PROPOSAL USAHA PERSEWAAN KENDARAAN

Kopkar Sekupang Makmur Abadi

Diajukan kepada : LPDB KUMKM

I. PENDAHULUAN I.1 Dasar Gagasan Usaha Meningkatnya aktivitas di Kawasan Sekupang Makmur Abadi memberi banyak peluang usaha yang akan sangat sayang apabila dilewatkan. Dan sebagaimana pencanangan Program Kerja Pengurus 2011 yang telah disyahkan dalam RAT tanggal 12 Januari 2011 bahwa Kopkar Sekupang Makmur Abadi kedepan akan lebih intensif dalam menangkap berbagai peluang usaha. Dan dari sekian banyak peluang usaha, persewaan kendaraan menjadi gagasan yang layak dikedepankan. Dari beberapa pembicaraan dan hasil survey kepada calon customer, kebutuhan akan persewaan kendaraan masih sangat terbuka, dan bahkan salah satu calon pelanggan sudah ada kesepakatan secara lisan dalam hal penggunaan kendaraan sewa. Melihat begitu besarnya peluang pasar untuk persewaan kendaraan ini kami pengurus Koperasi Karyawan Sekupang Makmur Abadi berencana memperluas usaha dalam hal jasa persewaan kendaraan. Berdasarkan perhitungan proyeksi pendapatan dari persewaan kendaran didapat Net Profit Margin sebesar 19% yang akan mampu meningkatkan Laba Setelah Pajak sebesar 40% dari laba tahun 2010. Guna merealisasikan program kerja tersebut dibutuhkan suntikan dana tambahan sebesar Rp. 460.000.000,-(empat ratus enam puluh juta rupiah) yang akan kami alokasikan untuk pembelian 2(dua) unit mobil KIJANG INNOVA sebagaimana asumsi pada table proyeksi. Tentang Kopkar Sekupang Makmur Abadi Kopkar Sekupang Makmur Abadi berdiri 30 April 1992 yang semula bernama Kopkar Senawangi; dengan akte notaries No: 04/PAD/KWK.4/5.1/IX/95, tertanggal 11 September 1995.Sebagai koperasi karyawan pendapatan utama diperoleh dari Jasa Simpan Pinjam dan baru beberapa tahun terakhir Kopkar mengembangkan pada sector usaha lainnya seperti pengelolaan kantin dan jasa scrapt. I.2 Visi dan misi: Visi : Menjadi Koperasi yang handal untuk mensejahterakan anggota. Misi : - Menyediakan layanan cepat untuk produk simpan pinjam. - Menciptakan kemitraan dengan anggota dalam berbagai usaha.
I.3 Struktur Organisasi/Susunan Pengurus periode 2010-2012

Ketua : Dadang Rachmatulcholik Ketua I : Ruwandi Ketua II : Hadi Mulyo Bendahara : Azrianto Sekretaris : Riswan HB BPK : - Muhammad Hidayat - Ganepo Pelawi

Naslim

II. MANFAAT EKONOMI Kopkar Sekupang Makmur Abadi saat ini tengah sedang bertumbuh, hal ini tercermin dalam Laporan keuangan beberapa tahun terakhir. Sebagai sebuah entitas usaha, mendapatkan keuntungan / manfaat ekonomi adalah sebuah keniscayaan, yang mana semuanya harus bermuara kepada kesejahteraan anggota. Dari data keuangan Kopkar Sekupang Makmur Abadi selama 5 tahun terakhir ini, terlihat bahwa Koperasi sudah mampu membagikan Sisa Hasil Usaha kepada anggotanya dan dengan differensiasi usaha ini diharapkan Kopkar Sekupang Makmur Abadi akan semakin besar memberikan keuntungan untuk anggotanya.

Aspek Keuangan Berikut kami sajikan data historis Laporan Keuangan 2009 dan 2010 dan Proyeksi Laporan Keuangan setelah adanya tambahan pendanaan dan differensiasi usaha.
KOPKAR SEKUPANG MAKMUR ABADI NERACA PERIODE: 31 Desember 2010(Dengan angka-angka 31 Desember 2009 sebagai pembanding) AKTIVA Aktiva Lancar Kas Bank Mandiri Bank Bukopin Piutang Simpan Pinjam Anggota Piutang Kredit Usaha Piutang kepada Non Anggota Cad. Penghapusan Piutang Uang Muka Pajak 31/12/20 10 719.62 1.822 5.00 0.000 285.465 .915 6.16 5.736 362.469 .856 28.96 6.211 33.80 7.563 (3.000 .000) 74 6.541 11.33 3.333 40.00 0.000 (28.666 .667) 730.95 31/12/20 09 628.65 7.174 5.00 0.000 270.091 .978 37.17 9.155 260.322 .502 36.10 1.688 19.25 4.181 70 7.670 19.33 3.333 40.00 0.000 (20.666 .667) 647.99 PASSIVA Hutang Lancar Hutang Dana-dana Sosial Hutang Dana-dana Pemdaker Simpanan Sukarela Hutang Jangka Panjang Hutang Bank 31/12/20 10 71.7 67.874 18.34 7.280 16.96 6.431 36.45 4.163 23.4 08.830 23.40 8.830 635.77 8.451 1.97 0.000 301.520 .000 43.03 2.379 146.311 .203 142.944 .869 730.95 31/12/20 09 62.74 3.245 18.59 0.580 15.65 6.444 28.49 6.221 37.51 7.959 37.51 7.959 547.72 9.303 1.43 0.000 263.110 .000 45.36 6.421 125.423 .391 112.399 .491 647.99

Kekayaan Bersih Simpanan Pokok Simpanan Wajib Simpanan Khusus Cadangan SHU Tahun Berjalan Total Passiva

Aktiva Tetap Bangunan

Akumulasi Penyusutan Total Aktiva

5.155

0.507

5.155

0.507

KOPKAR SEKUPANG MAKMUR ABADI Laporan Hasil Usaha PERIODE: 31 Desember 2010(Dengan angka 31 Desember 2009 sbg pembanding)

31/12/2010 31/12/2009 Pendapatan Jasa Simpan Pinjam Kredit Usaha Penyewaan Kantin 145.555. 000 101.110.0 00 8.945.0 00 35.500.0 00 2.674. Beban Operasi Biaya Perawatan Beban Administrasi & Umum Beban ATK Beban Audit 2008 Beban RAT 2008 Beban Pajak Beban Penyusutan Biaya Perubahan Akte 000 2.674.0 00 15.711. 037 1.610.0 00 3.000.0 00 1.450.0 00 901. 037 8.000.0 00 750. 000 127.169. 963 22.838. 399 3.012.7 01 00 13.171. 200 672. 000 2.000.0 00 1.650.0 00 849. 200 8.000.0 00 110.916. 300 19.431. 933 2.340.4 87 000 8.686.0 132.773. 500 87.273.5 00 2.500.0 00 43.000.0 00 8.686.

Selisih 12.781. 500 13.836.5 00 6.445. 000 (7.500.0 00) (6.012. 000) (6.012.0 00) 2.539 .837 938. 000 1.000. 000 (200.0 00) 51. 837 750. 000 16.253. 663 3.406 .466 672. 214

SHU Operasi

Pendapatan Lain-lain Jasa Giro

Pendapatan Denda Pendapatan Lainnya

19.825.6 98 7.063.

100. 000 16.991.4 46 17.948. 742 1.102.7 66 1.606.5 14 15.239.4 62 1.483. 191 112.399. 491

(100.0 00) 2.834. 252 (10.885. 249) 397. 570 3.000. 000 131. 628 (14.414.4 47) 14.291. 715 30.545. 378

Biaya Lain2 Biaya Administrasi Bank Biaya Pengh Piutang Beban Bunga Pinjaman Biaya Lainnya Jumlah Pendapatan & By Lain Hasil Usaha Sebelum Pajak

493 1.500.3 36 3.000.0 00 1.738.1 42 825. 015 15.774. 906 142.944. 869

Beberapa Rasio Keuangan Tahun buku 2010: Quick Ratio : 10,03 DER(Debt To Equity Ratio) : 0,15 OPM (Operating Profit Margin) : 87.40% GPM (Gross Profit Margin) : 98.20%

PROYEKSI LAPORAN KEUANGAN PERSEWAAN KENDARAAN: Berikut adalah proyeksi Laporan Keuangan untuk persewaan kendaraan : Asumsi : - Tahap I Kopkar akan membeli 2 Unit Mobil Innova(@230.000.000) - Pinjaman LPDB adalah sama dengan harga pembelian mobil - Jangka waktu pinjaman adalah 5 tahun - Bunga pinjaman 4%/tahun saldo menurun - Sales Rental adalah 7juta/bulan per mobil dengan system kontrak tahunan - PPh 23 dipotong oleh customer sebesar 2% PROYEKSI LAPORAN HASIL USAHA (5 TAHUN) Keterangan Tahun I Tahun II Tahun III Tahun IV Tahun V Total

Rental Harga Pokok : -Beban Penyusutan -Beban Perbaikan -Beban Asuransi -Beban bunga pinjaman -Beban Pajak Kendaraan Laba Sebelum Pajak PPh 25% Laba Setelah Pajak

168. 000.000 138. 656.493 92.0 00.000 16.8 00.000 8.0 00.000 16.8 56.493 5.0 00.000 29.3 43.507 7.3 35.877 22. 007.630

168.00 0.000 135.20 1.500 92.000 .000 16.800 .000 8.000 .000 13.401 .500 5.000 .000 32.798 .500 8.199 .625 24.59 8.875

168.00 0.000 131.60 5.745 92.000 .000 16.800 .000 8.000 .000 9.805 .745 5.000 .000 36.394 .255 9.098 .564 27.29 5.691

168.00 0.000 127.86 3.493 92.000 .000 16.800 .000 8.000 .000 6.063 .493 5.000 .000 40.136 .507 10.034 .127 30.10 2.380

168.00 0.000 123.96 8.777 92.000 .000 16.800 .000 8.000 .000 2.168 .777 5.000 .000 44.031 .223 11.007 .806 33.02 3.417

840. 000.000 657. 296.008 460.0 00.000 84.0 00.000 40.0 00.000 48.2 96.008 25.0 00.000 182.7 03.992 45.6 75.998 137. 027.994

PROYEKSI CASHFLOW (5 TAHUN) Tahun I 624. 640.000 460.0 00.000 164.6 40.000 595. 435.077 460.0 00.000 101.6 Tahun II 164.64 0.000 164.640 .000 136.29 8.825 101.659 Tahun III 164.64 0.000 164.640 .000 137.19 7.764 101.659 Tahun IV 164.64 0.000 164.640 .000 138.13 3.327 101.659 Tahun V 164.64 0.000 164.640 .000 139.10 7.006 101.659 Total 1.283.20 0.000 460.00 0.000 823.20 0.000 1.146.17 1.998 508.29

Cash In -Pinjaman LPDB -Rental Cash Out -Pembelian 2 Unit Innova -Angsuran

Hutang -Beban Perbaikan -Beban Asuransi -Beban Pakak Kendaraan -PPh Surplus/devisit

59.200 16.8 00.000 8.0 00.000 5.0 00.000 3.9 75.877 29. 204.923

.200 16.800 .000 8.000 .000 5.000 .000 4.839 .625 28.34 1.175

.200 16.800 .000 8.000 .000 5.000 .000 5.738 .564 27.44 2.236

.200 16.800 .000 8.000 .000 5.000 .000 6.674 .127 26.50 6.673

.200 16.800 .000 8.000 .000 5.000 .000 7.647 .806 25.53 2.994

6.000 84.00 0.000 40.00 0.000 25.00 0.000 28.87 5.998 137.0 28.002

Beberapa Rasio Keuangan TH I TOT -OPM 17% -NPM 13% III. MANFAAT SOSIAL

TH II 20% 15% 22% 16%

TH III 24% 18%

TH IV 26% 20%

TH V 22% 16%

Disamping sebagai sebuah usaha mencari keuntungan, Kopkar Sekupang Makmur Abadi juga concern pada berbagai masalah sosial. Upaya yang ditempuh salah satunya adalah dengan pemberian beasiswa kepada anggota maupun masyarakat yang kurang mampu. IV. ASPEK PEMASARAN Hubungan yang sudah terjalin baik dengan para tenant di kawasan Sekupang Makmur Abadi adalah modal yang sangat berharga dalam hal pemasaran. Dan sebagai koperasi karyawan kami juga mempunyai akses informasi terhadap berbagai kebutuhan pelanggan, dan hal inilah yang menjadi kekuatan kami dalam menjalankan pengembangan usaha dan menghadapi persaingan.

SWOT Analisis : Strenght/Kekuatan: Sebagai koperasi karyawan kami mempunyai akses informasi terhadap berbagai kebutuhan tenant di kawasan Sekupang Makmur Abadi. Weakness / Kelemahan : Sebagai sebuah langkah awal dalam pengembangan usaha, Kopkar Sekupang Makmur Abadi belum mempunyai pengalaman dalam hal persewaan kendaraan. Oportunity / Peluang :

Peningkatan aktivitas dikawasan Sekupang Makmur Abadi membuat peluang persewaan kendaraan menjadi sangat terbuka dimana perusahaan asing cenderung lebih memilih kendaraan sewa daripada harus membeli. Treath / Ancaman : Ancaman datang dari pemain lama dalam usaha persewaan kendaraan dimana mereka sudah pasti akan mempertahankan pasar yang ada. Daftar Perusahaan yang memakai kendaraan sewa: Sebagian besar tenant di kawasan Sekupang Makmur abadi adalah pengguna jasa kendaraan sewa, berikut adalah data perusahaan dimaksud: Global Prosess System, perusahaan fabrikasi asal Dubai saat ini menggunakan 5(lima) kendaraan sewa. Halliburton Indonesia, menggunakan 2(dua) kendaraan sewa. Weatherford Indonesia, menggunakan 5(lima) kendaraan sewa. RPC Indonesia, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa. Jaya Indah Abadi, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa. Mepr Indonesia, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa. Neptune Indonesia, menggunakan 1(satu) kendaraan sewa. V. PENUTUP Perhitungan yang matang serta konsep yang jelas ditunjang dengan fundamental keuangan yang kami miliki saat ini, sungguh merupakan factor yang membuat kami percaya diri dalam mengajukan proposal ini, sunggguhpun demikian kami sadar sepenuhnya bahwa dalam setiap usaha selalu saja ada halangan dan rintangan yang dengan ini kami mencoba untuk meminimalisirnya. Sebuah peluang di depan mata, sungguh-sungguh baru akan menjadi sebuah peluang ketika kita mampu menangkap dan mengelolanya. Differensiasi dalam pengelolaan kantin dan scrapt sungguh merupakan pengalaman berharga yang dikemudian hari akan menjadi penuntun kami dalam berbagai pengambilan keputusan. Kami sepenuhnya yakin bahwa ada masa depan cerah disana.