsi. Namun inti dari langkah pencegahan baik secara domestik dan internasional adalah sama. on line 16 Oktober 2008.com/2005/04/mencuci-uang/ . on line 16 Oktober 2008. diharapkan dapat meningkatkan kerjasama antar negara dan meningkatkan komitmen untuk memberantas money laundry. mentransfer. Seperti yang dilakukan bank yang mulai memperketat asal usul dana yang akan di simpan oleh nasabah. anggota dari organisasi tersebut diwajibkan untuk menjadikan kasus money laundry sebagai suatu kriminal dan kejahatan berat sehingga setiap anggota diharuskan mengambil langkah untuk membuat Undang-undang dan peraturan untuk melaksanakan komitmen tersebut.sinarharapan.blogspot. membayarkan. dengan adanya United Nations Convention AgainstIllicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances atau yang lebih dikenal UN Drugs Convention. penggelapan pajak. yaitu memperketat aliran dana yang masuk maupun keluar dari suatu negara. menukarkan atau perbuatan lainnya atas harta kekayaan yang diketahuinya atau patut diduga merupakan hasil tindak pidana dengan maksud untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usul harta kekayaan sehingga seolah-olah menjadi harta kekayaan yang sah. KESIMPULAN Pencucian uang atau money laundry adalah perbuatan menempatkan.yang disebut dengan “The International Anti-Money Laundering Legal Regime”.html. dan sebagainya. yaitu menyimpan atau melarikan dana hasil kejahatan baik di dalam negeri maupun ke luar negeri untuk digunakan demi kepentingan pelaku. membelanjakan. Indonesia Surga bagi Pencucian Uang . Kasus money laundry saat ini tidak hanya merambah pada lembaga-lembaga keuangan dan badan hukum.html . Hal tersebut merupakan awal untuk pengawasan internasional terhadap kasus money laundry. http://tal4mbur4ng.co.co.menyumbangkan.net/jl/index. http://nofieiman. Upaya pencegahan dilakukan baik di tiap negara ( secara domestik ) maupun secara internasional. menghibahkan. membawa keluar negeri.php? option=com_content&task=view&id=1535&Itemid=94 . http://www. SMU 2 Jombang . Selain itu.com/2008/05/lembaga-keagamaan-bisa-menjadi-tempat.mailarchive. on line 16 Oktober 2008. Tindomora : BI Tidak Mentolelir Money Laundry . on line 16 Oktober 2008.uk/msg00644. namun juga sudah merambah lembaga keagamaan.com/smu2jombang@yahoogroups.id/berita/0110/23/nas02.html . Modus dari money laundry juga sederhana. Lembaga Keagamaan Bisa Menjadi Tempat Money Laundry . menitipkan. http://sijorimandiri. http://www.

http://korankaltim.pdf . http://www. on line 16 Oktober 2008. . UU ”Money Laundry” Jerat Koruptor di LN http://www.id/berita/0204/11/nas08.com/AML. on line 16 Oktober 2008. .sinarharapan. PEMAHAMAN UNDANG-UNDANG TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG (MONEY LAUNDRING) .com/index.html .co.Kejari Tahan Dua Tersangka Kasus Money Laundry . on line 16 Oktober 2008.php? option=com_content&task=view&id=11852&Itemid=36 .sellerandbuyerforum.

You're Reading a Free Preview

Download
scribd
/*********** DO NOT ALTER ANYTHING BELOW THIS LINE ! ************/ var s_code=s.t();if(s_code)document.write(s_code)//-->