PROSEDUR MUTU

Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan dan Penutupan Brankas Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 4

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses pembukaan dan penutupan brankas 2. RUANG LINGKUP Proses mengeluarkan uang dari brankas oleh pengurus ke manajer sampai dengan penguncian brankas oleh pengurus diakhir hari 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI Pengurus : Pengurus bertugas membuka dan menutup brankas Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan dibidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman sistem syariah yang berlaku di Koperasi Teller : Staff Koperasi yang bertugas memproses transaksi kas dan non kas serta tugas front office. Teller juga bertugas untuk membuat buku mutasi harian kas berikut rekapitulasi kas harian Administrasi & keuangan : Staff Koperasi yang bertugas meakukan pencatatan dan pembuatan laporan keuangan Koperasi 5. PENANGGUNG JAWAB Pengurus Manajer Teller Administrasi & keuangan

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen
6. LAMPIRAN Mutasi vault Cash in vault Teller exchange

: : :

Koperasi Pembukaan dan Penutupan Brankas Koperasi

Tanggal No. Revisi Halaman

: : :

0.0 2 dari 4

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan dan Penutupan Brankas Koperasi PIC
Pengurus

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 3 dari 4 Dokumen/Catatan

1. Pada awal hari pengurus membuka dan mengeluarkan uang dari brankas sesuai dengan permintaan manajer, disaksikan oleh administrasi & keuangan. 2. Pengurus menyerahkan uang tunai kepada manajer sesuai dengan kebutuhan Koperasi. 3. Manajer menerima dan memeriksa uang tunai dari pengurus sesuai dengan permintaan untuk modal awal. 4. Brankas dikunci kembali oleh pengurus disaksikan oleh manajer administrasi & keuangan, dan kunci dipegang pengurus.

Pengurus manajer Manajer

Pengurus, manajer & adminstrasi keuangan Manajer Teller

5. Manajer menyerahkan uang tunai kepada teller. 6. Teller menerima dan memeriksa uang tunai sesuai dengan permintan modal diawal. 7. Pada akhir hari teller menyetorkan uang sesuai laporan kas harian yang telah diperiksa manajer dan dalam keadaan rapih. -Teller exchange -Mutasi voult -Cash in voult

Manajer & administrasi & keuangan

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan dan Penutupan Brankas Koperasi PIC
Manajer

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 4 dari 4 Dokumen/Catatan

8. Manajer menyerahkan uang tunai kepada pengurus disaksikan oleh Administrasi & keuangan. 9. Brankas dibuka dan uang tunai disimpan kembali oleh pengurus pada brankas. 10. Pengurus mengunci kembali brankas disaksikan manajer dan administrasi & keuangan.

Pengurus

Pengurus

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Pembukaan Sesi Kerja Harian Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 2

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses pembukaan sesi kerja harian 2. RUANG LINGKUP Proses teller mengajukan analisa kebutuhan dana sampai dengan teller siap melayani anggota 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi Teller : Staff Koperasi yang bertugas memproses transaksi kas dan non kas serta tugas front office. Teller juga bertugas untuk membuat buku mutasi harian kas berikut rekapitulasi kas harian 5. TANGGUNG JAWAB Teller Manajer 6. LAMPIRAN Form permintaan uang dan penyetoran uang (teller exchange)

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Pembukaan Sesi Kerja Harian Koperasi PIC
Teller

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan

1. Teller mengajukan dana yang diperlukan untuk Form permintaan uang dan modal awal, berdasarkan kebutuhan uang tunai penyetoran uang = teller awal sesi dan dilakukan pada sore hari exchange sebelumnya. 2. Manajer membuka sesi kerja : Mencatat teller pada counternya, membuat limit kas teller dan menentukan sesi kerja. 3. Manajer melakukan setoran awal dan teller menghitung jumlah fisik uang. Aplikasi Koperasi online manajer A: Buka sesi kerja B: Informasi sesi harian C: Petugas operasional

Manajer

Manajer

Teller

4. Teller memasukkan nominal setoran awal pada Koperasi online setoran awal sistem. 5. Teller menghitung jumlah uang tunai yang diberikan manajer di depan cash vault (disaksikan oleh kedua belah pihak) 6. Teller mempersiapkan peralatan transaksi seperti, : Stempel teller dan tanggal pengesahan, Kotak uang. 7. Teller membuat laporan persiapan teller, antara lain : Teller exchange (permintaan uang), cash in vault. 8. Teller siap melayani anggota.

Teller

Teller

Teller

Teller

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Prosedur Pembayaran Non Tabungan Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 2

1. TUJUAN Standarisasi proses transaksi pembayaran non tabungan 2. RUANG LINGKUP Proses penyetoran biaya administrasi atau transaksi keuangan di luar transaksi simpanan hingga nasabah menerima copy slip kuitansi penyetoran 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo 3.4. Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI 4.1. Nasabah : Adalah individu nasabah dan non nasabah dari Koperasi yang mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4.2. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperasi 5. PENANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6. LAMPIRAN Kuitansi penyetoran / bukti pemasukan kas Buku kas harian (rekapitulasi transaksi harian non tabungan)

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Prosedur Pembayaran Non Tabungan Koperasi PIC
Nasabah

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan

-Form permohonan pembukaan tabungan -Form permohonan pembukaan deposito mudharobah -Form permohonan penutupan tabungan -Form permohonan penutupan deposito mudharobah -Form permohonan penutupan rekening Unbook

1. Nasabah diwajibkan membayar biaya administrasi untuk permohonan tertentu yang diajukan kepada manajer. Nasabah mengisi slip kuitansi penyetoran/bukti penerimaan kas (4 rangkap) dan melakukan pembayaran biaya administrasi Pengajuan pembukaan dan penutupan rekening tabungan Pengajuan pembukaan dan penutupan rekening deposito Mudharobah Kehilangan buku tabungan dan bilyet Biaya materai Cetak rekening koran

Nasabah

2. Nasabah dapat membayar secara tunai dan debet -Kuitansi penyetoran/bukti rekening dengan menyerahkan langsung kuitansi penerimaan kas penyetoran kepada teller. 3. Teller memverifikasi dan memvalidasi transaksi -Kuitansi penyetoran/bukti penerimaan kas

Teller Teller

4. Teller melakukan pencatatan transaksi pada buku -Buku kas kas 5. Nasabah menerima copy kuitansi penyetoran -Copy kuitansi penetoran

Nasabah

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Selisih Kas Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 2

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan penanganan selisih kas di teller 2. RUANG LINGKUP Proses penginformasian adanya selisih kas oleh teller sampai dengan membukukan nominal pada rekening selisih teller 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI 4.1. Nasabah : Adalah individu nasabah dan non nasabah dari Koperasi yang mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4.2. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperas 4.3. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 5. TANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6. LAMPIRAN Slip transaksi Berita acara selisih

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Selisih Kas Koperasi PIC
Teller

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan

-Lisan

Teller dan manajer

Teller

Manajer Teller

Teller

1. Teller memberitahukan manajer tentang adanya selisih antara catatan dengan uang tunai/kas di dalam kotaknya 2. Teller bersama manajer memeriksa semua catatan dan bukti-bukti transaksi dan menghitung uang/kas teller yang bersangkutan untuk kebenaran pencatatan dan penghitungannya. 3. Teller membuatkan slip untuk membubuhkan selisih ini kedalam perkiraan selisih atas nama kode teller yang bersangkutan. (Apabila selisih tidak ditemukan), dan membukukannya pada buku kas. 4. Manajer membubuhkan paraf pada tiap slip ini sebagai bukti pemeriksaan dan mengetahuinya. 5. Teller membuatkan berita acara perihal terjadinya selisih yang kemudian ditandatangani oleh teller yang bersangkutan dengan manajer 6. Teller harus membukukan nominal selisih pada rekening selisih teller.
- Selanjutnya teller ybs dan dibawah pengawasan manajer harus tetap mengupayakan untuk pencairan dan penyelesaian selisihnya. - Untuk selisih kas yang jumlahnya tidak material (selisih pembulatan), maka pembukuannya langsung dibukukan ke dalam perkiraan - Untuk tertib administrasi atas kerugian selisih kas yang tidak dapat ditemukan dan disebabkan oleh kelalaian teller maka manajer dapat membuat ketentuan khusus yang mengatur sangsi-sangsi administrasi dan penalty atas kerugian tersebut.

-Catatan atau laporan kas -Slip transaksi

-Buku kas -Slip transaksi

-Slip transaksi -Berita acara

Pada program excel

Teller Administrasi & keuangan

7. Teller memberikan slip selisih kas kepada -Slip selisih administrasi & keuangan 8. Administrasi & keuangan membukukan selisih sesuai dengan saldo teller, pada rekening selisih kas

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Penutupan Kas Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 2

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses penutupan sesi kerja teller 2. RUANG LINGKUP Proses perhitungan uang oleh teller sampai dengan penyetoran uang kas ke manajer pada akhir hari 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI 4..1. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperas 4.2. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 5. TANGGUNG JAWAB Teller Manajer 6. LAMPIRAN Buku kas harian Mutasi vault Cash in vault Teller exchange Rekapitulasi transaksi pembiayaan Laporan jurnal detail harian teller

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Penutupan Kas Koperasi PIC
Teller

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan

-Teller exchange -Cash in vault -Mutasi vault -Buku kas -Jurnal harian teller -Rekapitulasi pembiayaan

1. Teller memeriksa area kerja untuk memastikan tidak ada kertas berharga yang tertinggal 2. Membuat laporan akhir harian teller, yang dilampirkan dengan buku kas, jurnal harian teller, mutasi vault dan rekapitulasi pembiayaan dari sistem. 3. Teller menghitung uang tunai dan dicocokkan dengan laporan mutasi vault. 4. Manajer memberhentikn sesi kerja teller dengan mengubah status teller pada sistem menjadi selesai.

Teller

Teller

Manajer

Manajer pakai Koperasi online : Aplikasi manajer Lihat sesi kerja

Manajer Manajer

5. Manajer menerima dan menyetujui laporan mutasi -Mutasi vault vault dar teller dengan menandatanganinya. 6. Manajer melakukan otorisasi : Jumlah fisik uang Koperasi online dan kas pada system harus sama. Penarikan akhir 7. Manajer melakukan penarikan akhir menggunakan sistem, cash vault dan teller melakukan otorisasi dengan memasukkan password masing-masing. 8. Manajer menyerahkan uang tunai kepada pengurus untuk dimasukkan pada brankas.

Manajer

Koperasi online Penarikan akhir

Manajer

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Penutupan Operasi Harian Teller Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 3

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanan proses penutupan operasi harian teller 2. RUANG LINGKUP Proses pemeriksaan buku kas harian sampai dengan proses perhitungan untuk kebutuhan operasional besok hari 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI 4..1. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperasi 4.2. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman sistem syariah yang berlaku di Koperasi 5. TANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6. LAMPIRAN Form permintaan uang Buku kas harian Mutasi voult Cash in voult Teller exchange Rekapitulasi pembiayan Jurnal harian teller

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Penutupan Operasi Harian Teller Koperasi PIC
Manajer

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 2 dari 3 Dokumen/Catatan

Koperasi online

1. Manajer melakukan proses back office harian : -Memproses deposito yang akan jatuh tempo -Memproses pindah buku otomatis 2. Teller melakukan print jurnal harian teller dan rekap jurnal harian teller serta menerima rekapitulasi pembiayaan

Teller

Transaksi teller A: Detail jurnal harian B: Sub menu detail C: Sub menu rekap

Teller

Teller Teller

3. Teller menghitung fisik uang pada kotak uang dan Format teller exchange mencatat pada teller exchange -Buku kas harian 4. Teller membuat buku kas harian dan mutasi voult -Mutasi voult -Cash in voult -Teller exchange 5. Teller menyerahkan fisik uang dan mutasi voult dan buku kas kepada manajer untuk diperiksa dan disetujui 6. Manajer membuat rekapitulasi jurnal harian untuk seluruh teller dan detail juran teller harian. Koperasi online Manajer Lihat sesi Koperasi online Report harian Report teller Koperasi online Penarikan akhir

Manajer

Manajer

7. Manajer melakukan penarikan akhir dalam sistem.

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Penutupan Operasi Harian Teller Koperasi PIC
Manajer

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 3 dari 3 Dokumen/Catatan

-Buku mutasi kas harian -Jurnal harian teller -Rekapitulasi pembiayaan

8. Manajer melakukan back up data pada program excel terhadap normative tabungan yang disimpan 9. Teller memberikan buku kas harian teller dan rekapitulasi teller beserta slip transaksi ke bagian akunting untuk dilakukan proses pembukaan dan verifikasi

Teller

Teller

10. Teller menghitung kebutuhan dana untuk sesi -Form permintaan uang awal besok dengan mempertimbangkan : -Jumlah nominal pada form permintaan uang -Jumlah nominal bilyet yang jatuh tempo dari CS -Pencairan pembiayaan (dropping) dari adm pembiayaan 11. Teller mengarsipkan semua laporan berupa: -Mutasi voult (exchange, cash in voult) -Jurnal harian teller -Buku kas -Rekapitulasi pembiayaan harian -Mutasi voult -Jurnal harian teller -Buku kas -Rekapitulasi pembiayaan

Teller

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi
Informasi Cetak Saldo dan Rekening Koran

Koperasi

Tanggal No. Revisi Halaman

: : :

0.0 1 dari 2

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses pencetakan rekening koran tabungan atas permintaan nasabah 2. RUANG LINGKUP Proses permintaan pencetakan rekening Koran sampai dengan pencetakan dan pengiriman rekening koran ke nasabah 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI 4.1. Nasabah : Adalah individu nasabah dan non nasabah dari Koperasi yang mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4.2. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperasi 5. TANGGUNG JAWAB Teller 6. LAMPIRAN Buku tabungan Lembar speciment Kuitansi penyetoran Form permohonan pembukaan tabungan Buku kas harian

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi
Informasi Cetak Saldo dan Rekening Koran

Koperasi PIC
Nasabah

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan

Teller Nasabah

1. Nasabah mengajukan permintan pencetakan -Form permohonan rekening Koran kepada teller pembukaan tabungan -Untuk nasabah penabung baru, permintan pencetakan RK sudah menjadi pilihan pada saat -Permohonan tertulis pengisian form permohonan pembukaan -Buku tabungan tabungan -Lembar speciment -Untuk pencetakan rekening Koran secara otomatis setiap bulan, nasabah harus mengajukan -Buku tabungan permohonan tertulis kepada manajer dan -Lembar speciment menunjukkan buku tabungan dan lembar speciment -Untuk mencetak rekening Koran secara adhoc, nasabah harus membawa dan menunjukkan buku tabungan Koperasi online 2. Teller mencetak rekening Koran dari system Manajemen rekening dan bilyet 3. Nasabah diharuskan membayar biaya administrasi pencetakan rekening Koran : untuk pencetakan otomatis, slip setoran dibuat oleh teller sedangkan adhoc harus diisi oleh nasabah 4. Teller memverifikasi tersebut dan validasi transaksi Kuitansi Setoran Buku kas

Teller

Teller

5. Jika biaya administrasi tunai, catat pada buku kas, sedangkan jika biaya administrasi di debet dari rekening lakukan pada sistem

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Jasa Pembayaran (Payroll) Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 2

1. TUJUAN Standarisasi proses pelaksanaan jasa penggajian (payroll) 2. RUANG LINGKUP Proses pengajuan standing instriktion oleh perusahaan/unit kerja sampai dengan manajer memberikan laporan penggajian 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI 4.1. Nasabah : Adalah individu nasabah dan non nasabah dari Koperasi yang mendapat pelayanan transaksi keuangan dari Koperasi 4.2. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperas 4.3. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman system syariah yang berlaku di Koperasi 5. TANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6. LAMPIRAN Form standing instruction Laporan hasil penggajian

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Jasa Pembayaran (Payroll) Koperasi PIC
Nasabah

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan

1. Buat standing instructions [berisi daftar dari Form standing instruction rekening (penerima) dan nominal gaji yang akan dikreditkan dan rekening perusahaan (pengirim)] 2. CS memberikan standing instruction kepada manajer operasional untuk pemeriksaan dana yang tersedia di rekening pengirim dan kelengkapan administrasi 3. Jika dana cukup maka standing instruction dilanjutkan, sedangkan jika tidak cukup maka diklarifikasi dengan pemilik rekening pengirim penggajian 4. Jalankan sistem maka program akan mengkredit Program payroll excel nominal gaji dari rekening perusahaan (pengirim) ke rekening masing-masing pegawai (Penerima) sesuai dengan standing instructions 5. Teller menghitung total biaya administrasi untuk Program payroll excel pentransferan gaji dan mendebet nominalnya dari rekening perusahan 6. Manajer memberikan laporan hasil debet rekening Laporan hasil penggajian ke perusahaan (lampiran bisa di cetak dari aplikasi payroll/unit kerja)

Teller

Teller/manajer

Teller

Teller

Manajer

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Koperasi Transaksi Internal Saat Sesi Berjalan Koperasi Tanggal No. Revisi Halaman : : : 0.0 1 dari 2

1. TUJUAN Standarisasi pelaksanaan proses transaksi penambahan atau penyetor kas kepada manajer pada sise berjalan 2. RUANG LINGKUP Proses teller mengajukan permintaan tambahan atau penyetoran kas teller sampai dengan teller siap melayani nasabah kembali 3. REFERENSI UU Koperasi No. 12 tahun 1992 PP No. 9 tahun 1995 Standar mutu Kosindo Standar operasional Koperasi 4. DEFINISI/TERMINOLOGI 4..1. Teller : Adalah staff Koperasi yang bertugas melakukan pelayanan transaksi uang tunai di Koperasi 4.2. Manajer : Manajer bertanggung jawab atas pengelolaan, monitoring dan pengembangan kegiatan di bidang pendanaan dan pelayanan front office sesuai dengan pedoman sistem syariah yang berlaku di Koperasi 5. TANGGUNG JAWAB Manajer Teller 6. LAMPIRAN Form permintaan uang (teller exchange)

Disiapkan oleh Nama Tanggal Tanda tangan : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Direview oleh : : : Nama Tanggal Tanda tangan

Disetujui oleh : : :

PROSEDUR MUTU
Divisi Proses No. Dokumen : : : Aktifitas Koperasi Transaksi Internal Saat Sesi Berjalan Koperasi PIC
Teller

Tanggal No. Revisi Halaman Uraian Aktifitas

: : :

0.0 2 dari 2 Dokumen/Catatan

1. Teller meminta tambahan dana apabila kebutuhan Form permintaan uang uang tunai melewati limit dana atau akan menyetorkan dana tunai kepada cash voult. Dengan menggunakan form permintaan uang (teller exchange) 2. Manajer memberhentikan proses transaksi di teller, dengan mengubah status teller pada system menjadi STOP sementara 3. Manajer melakukan setoran atau penerikan kas dengan persetujuan teller 4. Teller menghitung jumlah uang tunai yang disetor manajer 5. Manajer mengaktifkan kembali proses transaksi Koperasi online teller, dengan mengubah status system teller Lihat sesi kerja menjadi berjalan 6. Teller sisp melayani transaksi nasbah Aplikasi manajer Lihat sesi kerja

Manajer

Manajer

Koperasi online Setoran sesi berjalan Penarikan sesi berjalan

Teller

Manajer

Teller