PROSEDUR MUTU

Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan dan Penutupan Brankas Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 4

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses pembukaan dan penutupan brankas 2. RUANG LINGKUP Proses mengeluarkan uang dari brankas oleh pengurus ke manajer sampai dengan penguncian brankas oleh pengurus diakhir hari 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI Pengurus : Pengurus bertugas membuka dan menutup brankas Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan dibidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman sistem syariah yang berlaku di Koperasi Teller : Staff Koperasi yang bertugas memproses transaksi kas dan non kas serta tugas front office. Teller juga bertugas untuk membuat buku mutasi harian kas berikut rekapitulasi kas harian Administrasi & keuangan : Staff Koperasi yang bertugas meakukan pencatatan dan pembuatan laporan keuangan Koperasi 5. PENANGGUNG JAWAB Pengurus Manajer Teller Administrasi & keuangan

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen
6. LAMPIRAN Mutasi vault Cash in vault Teller exchange

: : :

Koperasi Pembukaan dan Penutupan Brankas Koperasi

Tanggal No. Revisi Halaman

: : :

0.0 2 dari 4

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

-Teller exchange -Mutasi voult -Cash in voult Manajer & administrasi & keuangan . Brankas dikunci kembali oleh pengurus disaksikan oleh manajer administrasi & keuangan. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan dan Penutupan Brankas Koperasi PIC Pengurus Tanggal No. Pengurus manajer Manajer Pengurus. 3. dan kunci dipegang pengurus.0 3 dari 4 Dokumen/Catatan 1. disaksikan oleh administrasi & keuangan. 2.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Manajer menyerahkan uang tunai kepada teller. Pada akhir hari teller menyetorkan uang sesuai laporan kas harian yang telah diperiksa manajer dan dalam keadaan rapih. 4. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Manajer menerima dan memeriksa uang tunai dari pengurus sesuai dengan permintaan untuk modal awal. Teller menerima dan memeriksa uang tunai sesuai dengan permintan modal diawal. Pada awal hari pengurus membuka dan mengeluarkan uang dari brankas sesuai dengan permintaan manajer. manajer & adminstrasi keuangan Manajer Teller 5. 6. 7. Pengurus menyerahkan uang tunai kepada manajer sesuai dengan kebutuhan Koperasi.

9. Pengurus Pengurus . Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Pengurus mengunci kembali brankas disaksikan manajer dan administrasi & keuangan. Brankas dibuka dan uang tunai disimpan kembali oleh pengurus pada brankas.0 4 dari 4 Dokumen/Catatan 8. Manajer menyerahkan uang tunai kepada pengurus disaksikan oleh Administrasi & keuangan. 10. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan dan Penutupan Brankas Koperasi PIC Manajer Tanggal No.

RUANG LINGKUP Proses teller mengajukan analisa kebutuhan dana sampai dengan teller siap melayani anggota 3. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. TANGGUNG JAWAB Teller Manajer 6. Teller juga bertugas untuk membuat buku mutasi harian kas berikut rekapitulasi kas harian 5. DEFINISI/TERMINOLOGI Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan. monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi Teller : Staff Koperasi yang bertugas memproses transaksi kas dan non kas serta tugas front office. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Sesi Kerja Harian Koperasi Tanggal No. REFERENSI UU Koperasi No. LAMPIRAN Form permintaan uang dan penyetoran uang (teller exchange) Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : . Revisi Halaman : : : 0. 12 tahun 1992 PP No.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses pembukaan sesi kerja harian 2.0 1 dari 2 1.

Manajer membuka sesi kerja : Mencatat teller pada counternya. cash in vault. 2. Teller mengajukan dana yang diperlukan untuk Form permintaan uang dan modal awal. antara lain : Teller exchange (permintaan uang). Aplikasi Koperasi online manajer A: Buka sesi kerja B: Informasi sesi harian C: Petugas operasional Manajer Manajer Teller 4. 7. Teller Teller Teller Teller . Teller menghitung jumlah uang tunai yang diberikan manajer di depan cash vault (disaksikan oleh kedua belah pihak) 6. berdasarkan kebutuhan uang tunai penyetoran uang = teller awal sesi dan dilakukan pada sore hari exchange sebelumnya. Teller memasukkan nominal setoran awal pada Koperasi online setoran awal sistem.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Teller membuat laporan persiapan teller. Teller siap melayani anggota. Kotak uang. 5. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. : Stempel teller dan tanggal pengesahan. Manajer melakukan setoran awal dan teller menghitung jumlah fisik uang. 3. 8.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan 1. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Sesi Kerja Harian Koperasi PIC Teller Tanggal No. Teller mempersiapkan peralatan transaksi seperti. membuat limit kas teller dan menentukan sesi kerja.

TUJUAN Standarisasi proses transaksi pembayaran non tabungan 2. RUANG LINGKUP Proses penyetoran biaya administrasi atau transaksi keuangan di luar transaksi simpanan hingga nasabah menerima copy slip kuitansi penyetoran 3. PENANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6.1.0 1 dari 2 1. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperasi 5. Dokumen : : : Koperasi Prosedur Pembayaran Non Tabungan Koperasi Tanggal No.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. DEFINISI/TERMINOLOGI 4. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo 3. Revisi Halaman : : : 0. Nasabah : Adalah individu nasabah dan non nasabah dari Koperasi yang mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4. 12 tahun 1992 PP No. LAMPIRAN Kuitansi penyetoran / bukti pemasukan kas Buku kas harian (rekapitulasi transaksi harian non tabungan) Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : .4.2. REFERENSI UU Koperasi No. Standar operasional Koperasi 4.

0 2 dari 2 Dokumen/Catatan -Form permohonan pembukaan tabungan -Form permohonan pembukaan deposito mudharobah -Form permohonan penutupan tabungan -Form permohonan penutupan deposito mudharobah -Form permohonan penutupan rekening Unbook 1.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. 3. Nasabah diwajibkan membayar biaya administrasi untuk permohonan tertentu yang diajukan kepada manajer. Nasabah dapat membayar secara tunai dan debet -Kuitansi penyetoran/bukti rekening dengan menyerahkan langsung kuitansi penerimaan kas penyetoran kepada teller. Teller memverifikasi dan memvalidasi transaksi -Kuitansi penyetoran/bukti penerimaan kas Teller Teller 4. Nasabah menerima copy kuitansi penyetoran -Copy kuitansi penetoran Nasabah . Teller melakukan pencatatan transaksi pada buku -Buku kas kas 5. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Prosedur Pembayaran Non Tabungan Koperasi PIC Nasabah Tanggal No. Nasabah mengisi slip kuitansi penyetoran/bukti penerimaan kas (4 rangkap) dan melakukan pembayaran biaya administrasi • Pengajuan pembukaan dan penutupan rekening tabungan • Pengajuan pembukaan dan penutupan rekening deposito Mudharobah • Kehilangan buku tabungan dan bilyet • Biaya materai • Cetak rekening koran Nasabah 2.

2.1. Dokumen : : : Koperasi Selisih Kas Koperasi Tanggal No. LAMPIRAN Slip transaksi Berita acara selisih Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : .0 1 dari 2 1. 12 tahun 1992 PP No. TANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6.3. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperas 4. RUANG LINGKUP Proses penginformasian adanya selisih kas oleh teller sampai dengan membukukan nominal pada rekening selisih teller 3.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 5. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. REFERENSI UU Koperasi No. DEFINISI/TERMINOLOGI 4. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan penanganan selisih kas di teller 2. Nasabah : Adalah individu nasabah dan non nasabah dari Koperasi yang mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4. Revisi Halaman : : : 0.

Teller membuatkan berita acara perihal terjadinya selisih yang kemudian ditandatangani oleh teller yang bersangkutan dengan manajer 6.Untuk tertib administrasi atas kerugian selisih kas yang tidak dapat ditemukan dan disebabkan oleh kelalaian teller maka manajer dapat membuat ketentuan khusus yang mengatur sangsi-sangsi administrasi dan penalty atas kerugian tersebut. 3. Teller bersama manajer memeriksa semua catatan dan bukti-bukti transaksi dan menghitung uang/kas teller yang bersangkutan untuk kebenaran pencatatan dan penghitungannya. 5. Teller memberikan slip selisih kas kepada -Slip selisih administrasi & keuangan 8.Selanjutnya teller ybs dan dibawah pengawasan manajer harus tetap mengupayakan untuk pencairan dan penyelesaian selisihnya. Teller memberitahukan manajer tentang adanya selisih antara catatan dengan uang tunai/kas di dalam kotaknya 2. Teller membuatkan slip untuk membubuhkan selisih ini kedalam perkiraan selisih atas nama kode teller yang bersangkutan. pada rekening selisih kas .Untuk selisih kas yang jumlahnya tidak material (selisih pembulatan).0 2 dari 2 Dokumen/Catatan -Lisan Teller dan manajer Teller Manajer Teller Teller 1. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Selisih Kas Koperasi PIC Teller Tanggal No. 4.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. maka pembukuannya langsung dibukukan ke dalam perkiraan . . Teller harus membukukan nominal selisih pada rekening selisih teller. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Administrasi & keuangan membukukan selisih sesuai dengan saldo teller. dan membukukannya pada buku kas. (Apabila selisih tidak ditemukan). -Catatan atau laporan kas -Slip transaksi -Buku kas -Slip transaksi -Slip transaksi -Berita acara Pada program excel Teller Administrasi & keuangan 7. . Manajer membubuhkan paraf pada tiap slip ini sebagai bukti pemeriksaan dan mengetahuinya.

monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 5.0 1 dari 2 1. TANGGUNG JAWAB Teller Manajer 6. DEFINISI/TERMINOLOGI 4. LAMPIRAN Buku kas harian Mutasi vault Cash in vault Teller exchange Rekapitulasi transaksi pembiayaan Laporan jurnal detail harian teller Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : . Revisi Halaman : : : 0.1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses penutupan sesi kerja teller 2. REFERENSI UU Koperasi No. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperas 4. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan.2.. RUANG LINGKUP Proses perhitungan uang oleh teller sampai dengan penyetoran uang kas ke manajer pada akhir hari 3. Dokumen : : : Koperasi Penutupan Kas Koperasi Tanggal No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. 12 tahun 1992 PP No.

8. 6. Manajer melakukan otorisasi : Jumlah fisik uang Koperasi online dan kas pada system harus sama. cash vault dan teller melakukan otorisasi dengan memasukkan password masing-masing. Manajer melakukan penarikan akhir menggunakan sistem. Teller Teller Manajer Manajer pakai Koperasi online : Aplikasi manajer Lihat sesi kerja Manajer Manajer 5. jurnal harian teller.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan -Teller exchange -Cash in vault -Mutasi vault -Buku kas -Jurnal harian teller -Rekapitulasi pembiayaan 1. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Penutupan Kas Koperasi PIC Teller Tanggal No. Teller menghitung uang tunai dan dicocokkan dengan laporan mutasi vault. Manajer menyerahkan uang tunai kepada pengurus untuk dimasukkan pada brankas. Manajer Koperasi online Penarikan akhir Manajer . yang dilampirkan dengan buku kas.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Manajer memberhentikn sesi kerja teller dengan mengubah status teller pada sistem menjadi selesai. Membuat laporan akhir harian teller. Teller memeriksa area kerja untuk memastikan tidak ada kertas berharga yang tertinggal 2. 4. Penarikan akhir 7. 3. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Manajer menerima dan menyetujui laporan mutasi -Mutasi vault vault dar teller dengan menandatanganinya. mutasi vault dan rekapitulasi pembiayaan dari sistem.

Dokumen : : : Koperasi Penutupan Operasi Harian Teller Koperasi Tanggal No.. TANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6. DEFINISI/TERMINOLOGI 4.0 1 dari 3 1. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4.2. Revisi Halaman : : : 0.1.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman sistem syariah yang berlaku di Koperasi 5. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperasi 4. REFERENSI UU Koperasi No. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan. TUJUAN Standarisasi pelaksanan proses penutupan operasi harian teller 2. RUANG LINGKUP Proses pemeriksaan buku kas harian sampai dengan proses perhitungan untuk kebutuhan operasional besok hari 3. 12 tahun 1992 PP No. LAMPIRAN Form permintaan uang Buku kas harian Mutasi voult Cash in voult Teller exchange Rekapitulasi pembiayan Jurnal harian teller Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : .

0 2 dari 3 Dokumen/Catatan Koperasi online 1. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Teller melakukan print jurnal harian teller dan rekap jurnal harian teller serta menerima rekapitulasi pembiayaan Teller Transaksi teller A: Detail jurnal harian B: Sub menu detail C: Sub menu rekap Teller Teller Teller 3.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Manajer membuat rekapitulasi jurnal harian untuk seluruh teller dan detail juran teller harian. Manajer melakukan proses back office harian : -Memproses deposito yang akan jatuh tempo -Memproses pindah buku otomatis 2. Koperasi online Manajer Lihat sesi Koperasi online Report harian Report teller Koperasi online Penarikan akhir Manajer Manajer 7. Manajer melakukan penarikan akhir dalam sistem. . Teller membuat buku kas harian dan mutasi voult -Mutasi voult -Cash in voult -Teller exchange 5. Teller menyerahkan fisik uang dan mutasi voult dan buku kas kepada manajer untuk diperiksa dan disetujui 6. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Penutupan Operasi Harian Teller Koperasi PIC Manajer Tanggal No. Teller menghitung fisik uang pada kotak uang dan Format teller exchange mencatat pada teller exchange -Buku kas harian 4.

cash in voult) -Jurnal harian teller -Buku kas -Rekapitulasi pembiayaan harian -Mutasi voult -Jurnal harian teller -Buku kas -Rekapitulasi pembiayaan Teller . Teller menghitung kebutuhan dana untuk sesi -Form permintaan uang awal besok dengan mempertimbangkan : -Jumlah nominal pada form permintaan uang -Jumlah nominal bilyet yang jatuh tempo dari CS -Pencairan pembiayaan (dropping) dari adm pembiayaan 11.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Teller mengarsipkan semua laporan berupa: -Mutasi voult (exchange. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Manajer melakukan back up data pada program excel terhadap normative tabungan yang disimpan 9. Teller memberikan buku kas harian teller dan rekapitulasi teller beserta slip transaksi ke bagian akunting untuk dilakukan proses pembukaan dan verifikasi Teller Teller 10. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Penutupan Operasi Harian Teller Koperasi PIC Manajer Tanggal No.0 3 dari 3 Dokumen/Catatan -Buku mutasi kas harian -Jurnal harian teller -Rekapitulasi pembiayaan 8.

LAMPIRAN Buku tabungan Lembar speciment Kuitansi penyetoran Form permohonan pembukaan tabungan Buku kas harian Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : . RUANG LINGKUP Proses permintaan pencetakan rekening Koran sampai dengan pencetakan dan pengiriman rekening koran ke nasabah 3.2.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. Nasabah : Adalah individu nasabah dan non nasabah dari Koperasi yang mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses pencetakan rekening koran tabungan atas permintaan nasabah 2. Dokumen : : : Koperasi Informasi Cetak Saldo dan Rekening Koran Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperasi 5. REFERENSI UU Koperasi No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. TANGGUNG JAWAB Teller 6. 12 tahun 1992 PP No.0 1 dari 2 1. DEFINISI/TERMINOLOGI 4.1.

nasabah harus mengajukan -Buku tabungan permohonan tertulis kepada manajer dan -Lembar speciment menunjukkan buku tabungan dan lembar speciment -Untuk mencetak rekening Koran secara adhoc. Teller memverifikasi tersebut dan validasi transaksi Kuitansi Setoran Buku kas Teller Teller 5. Nasabah diharuskan membayar biaya administrasi pencetakan rekening Koran : untuk pencetakan otomatis. permintan pencetakan RK sudah menjadi pilihan pada saat -Permohonan tertulis pengisian form permohonan pembukaan -Buku tabungan tabungan -Lembar speciment -Untuk pencetakan rekening Koran secara otomatis setiap bulan. Jika biaya administrasi tunai. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. nasabah harus membawa dan menunjukkan buku tabungan Koperasi online 2. slip setoran dibuat oleh teller sedangkan adhoc harus diisi oleh nasabah 4. Teller mencetak rekening Koran dari system Manajemen rekening dan bilyet 3.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan Teller Nasabah 1. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Informasi Cetak Saldo dan Rekening Koran Koperasi PIC Nasabah Tanggal No. sedangkan jika biaya administrasi di debet dari rekening lakukan pada sistem . Nasabah mengajukan permintan pencetakan -Form permohonan rekening Koran kepada teller pembukaan tabungan -Untuk nasabah penabung baru.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. catat pada buku kas.

REFERENSI UU Koperasi No. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperas 4. monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 5. LAMPIRAN Form standing instruction Laporan hasil penggajian Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : .2.0 1 dari 2 1. TANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6. Nasabah : Adalah individu nasabah dan non nasabah dari Koperasi yang mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. Revisi Halaman : : : 0.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No.3. DEFINISI/TERMINOLOGI 4. RUANG LINGKUP Proses pengajuan standing instriktion oleh perusahaan/unit kerja sampai dengan manajer memberikan laporan penggajian 3. 12 tahun 1992 PP No. Dokumen : : : Koperasi Jasa Pembayaran (Payroll) Koperasi Tanggal No.1. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan. TUJUAN Standarisasi proses pelaksanaan jasa penggajian (payroll) 2.

Jika dana cukup maka standing instruction dilanjutkan. Manajer memberikan laporan hasil debet rekening Laporan hasil penggajian ke perusahaan (lampiran bisa di cetak dari aplikasi payroll/unit kerja) Teller Teller/manajer Teller Teller Manajer . Buat standing instructions [berisi daftar dari Form standing instruction rekening (penerima) dan nominal gaji yang akan dikreditkan dan rekening perusahaan (pengirim)] 2. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. sedangkan jika tidak cukup maka diklarifikasi dengan pemilik rekening pengirim penggajian 4. Teller menghitung total biaya administrasi untuk Program payroll excel pentransferan gaji dan mendebet nominalnya dari rekening perusahan 6.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan 1.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. CS memberikan standing instruction kepada manajer operasional untuk pemeriksaan dana yang tersedia di rekening pengirim dan kelengkapan administrasi 3. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Jasa Pembayaran (Payroll) Koperasi PIC Nasabah Tanggal No. Jalankan sistem maka program akan mengkredit Program payroll excel nominal gaji dari rekening perusahaan (pengirim) ke rekening masing-masing pegawai (Penerima) sesuai dengan standing instructions 5.

LAMPIRAN Form permintaan uang (teller exchange) Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan Disetujui oleh : : : . DEFINISI/TERMINOLOGI 4. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan.2. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4.1.0 1 dari 2 1. monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman sistem syariah yang berlaku di Koperasi 5.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No. 12 tahun 1992 PP No.. Dokumen : : : Koperasi Transaksi Internal Saat Sesi Berjalan Koperasi Tanggal No. RUANG LINGKUP Proses teller mengajukan permintaan tambahan atau penyetoran kas teller sampai dengan teller siap melayani nasabah kembali 3. TANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6. REFERENSI UU Koperasi No. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperasi 4. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses transaksi penambahan atau penyetor kas kepada manajer pada sise berjalan 2. Revisi Halaman : : : 0.

Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Transaksi Internal Saat Sesi Berjalan Koperasi PIC Teller Tanggal No. Teller menghitung jumlah uang tunai yang disetor manajer 5. Manajer melakukan setoran atau penerikan kas dengan persetujuan teller 4. Teller sisp melayani transaksi nasbah Aplikasi manajer Lihat sesi kerja Manajer Manajer Koperasi online Setoran sesi berjalan Penarikan sesi berjalan Teller Manajer Teller . Dengan menggunakan form permintaan uang (teller exchange) 2. dengan mengubah status system teller Lihat sesi kerja menjadi berjalan 6. Revisi Halaman Uraian Aktifitas : : : 0. Teller meminta tambahan dana apabila kebutuhan Form permintaan uang uang tunai melewati limit dana atau akan menyetorkan dana tunai kepada cash voult. Manajer mengaktifkan kembali proses transaksi Koperasi online teller. dengan mengubah status teller pada system menjadi STOP sementara 3.PROSEDUR MUTU Divisi Proses No.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan 1. Manajer memberhentikan proses transaksi di teller.